P2P先锋系梳理

数据是从微信公众号看的，有想要原链接的可以评论区留言。不是自己专业，做的时候也有很多不懂的地方，只是梳理一下。心里大概知道，投资的钱是回不来了，但是还是想做点啥。

P2P先锋系梳理

• 分类
  • 下属机构
    • 先锋、网信、弘达、真如、佳禾以及海外投资机构
  • 持股人
    • 张振新
      • 2013年收购汉普郡的索恩斯庄园酒店（简·奥斯汀的故乡）
      • 2015年9月，联合新加坡人Phang Yew Kiat以1600万美元的价格买下爱尔兰卡斯尔马特度假酒店，持酒店80%产权
      • 至少在13家英国公司担任过职务
  • 深圳“先锋系”
    • “先锋系”在深圳布局形成的全部企业机构集合
    • “弘达系”、“真如系”和“佳禾系”
• 弘达系
  • 融资基本情况
    • 债务余额188.46亿元
      • 网信尊享待还119.24亿元
      • 网信普惠待还2.53亿元
      • 工场微金0.58亿元
      • 线下金交所2.31亿元，私募基金14.88亿元，资管0.38亿元，向机构融资（非资管）42.42亿元，向个人融资（非资管）0.45亿元，其他（售后回租、增资款、保理）5.67亿元
  • 融资方式
    • 网信尊享（交易所、嘉汇、汇晟，“金交所＋理财”模式）
    • 网信普惠（供应链、企业经营贷，P2P 网贷平台）
    • 工场微金（北京 P2P 网贷平台）
    • 线下金交所、私募基金、资管、向机构融资（非资管）、资（非资管）、售后回租、增资款、保理等
  • 出借人／投资人分析
    • 个人4.65万人（46494人，按姓名去重），待还金额135.05亿元
    • 涉及机构76家，待还金额53.41亿元
    • 上述总待还金额为188.46 亿元
    • 机构投资人76家公司中“先锋系”关联企业18家，投资规模24.14亿元，占比45.2％
  • 融资担保人分析
    • 融资 188.46亿元
      • 无担保56.84亿元，占比30.16%
      • 57家企业总担保待还129.88亿元，占比68.91%
        • 30家企业同时为借款人
          • 担保待还48.75亿元
          • 借款待还89.09亿元
          • 车辆抵押担保0.37亿元
        • 其它（包括原昌顺达法定代表人温少敏个人担保）担保1.37亿元
        • 据大数据分析，57家企业预计无偿债能力或偿债能力低/较低企业33家，涉及担保待还119.19亿元，占比91.77%
  • 资金流向分析
    • 最初流向
      • 融资余额188.46 亿元所涉及的借款企业有348家
      • 注册地在深圳的借款企业250家，占比71.84％；待还余额152.80亿元，占比81.08％
      • 348家融资企业，目前就已经有158家（占比45.4％）被公开披露逾期、异常或工商、法院为异常状态，涉及待还153.38亿元，占384家待还188.46亿元的81.4％
    • 最终流向
      • 沉淀在金融牌照、和科技金融技术研发及平台建设的投资5.45亿元
      • 沉淀在实体运营企业的投资22.60亿元
      • 沉淀在各类股权的投资（相当部分已况改）7.47亿元
      • 沉淀在资金往来方的应收权益25.00亿元
      • 随香港上市公司市值“蒸发”，沉没的股权投资22.53亿元
      • 沉没在资金成本的投入支出56.58亿元，管理费用支出5,647万元
      • 待追查的离世实控人及其法定继承人转移持有的资产权益47.84亿元
      • 待追查的部分失联高管隐匿的资产权益9,600万元
      • 归类
        • “沉淀”53.06亿元，占比 28.07％
        • “沉没”87.14亿元，46.11％
        • “待查”48.8亿元，25.82％