导图社区 科一第二十三章 基金客户服务⭐️⭐️(记忆)
2023基金从业资格考试科目一,第二十三章,科目一共有十三章的内容,内容分布于上下两册。(说明:基金从业考试共有科目一、科目二、科目三。科目一 科目二是由两本书混合编成,科目三为私募) 祝您上岸!
此作品集为基金从业资格考试科目一。科目一共有十三章的内容,内容分布于上下两册,具体请参加目录。(说明:基金从业考试共有科目一、科目二、科目三。科目一 科目二是由两本书混合编成,科目三为私募) 祝您上岸!
这是我制作的2024年圆形饼状图日历,重点标注了传统节气,假期,以及周六周日。每周三用白色显示,每周最后一天为星状。不同的色彩搭配,简洁高效的排版,期待龙年的每个月的有所不同,创意满满。
2023基金从业资格考试科目一,第二十六章,科目一共有十三章的内容,内容分布于上下两册。(说明:基金从业考试共有科目一、科目二、科目三。科目一 科目二是由两本书混合编成,科目三为私募) 祝您上岸!
2023基金从业资格考试科目一,第二十五章,科目一共有十三章的内容,内容分布于上下两册。(说明:基金从业考试共有科目一、科目二、科目三。科目一 科目二是由两本书混合编成,科目三为私募) 祝您上岸!
社区模板帮助中心,点此进入>>
费用结算流程
租赁费仓储费结算
E其它费用
F1开票注意事项
F2结算费用特别注意事项
洛嘉基地文件存档管理类目
CFA一级Ethics-standard思维导图
货币政策对黄金价格的传导机制
CPA战略风险管理、战略实施
云报税(个税)
第二十三章 基金客户服务⭐️⭐️(记忆)
第一节 基金客户服务概述
一、基金客户服务的意义
树立起良好的品牌形象
提升销售机构的市场竞争力
使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户
为企业带来巨大的经济效益
有效防止客户流失
二、基金客户服务的特点
(一)专业性
(二)规范性
(三)持续性
(四)时效性
三、基金客户服务的原则
(一)投资者利益优先原则
(二)有效沟通原则
(三)安全第一原则
(四)专业规范原则
(五)适当性管理原则
四、基金客户服务的步骤
(一)售前服务
介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识
介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点
深入调查分析投资者信息,开展投资者风险教育
(二)售中服务
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
推介符合适用性原则的基金
介绍基金产品
协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
(三)售后服务
提醒客户及时核对交易确认
向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径
进行相关信息披露
基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
定期进行投资者回访
第二节 基金客户服务流程
一、基金客户服务内容和规范
基金销售机构应制定客户服务标准,对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范
二、基金客户投资咨询与互动交流
提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务
三、基金客户投诉处理 (建立完备的客户投诉处理体系包括)
设立独立的客户投诉处理和处理协调部门或者岗位
向社会公众受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
耐心倾听投资者的意见、建议和要求,准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当保留完整记录并存档,投诉电话应当录音
评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉
根据客户投诉总结相关问题,及时发现业务风险,并根据投资者的合理意见改进工作,完善内控制度,如有需要应立即向所在机构报告。
四、基金投资跟踪与评价
核心是对基金销售业务以及人际关系的维护
五、基金客户档案管理与保密
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年
交易记录自交易记账当年计起至少保存15年
六、基金客户服务提供方式
(一)电话服务中心
(二)邮寄服务
(三)自动传真、电子信箱与手机短信
(四)“一对一”专人服务
(五)互联网的应用
(六)微信和移动客户端的应用
(七)媒体和宣传手册的应用
(八)讲座、推介会和座谈会
七、基金客户个性化服务
(一)做好客户的动态分析
(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求
(三)做好客户的参谋
第三节 投资者保护工作
一、投资者保护工作的概念和意义
针对个人投资者所进行的一项系统的社会活动
有目的、有计划、有组织
传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能
倡导理性的投资理念,提示相关的投资风险
告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质
二、投资者教育的基本原则与内容
(一)投资者教育的基本原则
①应有助于监管者保护投资者
②不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
③证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节
④投资者教育没有一个固定的模式。相反地,它可以有多种形式
⑤并不存在广泛使用的投资者教育计划
⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询
(二)投资者教育的内容
1、投资决策教育
是对投资产品和服务做出选择的行为或过程
是整个投资者教育体系的基础
2、资产配置教育
指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
3、权益保护教育
号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
三、投资者教育工作的形式
从宣传介质上看
纸质形式
电子形式
从投资者教育工作形式的时空角度看
现场
非现场