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证券从业考试《法律法规》第一章(2) 最尽细知识点-本人80分过关
本人报了天一的网课，结合课本，知识点汇总的非常详细了，我一次性80分高分过。截图有证。方便大家备考时翻阅查看，帮助大家加深记忆、提高复习效率。相信你们也可以！
编辑于2021-06-02 16:23:00- 证券从业
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第一章 基本 法律法规
第五节 基金
持有人
的义务
遵守契约
缴纳 费用
承担亏损，有限责任
不损害基金的合法权益
封闭期内，不要求赎回，守法
其他
的权利
在基金合同中约定
公开发行的-----按份额享有 收益+风险 非公开的-------收益+风险 由合同约定
公开的的-----有权查阅 公开披露信息
非公开的-----如果涉及自身利益，可查阅基金会计账簿等
享有
财产收益
清算后的剩余财产
赎回或转让 份额
要求 召开 持有人大会
提起诉讼（当权益受损害）
其他合同约定的权利
管理人
发起、设立、经营管理
产品设计、营销、注册登记、估值、会计核算、服务
义务？网p16
公募 管理人 职责
网p16
设立条件
注册资本≥1亿，实缴
股东 有 金融业务良好业绩，规模达到标准，3年没违法
基金从业人员达到法定人数，董监高几倍相应条件
有符合要求的场所
内部治理结构，内部监察稽核、风控制度
其他
董监高不得
将自己的钱混在基金里，不公平对待不同基金，利用基金为他人谋利，向持有人承诺收益，挪用财产，泄露未公开信息，玩忽职守，其他
托管人（保管人）
资产保管、交易监管、信息披露、资金清算
应当履行
保管财产、开设资金账户和证券账户，不同财产分别账户，记录业务活动，清理交割，暴力信息披露，对财报出具意见，复合资产净值，申购赎回价格，定期召集持有人大会，监督投资运作，其他
运作方式
开放式
约定的时间场所申购赎回
封闭式
其他
公开募集
国务院证券监督管理机构 注册
超过200人（特定+不特定）
非公开募集
基金业协会登记。 募集资金或基金人数 达到规定标准的基金，协会 需向 国务院证券监督管理机构 报告
可投资：股、债、基金、衍生品、其他
合格投资者得要求
＜200人
机构 净 资产 1000万 个人 金融 资产 300万 or 3年收入50万 当然合格投资者（社保金、养老金、私募基金、金融产品、私募基金管理人（从业人员）
基金财产
的独立性p63
基金的债务，由出资为限
基金财产独立于基金托管人
不同基金的债务不可互相抵消
法律责任p66-67
私自设立
基金管理公司
责令改正、没收入 1~5倍
如果不足100万 10~100万 负责人3~30万
擅自从事
基金托管业务
责令改正、没收入 1~5倍
如果不足100万 10~100万 负责人3~30万
擅自公开募集基金
责令停止，返还资金+利息，没收入 1%~5%募集资金 罚款 人 警告 5~50万
擅自从事公募基金的基金服务业务
改，没收，1~5倍
如果不足30万 10~30万 负责人 警告 3~10万
擅自动用募集资金
责令改正、没收入，1~5倍
如果不足50万 5~50万 负责人 警告 3~30万
挪用 销售结算资金、基金份额
责令改正、没收入，1~5倍
如果不足100万 10~100万 负责人 警告 3~30万
基建管理/托管人
未按规定 申报
10~100万 人 警告 撤销 3~30万
没分开管理基金财产
5~50万 3~30万 警告 撤销资格
不 召集 持有人大会
改， ＜5万 人 警告，撤销
互相持有股份
改正，＜10万
不 披露基金信息、虚假记载、误导陈述、重大遗漏
基金信息披露人
改，没收入，10~100万 人 3~30万
基金销售机构
不充分 揭示 风险 误导买不匹配风险的产品的
未 按规定 划付 销售结算资金
10~30万 严重的，停基金服务业务 人 3~10万 警告，撤销
使用“基金”字样（未经登记）
责令改正、没收入，1~5倍
如果不足100万 10~100万 负责人 警告 3~30万
非公开募集
后，基金公司.不备案
10~30万 负责人 3~10万
向非合格投资者
没收入，1~5倍
如果不足100万，10~100万 人 3~30万
第七节 证券经营机构管理规范
不能成为5%以上的股东、控制人
犯罪，执行完不到3 年
净资产＜实收资本*50% or 负债≥净资产*50%
没法 清偿 到期债务
其他
以下需告知证券公司，由其报 国务院证券监督管理 机构批
持股比例，超过注册资本的5%
实际控制股权≥5%
未经国务院批准，股权不可以委托管理
证券公司设立时
业务范围应与 财务、内控、合规、人力 制度 相适应
如果公司申请，国务院 机构 可根据前面的条件，调整其业务范围
可经营的业务
经济，投顾、财务顾问（证券相关）、承销保荐、资营、资管、其他
当证券公司需要.....,需要国务院 机构 批准的 的变化
增加、减少 注册资本，股权重大调整
变更 业务范围，或章程里重要条款
名字，地址
组织机构、生产办法、职权、议事规则
对外投资、担保 类型/金额 内部审批流程
解散事由、清算办法
其他
合并、分立、设立、收购 分支机构
境外 设立 收购 参股 证券经营机构
证券公司 合并、分立
如果设计客户权益的重大资产转移
资产评估机构（有证券相关资格的）-评估
证券公司 停业、解散、破产
经国务院 机构 批准
安置、处理 未了结 客户、业务
国务院 机构 审查，书面批准
境内 设立证券公司 境外 设立、参股 证券经营机构 --- 6个月
增加注册资本且股权重大调整， 减少注册资本， 合并、分立， 审查股东、控制人资格 的申请3个月
变更业务范围，公司章程，审查高管资格 45日
境内 收购、撤销 分支机构、停业、解散、破产 30日
董监 资格20日
分支机构的批准，国务院要考虑市场公平竞争发展的需要
分支机构的设立、变更、注销登记
登记机关，凭国务院 机构 批准文件 办理
分支机构得到登记机关给的营业执照后， 需向国务院 机构 申请经营证券许可证（载明公司/境内分支证券业务范围）
分支机构 解散、破产、撤销 境内
国务院 机构 指定报刊 公告 许可证 交国务院机构 注销
组织机构&董事
3名以上，满2年 高管
可设立 独立董事（他不能担任董事会外的职务，及其他可能影响独立判断的关系）
如果（→）两种以上业务
董事会应该设立
薪酬&提名委员会
审计&风控委员会
行使章程规定的职权
负责人为 独立董事
董秘
负责 股东&董事会的
会议筹备
文件，股东资料 保管
提供有关资料、办理信息报送、信息披露
为高管
公司章程 关于 行使管理职权的机构
应明确 名字，组成、职责、意识规则
该机构成员 为高管（不可以是职工代表和独董
合规负责人
为高管，合法合规性进行审查、监督或者检查
董事会聘任、国务院 机构 认可。不可在此公司兼职 管理职务
如果 解聘，得有正当理由，3日内报国务院 机构
如果发现 违法违规，报 机构、国务院 机构、自律组织 报告
董监高
任职前，国务院机构 核准其资格
没资格的 不可以聘任
法定代表人&高管
如果法代or高管离职，证券公司 审计报告2月内 送到 国务院机构
如果法代or管理主要负责人离职，会计事务所（有证券资质的） 审计
如果没做，离职人员没法在其他证券公司任职
证券公司 为客户开户时
审查：名字、身份真实性，资金账户和证券账户名字一致
开户后，3 交易日 向交易所备案
账户不得给他人用
销售金融产品的原则
了解客户的省份、财政、收入状况、投资经验、风险偏好， 书面+电子记录保存。 推荐适合的产品。 ---------------规则由证券业协会制定
当与客户签 交易委托、资管、融资融券 等合同
专人，向客户讲解 业务规则&合同内容 风险揭示书客户签字 -----------------书的内容--证券业协会制定，报国务院 机构备案
编制对账单，按月寄给客户（也可约定其他频率）
信息查询制度
证券公司应保证客户business hour可以查询
交易记录
证券、资金 余额
经纪人的名字、证件、编号
如果客户认为不符，投诉国务院 机构 or 证券公司 证券公司指定专人负责投诉
从事资管 业务的
将客户资产托管在 指定银行或国务院认可的资产托管机构
银行或资产托管机构对￥进行监督 定期报国务院 机构 关于
交易结算/委托￥、客户担保账户内￥
证券存管&使用情况
如果发现挪用，对申请进行deny 报 国务院 机构，抄送 监管机构
资产托管机构
安全保管客户的资产
办理资金收付事项
监督证券公司投资行为
客户的交易结算金&委托资产 属于客户
如果不是客户本身债务原因，不得对客户结算金申请查封冻结
结算金&委托金，只能用做
客户 证券申购，交易结算，客户自提款
客户 付 交易佣金，费用，税款
法律规定其他
法律责任
经营相关，证券公司不得
委托其他单位/人 招揽、服务客户、卖产品
对市场走势作出确定性判断
违反规定委托他人代为买卖证券
接受单笔委托价值低于最低限额
改 警告 没收入
1~5倍，没10万，10~30万 严重，撤销 人 警告 3~10万 严重，撤销 （行政处罚？）
审慎经营 原则 诚信义务
法律、法规、国务院 机构（证监会）规定
风险管理&内控--防范控制风险
分支机构统一管理
不可以合资管理 也不可以租赁，承包、委托给他人
证券公司
没对离任法代进行审计
和他人合资、租赁分支机构
自营/资管 账户 没备案（向交易所）
没了解客户 身份、财产、年龄、风险偏好、经验、
没讲合同内容、业务规则，书面解释投资风险
未编制对账单，为建立信息查询制度
未处理投诉
未 存放管理 交易、委托资金&担保账户里的￥
聘请、解聘 会计机构 没报国务院 机构
改 警告 没收入
1~5倍，没3万，3~30万 撤销 人 警告 3~10万 严重，撤销
没按要求为客户 开账户
改
情节严重的，20~50万 人 1~5万
未经允许
委托持有/管理证券公司股权 认购接受证券公司控股股权
证券公司不得用客户mony提供融资、担保 别人也不可以强制证券公司接受这种融资、担保
挪用 结算/委托 金 证券 等
托管机构，登记机构
对挪动资金的申请，同意执行
发现￥被违法挪用耽美报国务院 机构
改 警告 没收入
1~5倍，没10万，10~60万 严重，撤销许可 人 警告 撤销 3~30万
信息报送
证券公司---每年结束4月内，国务院报送年报，每月7日内，报送月报
年报
财报
国务院 机构规定的其他专项报告
会计机构审，内控评审报告
董、高 年报 签字 经营、财务 负责人 月报签字
重大事件，临时报告，说明原因、状态、后果、措施
2日内 登刊
公开披露
内容
基本情况、参股、控股情况
负债情况、经营、财务状况
高管薪酬
由国务院 机构 规定
法律责任
公开信息or 向国务院 机构报送的资料里 虚假记载、误导陈述、重大遗漏
改 警告
3~20万 0~3万
国务院 机构向单位/个人 要 和证券公司有关的 财务/经营 状况的 资料 （指定期限）
董、监，工作人员
控股股东、实际控制企业
开户行，托管机构、交易所、结算机构
证券服务机构
国务院 机构 对以下证券公司： 治理结构不健全、内控不完善、经营管理混乱】外账、不执行监管决定、违法违规
期限 整改
增加 合规检查次数
董监高，分支机构负责人 谴责、谈话、记入监管档案
处分 负责人
更换董监高
临时接管，全面核查
暂停业务，撤销分支机构
国务院 机构 对以个人
如果没取得任职资格，而当了董监高的，停止并公告，市场禁入
不再具备任职资格的，证券公司 解除其职务+报国务院 机构
如果没有解除，国务院 机构责令其解除
解聘 会计机构的，3日国务院 机构 备案，说理由
证券公司 对其 自营&资管 账户进行实时监控， 如果 异常 按规则处理，报国务院 机构
第六节 期货
期货交易所
是中国境内 登记注册 企业法人or其他经济组织
当市场异常，交易所，采取以下措施，报告国务院期货监督管理 机构
提高保证金、调整涨停板幅度、限制客户 最大持仓量、暂停交易、其他
异常消失后，取消紧急措施
国务院期货监督管理 机构 批准的项目
章程、交易规则
子主题
交易品种的（上市、中止、取消）
营业场所
合并、分立、解散
其他
ps：新品种，需国务院同意
风险管理制度
保证金制度、无负债结算制度、涨跌停板、持仓限额大户持仓报告、风险准备金制度
其他
如果有会员分级结算制度的，应建立结算担保金制度
谁不能 当 交易所 负责人、会计
违法违纪被解除职务的（交易所、登记结算机构）负责人or（期货公司、证券公司）董监高，（国务院监督管理 机构）其他人员，律师、会计、评级师等 解除职务没满5年
期货公司
设立条件
注册资本 最低3000万，实缴
股东（货币出资不得低于85%，剩余的也得是公司必须的非货币财产）
董监高，具备资格，从业人员有期货从业资格
公司章程
股东、实际控制人 有持续盈利能力，信誉良好，3年无重大违法
合格场所、风控、内控
其他
国务院按品种和业务 颁许可证
境内外 期货经纪业务
境外 期货投资咨询
其他
国务院期货监督管理 机构 可办理 许可证注销，如果
营业执照 注销（被登记机关）
成立后3个月不开张（无理由）
主动提出注销
国务院规定的其他
PS:注销前得结清期货业务，客户资产
不得成为期货公司客户的人
国家机关，事业单位
国务院 机构，期货交易所，期货保证金存管机构，期货协会人员
市场禁入者
不能提供开户证明的
国务院规定不得从事期货交易的
（从事经纪业务）受客户委托，以自己名义为客户买卖期货，结果由客户承担
同时做期货经纪业务和其他期货业务的，执行业务分离、资金分离
期货交易
不得从事，也不可以委托期货公司为其进行交易
与期货无关活动
期货自营
提供融资，对外担保
客户下达交易指令的方式
书面、电话、互联
国务院 其他
交易所 即时公布
量、价、持仓量、最高低价，开收盘价 其他
不可发布价格预测
其他人/公司 不得发布交易即时行情（未经交易所许可）
保证金制度
严格执行
向会员收取的保证金----不得低于国务院 机构的标准。要与自有资金分开存
保证金（是会员所有），可用作
会员交易结算、为客户交保证金、手续费、税款
支付可用资金（客户要求）
国务院 其他
保证金不足时
及时追加或自行平仓 （规定时间内没有弄，交易所（会员）/期货公司（客户） 强行平仓，费用损失会员担）
结算
交易所统一组织进行
当日无负债制度，结果即时通知会员
交割
交易所统一组织进行（包括交割仓库的指定）
交割仓库，不得
出虚假仓单
违反规则限制交割商品的出入库
参与期货交易
国务院 其他
法律责任
改正，警告，没收入，1~5倍，不满10w，10~50万，严重取消仓库资格；人 1~10万
会员/客户违约
用保证金承担，如果不足，交易所（会员）/期货公司（客户）用风险准备金+自有资金承担，并追偿
会员分级结算制度
如果实行~的交易所：交易所应向结算会员结算（收入保证金，代为承担责任) 而结算会员向非结算会员结算（收入保证金，代为承担责任)
境外期货交易
套期保值原则（国企、国有控股企业）
国务院 机构+其他有关部门 规定
国务院商务主管部门--核准--交易品种
购汇结汇收汇，应 符合外汇管理 规定
单位、个人从事~的交易办法，需国务院 管理 机构+商务主管Dpr+国有资产监督管理机构+银行业监督管理机构，外汇管理机构等 制定 报 国务院 批准
零散
每个客户单独账户，交易编码
结算会员 需要 （按国务院机构、财政部 规定）被 提取管理使用 风险住准备金 不可挪用
收费标准，管理办法国务院 有关部门 定
结算会员 应 保证交易、结算 资料 完整和安全
不可 编造、传播 虚假信息、恶意串通、联手买卖 操作价格 违规使用信贷资金、财政资金 进行期货交易
银行业 金融机构 做期货交易 融资担保 的资格----由-国务院银行业监督，管理 机构 批
期权合同---买的那一方 有权在外来 以特定价 买卖 约定证券 的（标准化）合同
私募、非公开募集的基金 可以投
是衍生品之一（so登记公司 负责 账户 统一管理） 买方付权利金、卖方收且交保证金 给登记公司 买方可以行使or不行使 权利 当日无负债 结算制度
国务院 期货管理 机构
职责
指定监管 规章、规则、审批
品种的 上市交易结算交割 监督
对 相关参与者 监督
指定 从业资格标准+管理办法 监督
检查 信息公开 情况
对协会 监督
对违反法律法规的，查处
开展 国际交流
其他
采取措施
现场检查
（涉嫌违法）场所调查取证
询问当事人，要求其对事项作出说明
查阅、复制 产权材料，交易财务记录。如果需要，可以封存
查询 保证金、银行账户
在调查严重违法行为（操作价格、内幕交易）时，经国务院批准的，可以限制当事人交易（＜15日，如果复杂30日）
建立 保证金安全存管监控 制度，设立明确存管机构，存管银行 应遵守国务院机构规定
对保证金 安全监控，每日稽核，如果有问题 报 国务院监督管理机构
对（所、库、机构）的董监高及其他从业人资格管理制度
制定 持续性经营规则
对期货公司的风险指标作出规定
净 资本 比净 资产
净 资本 比境内外业务规模
非流动资产比非流动负债
经营条件，内控，保证金存管，关联交易 提要求
如果不符合要求
董监高谈话、整改、验收
还不改，且危害运行，客户权益、严重违法违规的的
限制、暂停部分业务
停止 新批 分支/业务
限制 分红 付报酬 福利
限制转让 财产
换 董监高 或相关人
限制自有资金or风险金 调拨
股东转让 股权
如果改了，3日解除； 如果还没改，撤销、关闭
公司出现重大风险、严重危害市场秩序，客户利益
停业整顿，其他 机构 托管
董监高，其他人
阻止出境
禁止转移财产
报送资料
向国务院 管理 机构 送 财报 业务资料 其他
国务院 机构 派专人审核 报告签字
如果必要，非期货公司结算会员、交割仓库、期货公司股东、控制人 报送其他资料
法律责任
交易、结算 软件
保证金安全存管监控 规定
提供软件相关资料 给国务院 机构，国务院机构有保密义务
不配合，不提供，虚假资料、重大遗漏 3~10万，人1~5万
会计、律师、资评机构 虚假及屡屡、误导陈述、重大遗漏
改 没收入，暂停撤销 许可 1~5万，人3~10万
交易所，非期货公司结算会员 改 警告 没收入 如果
违反规定
收会员、手续费、分配收益
保证金存管监控
不安规定
即时发布行情，硬要发布价格预测的
送 报告、文件、资料
建立 结算担保金制度、提取/使用 风险准备金保证金
限制交割量
用没资格的从业人员
其他
人 纪律处分，1~10万 （收的手续费得退还）
交易所 改 警告 没收入 如果
13条？
保证金不足，还允许会员交易
直接参与交易，从事职责无关的业务
乱收、挪用保证金
伪造、涂改、没保管好 资料
没建立执行制度（当日无负债结算、涨跌停板、持仓限额）
拒绝、妨碍 国务院 机构 检查
其他
改 警告 没收入 1~5倍，如果不满10万，10~50万 严重 停业整顿 人 纪律处分1~10万
期货公司 改 警告 没收入 如果
接受委托（不合条件的人/企）
保证金不足，还允许会员交易
违反规定，从事期货无关的业务
从事期货自营
为他人提供融资担保
违反 保证金 存管监控 规定的
不报送文件、资料
交易结算软件 不符合（审慎经营+风险管理）规定
乱收、挪用保证金
伪造、涂改、没保管好 资料、（借出）许可证、经营许可证
用没资格的从业人员
混码交易
拒绝、妨碍 国务院 机构 检查
其他
改 警告 没收入 1~3 倍，如果不满10万，10~3 0万 严重 停业整顿 人警告1~ 5 万 严重撤销 资管
期货公司欺诈客户 改 警告 没收入 如果
保证 获利、不出风险说明书
约定分享利益、风险
不按委托交易、不下达指令到交易所、隐瞒重要事项，诱骗客户发出指令
提供虚假成交回报
挪用 保证金、不安要求开保证金账户
其他
改 警告 没收入 1~5倍，如果不满10万，10~50万 严重 停业整顿 人警告1~10万
期货公司提供虚假文件、隐瞒重要事实，骗取业务许可
撤销许可，没收入
内幕交易
知情人、非法获取人
在未公开前，泄露，进行交易
没收入 1~5倍，如果不满10万，10~50万 人 警告 3~30万 如果 机关 工作人员 从重处理
单位/个人
操纵价格（操纵市场）
违规 从事境外交易
非法 建 交易所
县以上 人民政府
非法 建 期货公司
没收入 1~5倍，如果＜20万，20~100万 人 1~10万
国有、国有控股 违规使用 信贷/财政 资金 进行及哦啊一
没收入 1~5倍，如果不满10万，10~50万 人降级 开除
（所，机构，仓库）工作人员
泄露国家、会员、商业 机密，
徇私舞弊、玩忽职守、滥用职权、收受贿赂
行政/纪律处分