导图社区 经营管理总驾驶舱
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经营管理总驾驶舱
“管理驾驶舱”作为一个管理报表可视化解决方案,能够帮助监控企业全局,及时发现问题,科学化经营决策,在数据化的时代,十分符合企业老总们的经营管理需求。
编辑于2021-05-09 22:39:34- 驾驶舱
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财信吉祥人寿管理驾驶舱体系
总览
考核指标（当前值、完成率）
总资产规模
净利润
期缴新单价值标保收入
新业务价值
银保规模
团险规模
13月继续率（个、银）
其他经营指标
剩余边际
新单（意外险、寿险、健康险）
续期
原保费（达成）
总规保（达成率）
财务
汇总指标
营业收入
总资产、同比
保费收入、占比
净利润
机构分析
按照保费收入排名，显示信息：开业时间、地址、营业收入、总资产、总成本、净利润、利润率、净资产利润率、成本费用率
子主题
预算
预算总数（本月、全年）
分渠道、机构（三级机构）、后援（不区分到部门）
渠道的费用分大类的科目
预算执行率（本月、全年）
分渠道、机构（三级机构）、后援（不区分到部门）
收入
营业收入结构分析
收入构成
机构分析
机构排名
渠道分析
业务分类
新单、续期、趸交
成本
成本率
总成本/规模保费收入
成本构成（前10）
直接佣金占保费比例
渠道、机构
重点关注渠道
附佣占保费比例
手续费占保费比例
直佣+附佣+手续费占保费比例
利润
总利润
总资产
净资产利润率
净利润/净资产
盈利能力
利润率
净利润/营业收入
其他指标
赔付率
（赔款支出-摊回分保赔款）÷（保费收入-分保费支出）
给付率
（期满给付＋死伤医疗给付＋年金给付）÷寿险、长期健康险责任准备金
退保率
本年退保金支出÷（年初寿险、长期健康险责任准备金＋本年保费收入）
继续率
运营
出险率
长期险短期出险率
机构/渠道/产品
当月 同比/环比
长期险短期出险率-寿险重疾
长期险短期出险率-寿险
长期险短期出险率-重疾
赔付率
各渠道
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
各机构
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
重点渠道
团体业务
各中支 赔付率/保费收入/赔款支出
个银业务
各中支 赔付率/保费收入/赔款支出
重点产品
全家保产品
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
附加百万医疗
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
吉祥100
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
吉祥平安
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
全家保2.0
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
赔付情况
赔付
1、各分公司个险/团险/医保通当月结案件数、赔付金额，年累计数据
2、个险/团险/医保通当月拒赔/协议/通融件数、金额，年累计数据
3、各理赔类型当月结案件数、赔付金额，年累计数据
4、各渠道当月结案件数、赔付金额，年累计数据
5、团险（不含医保通）和个险当月分别赔付金额前10险种和案件数，年累计数据
6、团险整体自核件数、自核通过率
7、团险总公司、分公司、各中支单人审核件数、单人审核件占比、审核时效（按照审核人员归属机构划分案件归属）
8、总公司、分公司、湖南各中支小额理赔案件时效、当日结案率，总公司、分公司、各中支3000元以上理赔时效、两日结案率（按照审核人员归属机构划分案件归属）
调查
1、当月各分公司及湖南各中支调查件数、调查平均时效、调查比例，年累计数据
2、各分公司及湖南各中支当月调查阳性率、一次查讫率、5日完成率，年累计数据
退保率
旧口径
退保金额/退保率 当月/当年
退保率 同比/环比
新口径
退保金额/退保率 当月/当年
退保率 同比/环比
非中短存续期
退保金额/退保率 当月/当年
退保率 同比/环比
渠道
当月
旧口径
新口径
非中短存续期
当年
旧口径
新口径
非中短存续期
机构
当月
旧口径
新口径
非中短存续期
当年
旧口径
新口径
非中短存续期
重点产品
个险渠道
万年青
超4%
各中支 退保件数、退保金额、件数退保率
健康保
超4%
各中支 退保件数、退保金额、件数退保率
经代
孝无忧
退保件数 环比
投资
资产配置情况
总投资（成本、市值）
分类查看（流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产、正回购及其他）
资金运用效益
指标（流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产、正回购及其他）
维度
险种（分红、万能、传统）
收益（平均资金占用、财务收益、综合收益、财务收益率、综合收益率、年化财务收益率、年化综合收益率）
资产负债类
资产（资产久期）
负债（负债久期）
指标（账户价值、加权结算利率、成本(%)）
维度（分红、万能、传统）
久期缺口(资产久期-负债久期）
团险
总体情况
汇总指标
规模保费（分普通短险和政保业务两大类，并能显示达成率）
去年同期、同比
总费用、费用率(区分普通短险和政保业务)
结构分析
业务分类占比
政保业务：新农合补充医疗业务、新农合意外补充业务、城镇居民补充医疗业务、城镇居民意外补充业务、城镇职工补充医疗业务、城镇职工意外补充业务、城乡居民意外补充业务、城乡居民补充医疗业务、扶贫特惠保业务、城乡居民意外补充业务（保障型）、大病特殊药品、异地就医
普通短险：学平险、志愿者、航意险、吉湘保、交通工具、借意险、驾意险、建工险、员福、工会、旅意险、座位险、育娃娃、计生险。
趋势分析
近12月规模保费，月季年同比环比分析
机构分析
机构保费达成率排名
市场排名：只显示一个排名数值即可 第3名 市场份额 50%
机构分析
机构业绩达成
累计规模保费、短险保费、短险达成、政保业务、政保业务达成
机构成本分析
机构成本分析
机构业务分类分布
参考上面业务分类
机构赔付率
机构赔付率分析
赔付分析
汇总指标
显示一个总的经过赔付率
去年同期、同比
趋势分析
近12个月赔付率及趋势
机构分析
机构赔付率排名（本年）：赔付率分析页面用户要求直接总公司、中支公司两级页面即可。
业务分类分析
各业务类别赔付率趋势分析
产品分类分析
产品维度赔付率趋势及赔付率排名分析
成本分析
汇总指标
团险总规模保费
总费用（直接成本）
费用是财务口径
费用率
成本结构分布
内勤人力成本、外勤人力成本、手续费支出、职场等固定成本、保险保障基金及监管费、业务推动费用
机构分析
各机构费用分布
费用率分布
业务员分析
人员总数、人均产能等，我们可以自己增加些人员维度信息，业务员模块团险渠道管理没有个险那么多项目。
业务员投入产出比
电销
银保
总体情况
趸交
趸交规模
趸交达成
趸交同比
保费同比/环比月度趋势（近12个月）
期缴
期缴标保
期缴达成
期缴同比
期缴占比趋势分析（近12个月）
复合营销
期缴标保
期缴达成
期缴同比
保费同比/环比月度趋势（近12个月）
新业务价值
保费
达成
同比
保费同比/环比月度趋势（近12个月）
机构分布
各机构趸交、期缴、复合营销、新业务价值分布（维度到营业部、不含营业区）
机构分析
机构业绩达成
趸交、期缴、符合营销、新业务价值达成排名
机构成本分析
机构总费用、费用率排名
机构渠道分析
渠道业绩分布
品质分析
继续率、超犹豫期退保、期撤、退保
品质分析
继续率
13个月继续率
期缴、符合营销
25个月继续率
期缴、符合营销
超犹豫期退保
超犹豫期退保渠道分布
超过犹豫期退全部保费（判断是否为销售误导指标）
期撤
渠道犹豫期撤单保费分布
退保
渠道退保保费分布
机构分析
各机构继续率、超有预期退保、期撤、退保（维度到营业部）
渠道分析
业绩达成
趸交、期缴业绩达成、占比
各渠道业绩达成及成本分布、费用率
品质分析
各渠道超犹豫期退保占比分布
各渠道期撤占比分布
各渠道退保占比分布
网点分析
渠道网点业绩达成排名
各网点超犹豫期退保
各网点期撤
各网点退保
人力分析
汇总指标
本月新增人力
本月脱落
留存率
本月活动率
本月合格率
机构分析
机构本月新增人力、脱落人力、留存率、活动率、合格率、人均件数、人均保费、人均产能
活动率
本月活动率、累计活动率、同比、环比
活动率趋势分析
合格率
本月合格率、累计合格率、同比、环比
合格率趋势分析
产能分析
趸交、期缴维度：人均件数、人均保费（分母为总人数）、人均产能（分母为出单人数）
人均产能趋势分析
成本分析
汇总指标
银保总保费
总费用（直接成本）
费用是财务口径
费用率
成本科目分布
需提供银保费用科目
渠道分析
各渠道费用、费用率分布
网点分析
各网点费用、费用率的排名
机构分析
各机构费用分布、费用率分布
收展
个险
总体情况
新单标保
本年标保、本年达成率、同比
保费同比/环比月度趋势（显示近12个月的数据）
新业务价值
本年保费、达成率、同比
保费同比/环比月度趋势（显示近12个月的数据）
续期保费
续期保费、本年达成率、同比
保费月度趋势（显示近三个月的数据）
继续率
13个月继续率、去年同期、同比
25个月继续率、去年同期、同比
13月/25个月继续率趋势
人力分析
本月新增、健康人力、活动人力；破零率、活动率、健康率、绩优率
机构分析
显示每个分公司的标保、新业务价值、续期规模保费、继续率、弱改机构数量、新筹机构数量、吉祥之星数量
机构贡献
机构业绩达成
标保、新业务价值、续期保费达成
机构成本分析
机构成本分布、费用率
机构品质分析
13个月、25个月继续率排名
犹豫期退保、退保排名
自保件、互保件占比
品质分析
继续率
13个月继续率、同比
25个月继续率、同比
自保件、互保件
自保件、互保件数量和占比
占比趋势
期撤
期撤金额、件数、同比
期撤险种分布
退保
期撤金额、件数、同比
期撤险种分布
机构分析
各机构继续率、期撤、退保、自保件、互保件
人力分析
汇总指标
新增人力
脱落人力、留存率
破零人力、占比
活动人力、占比
健康人力、占比
绩优人力、占比
机构分析
机构本月新增人力、脱落人力、留存率、活动率、健康率、人均件数、人均保费、人均产能
活动率
本月活动率、累计活动率、同比、环比
活动率趋势分析
健康率
本月健康率、累计健康率、同比、环比
健康率趋势分析
绩优率
本月绩优率、累计绩优率、同比、环比
绩优率趋势分析
产能分析
人均保费、人均产能、人均件数
人均产能趋势分析
成本分析
汇总指标
个险总保费、总费用（直接成本）
费用是财务口径
费用率
成本结构分布
构成需要提供
机构分析
各机构费用、费用率分布
客户分析
个人业务有效客户数、占比
新增客户趋势
客户职业分布、学历分布
客户机构分布
客户年龄分布
客户性别占比
保单分析
总体分析
个人有效保单、占比
保单总体分布
有效、犹退、退保、协退、中止
新增保单趋势
保单年限分布
趸交、短期险、1-10年、10-20年、20年以上
保单险种分布
险种：健康险、养老险、意外险、分红险、万能险
保单机构分布
经营总览（高管驾驶舱）
总公司其他经营指标
剩余边际
新单（意外险、寿险、健康险）
续期
原保费（达成）
总规保（达成率）
集团考核指标（当前值、完成率）
总资产规模
净利润
期缴新单价值标保收入
新业务价值
银保规模
团险规模
13月继续率（个、银）
个险指标
总体情况
新单标保
本年标保、本年达成率、同比
保费同比/环比月度趋势（显示近12个月的数据）
新业务价值
本年保费、达成率、同比
保费同比/环比月度趋势（显示近12个月的数据）
续期保费
续期保费、本年达成率、同比
保费月度趋势（显示近三个月的数据）
继续率
13个月继续率、去年同期、同比
25个月继续率、去年同期、同比
13月/25个月继续率趋势
人力分析
本月新增、健康人力、活动人力；破零率、活动率、健康率、绩优率
机构分析
显示每个分公司的标保、新业务价值、续期规模保费、继续率、弱改机构数量、新筹机构数量、吉祥之星数量
机构贡献
机构业绩达成
标保、新业务价值、续期保费达成
机构成本分析
机构成本分布、费用率
子主题
机构品质分析
13个月、25个月继续率排名
犹豫期退保、退保排名
自保件、互保件占比
人力分析
汇总指标
新增人力
脱落人力、留存率
破零人力、占比
活动人力、占比
健康人力、占比
绩优人力、占比
机构分析
机构本月新增人力、脱落人力、留存率、活动率、健康率、人均件数、人均保费、人均产能
活动率
本月活动率、累计活动率、同比、环比
活动率趋势分析
健康率
本月健康率、累计健康率、同比、环比
健康率趋势分析
绩优率
本月绩优率、累计绩优率、同比、环比
绩优率趋势分析
产能分析
人均保费、人均产能、人均件数
人均产能趋势分析
品质分析
继续率
13个月继续率、同比
25个月继续率、同比
自保件、互保件
自保件、互保件数量和占比
占比趋势
期撤
期撤金额、件数、同比
期撤险种分布
退保
期撤金额、件数、同比
期撤险种分布
机构分析
各机构继续率、期撤、退保、自保件、互保件
成本分析
汇总指标
个险总保费、总费用（直接成本）
费用是财务口径
费用率
成本结构分布
构成需要提供
机构分析
各机构费用、费用率分布
客户分析
个人业务有效客户数、占比
新增客户趋势
客户职业分布、学历分布
客户机构分布
客户年龄分布
客户性别占比
保单分析
总体分析
个人有效保单、占比
保单总体分布
有效、犹退、退保、协退、中止
新增保单趋势
保单年限分布
趸交、短期险、1-10年、10-20年、20年以上
保单险种分布
险种：健康险、养老险、意外险、分红险、万能险
保单机构分布
团险指标
总体情况
汇总指标
规模保费（分普通短险和政保业务两大类，并能显示达成率）
去年同期、同比
总费用、费用率(区分普通短险和政保业务)
结构分析
业务分类占比
政保业务：新农合补充医疗业务、新农合意外补充业务、城镇居民补充医疗业务、城镇居民意外补充业务、城镇职工补充医疗业务、城镇职工意外补充业务、城乡居民意外补充业务、城乡居民补充医疗业务、扶贫特惠保业务、城乡居民意外补充业务（保障型）、大病特殊药品、异地就医
普通短险：学平险、志愿者、航意险、吉湘保、交通工具、借意险、驾意险、建工险、员福、工会、旅意险、座位险、育娃娃、计生险。
趋势分析
近12月规模保费，月季年同比环比分析
机构分析
机构保费达成率排名
市场排名：只显示一个排名数值即可 第3名 市场份额 50%
机构分析
机构业绩达成
累计规模保费、短险保费、短险达成、政保业务、政保业务达成
机构成本分析
机构成本分析
机构业务分类分布
参考上面业务分类
机构赔付率
机构赔付率分析
成本分析
汇总指标
团险总规模保费
总费用（直接成本）
费用是财务口径
费用率
成本结构分布
内勤人力成本、外勤人力成本、手续费支出、职场等固定成本、保险保障基金及监管费、业务推动费用
机构分析
各机构费用分布
费用率分布
业务员分析
人员总数、人均产能等，我们可以自己增加些人员维度信息，业务员模块团险渠道管理没有个险那么多项目。
业务员投入产出比
赔付分析
汇总指标
显示一个总的经过赔付率
去年同期、同比
趋势分析
近12个月赔付率及趋势
机构分析
机构赔付率排名（本年）：赔付率分析页面用户要求直接总公司、中支公司两级页面即可。
业务分类分析
各业务类别赔付率趋势分析
产品分类分析
产品维度赔付率趋势及赔付率排名分析
子主题
银保指标
总体情况
趸交
趸交规模
趸交达成
趸交同比
保费同比/环比月度趋势（近12个月）
期缴
期缴标保
期缴达成
期缴同比
期缴占比趋势分析（近12个月）
复合营销
期缴标保
期缴达成
期缴同比
保费同比/环比月度趋势（近12个月）
新业务价值
保费
达成
同比
保费同比/环比月度趋势（近12个月）
机构分布
各机构趸交、期缴、复合营销、新业务价值分布（维度到营业部、不含营业区）
机构分析
机构业绩达成
趸交、期缴、复合营销、新业务价值达成排名
机构成本分析
机构总费用、费用率排名
机构渠道分析
渠道业绩分布
品质分析
继续率、超犹豫期退保、期撤、退保
渠道分析
业绩达成
趸交、期缴业绩达成、占比
各渠道业绩达成及成本分布、费用率
品质分析
各渠道超犹豫期退保占比分布
各渠道期撤占比分布
各渠道退保占比分布
网点分析
渠道网点业绩达成排名
各网点超犹豫期退保
各网点期撤
各网点退保
成本分析
汇总指标
银保总保费
总费用（直接成本）
费用是财务口径
费用率
成本科目分布
需提供银保费用科目
渠道分析
各渠道费用、费用率分布
网点分析
各网点费用、费用率的排名
机构分析
各机构费用分布、费用率分布
人力分析
汇总指标
本月新增人力
本月脱落
留存率
本月活动率
本月合格率
机构分析
机构本月新增人力、脱落人力、留存率、活动率、合格率、人均件数、人均保费、人均产能
活动率
本月活动率、累计活动率、同比、环比
活动率趋势分析
合格率
本月合格率、累计合格率、同比、环比
合格率趋势分析
产能分析
趸交、期缴维度：人均件数、人均保费（分母为总人数）、人均产能（分母为出单人数）
人均产能趋势分析
品质分析
继续率
13个月继续率
期缴、符合营销
25个月继续率
期缴、符合营销
超犹豫期退保
超犹豫期退保渠道分布
超过犹豫期退全部保费（判断是否为销售误导指标）
期撤
渠道犹豫期撤单保费分布
退保
渠道退保保费分布
机构分析
各机构继续率、超有预期退保、期撤、退保（维度到营业部）
收展指标
电销指标
新单标保
分析维度（日、月、年累）
达成率
同比
13继续率
同比
新客分析
月度，年累计
坐席活动率
月度
上线人力
当日
接通率
当日，月度，年累计
GBC新单标保
分析维度（日、月、年累）
达成率
同比
续期规保
分析维度（日、月、年累）
达成率
同比
财务指标
汇总指标
营业收入
总资产、同比
保费收入、占比
净利润
机构分析
按照保费收入排名，显示信息：开业时间、地址、营业收入、总资产、总成本、净利润、利润率、净资产利润率、成本费用率
子主题
预算
预算总数（本月、全年）
分渠道、机构（三级机构）、后援（不区分到部门）
渠道的费用分大类的科目
预算执行率（本月、全年）
分渠道、机构（三级机构）、后援（不区分到部门）
其他指标
赔付率
（赔款支出-摊回分保赔款）÷（保费收入-分保费支出）
给付率
（期满给付＋死伤医疗给付＋年金给付）÷寿险、长期健康险责任准备金
退保率
本年退保金支出÷（年初寿险、长期健康险责任准备金＋本年保费收入）
继续率
利润
总利润
总资产
净资产利润率
净利润/净资产
盈利能力
利润率
净利润/营业收入
成本
成本率
总成本/规模保费收入
成本构成（前10）
直接佣金占保费比例
渠道、机构
重点关注渠道
附佣占保费比例
手续费占保费比例
直佣+附佣+手续费占保费比例
收入
营业收入结构分析
收入构成
机构分析
机构排名
渠道分析
业务分类
新单、续期、趸交
投资指标
资产配置情况
总投资（成本、市值）
分类查看（流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产、正回购及其他）
资金运用效益
指标（流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产、正回购及其他）
维度
险种（分红、万能、传统）
收益（平均资金占用、财务收益、综合收益、财务收益率、综合收益率、年化财务收益率、年化综合收益率）
资产负债类
资产（资产久期）
负债（负债久期）
指标（账户价值、加权结算利率、成本(%)）
维度（分红、万能、传统）
久期缺口(资产久期-负债久期）
子主题
运营指标
出险率
长期险短期出险率
机构/渠道/产品
当月 同比/环比
长期险短期出险率-寿险重疾
长期险短期出险率-寿险
长期险短期出险率-重疾
退保率
旧口径
退保金额/退保率 当月/当年
退保率 同比/环比
新口径
退保金额/退保率 当月/当年
退保率 同比/环比
非中短存续期
退保金额/退保率 当月/当年
退保率 同比/环比
渠道
当月
旧口径
新口径
非中短存续期
当年
旧口径
新口径
非中短存续期
机构
当月
旧口径
新口径
非中短存续期
当年
旧口径
新口径
非中短存续期
重点产品
个险渠道
万年青
超4%
各中支 退保件数、退保金额、件数退保率
健康保
超4%
各中支 退保件数、退保金额、件数退保率
经代
孝无忧
退保件数 环比
赔付率
各渠道
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
各机构
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
重点渠道
团体业务
各中支 赔付率/保费收入/赔款支出
个银业务
各中支 赔付率/保费收入/赔款支出
重点产品
全家保产品
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
附加百万医疗
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
吉祥100
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
吉祥平安
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
全家保2.0
赔付率/保费收入/赔款支出
同比/环比
赔付情况
赔付
1、各分公司个险/团险/医保通当月结案件数、赔付金额，年累计数据
2、个险/团险/医保通当月拒赔/协议/通融件数、金额，年累计数据
3、各理赔类型当月结案件数、赔付金额，年累计数据
4、各渠道当月结案件数、赔付金额，年累计数据
5、团险（不含医保通）和个险当月分别赔付金额前10险种和案件数，年累计数据
6、团险整体自核件数、自核通过率
7、团险总公司、分公司、各中支单人审核件数、单人审核件占比、审核时效（按照审核人员归属机构划分案件归属）
8、总公司、分公司、湖南各中支小额理赔案件时效、当日结案率，总公司、分公司、各中支3000元以上理赔时效、两日结案率（按照审核人员归属机构划分案件归属）
调查
1、当月各分公司及湖南各中支调查件数、调查平均时效、调查比例，年累计数据
2、各分公司及湖南各中支当月调查阳性率、一次查讫率、5日完成率，年累计数据
使用角色：董事长、管委会领导
管理驾驶舱体系