科一第五章 基金职业道德⭐️（记忆）

2023基金从业资格考试科目一，第五章，科目一共有十三章的内容，内容分布于上下两册。（说明：基金从业考试共有科目一、科目二、科目三。科目一 科目二是由两本书混合编成，科目三为私募） 祝您上岸！

第五章 基金职业道德⭐️（记忆）

• 第一节 道德与职业道德
  • 一、道德
    • （一）道德的概念
      • 道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，是实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
    • （二）道德的特征
      • 1、道德具有差异性
        • 不同的社会有不同的道德
        • 基本道德规范与特点道德规范之间存在差异
      • 2、道德具有继承性
        • 传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记
      • 3、道德具有约束性
        • 道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范
      • 4、道德具有具体性
        • 道德作为一种行为规范，其内容是具体的
    • （三）道德与法律的关系
      • 1、道德与法律的区别
      • 2、道德与法律的联系
        • （1）目的一致
        • （2）内容转化
        • （3）功能互补
        • （4）相互促进
  • 二、职业道德
    • （一）职业道德的概念
      • 职业道德，也称只有道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
    • （二）职业道德的特征
      • 1、职业道德具有特殊性
      • 2、职业道德具有继承性
      • 3、职业道德具有规范性
      • 4、职业道德具有具体性
    • （三）职业道德的作用
      • 1、调整职业关系
      • 2、提升职业素质
      • 3、促进行业发展
• 第二节 基金职业道德规范
  • 一、守法合规
    • （一）守法合规的含义
      • 基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
    • （二）守法合规的基本要求
      • 1、熟悉法律法规等行为规范
      • 2、遵守法律法规等行为规范
        • 注意：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。
  • 二、诚实守信
    • （一）诚实守信的含义
      • 是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
    • （二）诚实守信的基本要求
      • 1、不得欺诈客户
      • 2、不得进行内幕交易和操纵市场
        • 内幕交易
          • 概念
            • 利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益
            • 内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息
          • 内幕信息构成要素
            • 一是来源可靠的消息
            • 二是”重要“的信息，对于证券价格的影响明确
            • 三是”非公开“的信息
            • 注意：不包含对证券市场有系统性影响的信息
        • 操纵市场
          • 意图
          • 行为
      • 3、不得进行不正当竞争
        • 公平竞争是正当竞争的前提。
        • 合法竞争是正当竞争的基础。
        • 有序竞争是正当竞争的表现。
  • 三、专业审慎
    • （一）专业审慎的含义
      • 基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，专业知识等
      • 基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益
      • 基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者
      • 负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为
    • （二）专业审慎的基本要求
      • 1、持证上岗
        • 取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业
      • 2、持续学习
      • 3、审慎开展职业活动
        • 基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据
        • 基金从业人员必须记载和保留适当的记录等
        • 注意：没有要求必须用证券公司的研究报告
  • 四、客户至上
    • （一）客户至上的含义
      • 基金从业人员的职业活动应一切从投资人的根本利益出发
    • （二）客户至上的基本要求
      • 1、客户利益优先
      • 2、公平对待客户
        • 公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户
  • 五、忠诚尽责
    • （一）忠诚尽责的含义
      • 忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突
      • 以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责
    • （二）忠诚尽责的基本要求
      • 1、忠诚廉洁
      • 2、勤勉尽责
  • 六、保守秘密
    • （一）保守秘密的含义
      • 基金从业人员不应泄露或则披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息
      • 接触到的秘密主要包括
        • 商业秘密
          • 是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益的、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
        • 客户资料
          • 是指客户的个人资料
        • 内幕信息
          • 是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息
    • （二）保守秘密的基本要求
      • 不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息
• 第三节 基金职业道德教育及修养
  • 一、基金职业道德教育
    • （一）基金职业道德教育的含义
      • 根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动。
    • （二）基金职业道德教育的内容
      • 1、培养基金职业道德观念
      • 2、灌输基金职业道德规范
    • （三）基金职业道德教育的途径
      • 1、岗前职业道德教育
      • 2、岗位职业道德教育
      • 3、基金业协会的自律
      • 4、树立基金职业道德典型
      • 5、社会各界持续监督
  • 二、基金职业道德修养
    • （一）基金职业道德修养的含义
      • 基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
    • （二）基金职业道德修养的方法
      • 1、正确树立基金职业道德观念
      • 2、深刻领会基金职业道德规范
      • 3、积极参加基金职业道德实践