基金的投资方法

想要实现财务自由，必定得投资基金，对于未来有个可观的投资收入。

财务自由指数基金投资方法

• 指数基金具有非常独特的优势：永生不死、长期上涨。
• 四大核心功能
  • 1、作为投资赚钱的工具
  • 2、作为子女教育金的管理工具；
  • 3、作为养老金的管理工具；
  • 4、作为财富传承的工具。
• 指数基金就是投资于特定股票指数的基金。
  • 股票指数是按照一定的标准选出一定数量的股票并反映这些股票总体价格变动的指标。
• 投资指数基金的注意事项：
  • 1、买估值低的
  • 2、买管理费低的
  • 3、买流动性好的
  • 4、只做长期投资
• 财务自由指数基金投资方法分为五大步骤：
  • 第一步，选出合适的指数基金。
    • 只有股票指数基金最有长期投资价值
    • 只投完全复制型指数基金
    • 只投资宽基指数基金
    • 只买场内指数基金
  • 第二步，等待好价格。
    • 和股票一样，指数基金的好价格都是市场给的，一般5-10年才会出现一次真正的好价格。
    • 由于指数基金是跟踪复制指数的基金，指数基金的好价格其实就是指数的低估区间，只要我们能够分析出指数是不是处在低估区间，我们自然就知道指数基金是不是处在好价格。
    • 300ETF（510300）对应的指数是沪深300指数
      • 沪深300指数的合理市盈率波动区间为10-30，意思是当市盈率小于10或大于30时是不合理的。当市盈率小于10的时候，沪深300指数低估，是非常好的买入时机；当市盈率大于30的时候，沪深300指数高估，是非常好的卖出时机。
    • 红利ETF（510880）对应的指数是上证红利指数
      • 上证红利指数的合理市盈率波动区间为7-30。
      • 当市盈率小于7的时候，上证红利指数低估，是非常好的买入时机；当市盈率大于30的时候，上证红利指数高估，是非常好的卖出时机。
    • 盈富基金（02800）（恒生etf159920）对应的指数是恒生指数
      • 恒生指数的合理市盈率波动区间为9-20
      • 当市盈率小于9的时候，恒生指数低估，是非常好的买入时机；当市盈率大于20的时候，恒生指数高估，是非常好的卖出时机
    • 标普500指数（SPY）513500
      • 自2000年之后，合理市盈率在15-25之间波动
      • 如果未来美国的10年期国债收益率小于4%，标普500指数的合理市盈率就在15-25之间；如果未来美国的10年期国债收益率大于4%，标普500指数的合理市盈率就在10-20之间。
    • 纳斯达克指数100ETF（QQQ）纳指ETF（513100）
      • 纳斯达克100指数的合理市盈率波动区间为15-30。
  • 第三步，买进。
    • 一是在好价格大量买进；
    • 二是在低估区间定投。
  • 第四步，长期持有。
    • 指数基金具有永生不死，长期上涨的特点。只要不是在特别高估的价格买入，长期持有赚钱是一定的。
    • 进指数基金之后不要经常去看它，最好能忘掉它，每年按时查收一下分红就可以啦
  • 第五步，卖出。
    • 1、作为投资赚钱的工具；
      • 这种情况下，收益最大化是最重要的。你需要在指数的市盈率过高时卖掉指数基金
    • 2、作为子女教育金的管理工具；
      • 这种情况下，特定期限内收益较大化是最重要的
      • 假如你从小孩出生或者是出生前几年开始买入指数基金，你能够持有指数基金的最长时间大概是18-20年。
      • 所以在你持有12年之后，你可以选择在一个较高市盈率卖掉，比如市盈率大于25的时候就可以卖掉，然后买入货币基金。
    • 3、作为养老金的管理工具；
      • 这种情况下，分红的持续性和增长性是最重要的
      • 另外买了指数基金后一般情况下是不用卖出指数基金的，除非指数出现几十年一遇的极度高估，比如红利指数的市盈率大于40
      • 对于养老金来说，确定性远比收益性重要，所以能不卖就不卖
    • 4、作为财富传承的工具。
      • 这种情况下，财产的独立性和收益的确定性是最重要的
      • 信托+指数基金的组合是一个确定能富过五代甚至十代的财富传承方案。
      • 信托保证财产的独立性，指数基金保证财产收益的确定性