导图社区 金融法务思维导图
商业银行法律制度思维导图笔记：商业银行法概述、商业银行也设立变更接管与终止、商业银行存款业务法律问题、商业银行贷款业务法律问题、商业银行中间业务法律问题等。
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第四章、商业银行法律制度
第一节、商业银行法概述
一、商业银行的性质与功能
(一)商业银行的性质
(二)商业银行的功能
1.信用中介功能
2.支付中介功能
3.金融服务功能
4.信用创造功能
二、商业银行的组织结构
(一)商业银行的外部组织结构
1.单一银行制
2.分支银行体制
3.银行集团制度
4.连锁银行制
(二)商业银行的内部组织机构
三、商业银行的经济原则
(一)安全性、流动性、效益性原则
(二)保护存款人利益原则
(三)依法独立经营原则
(四)平等、自愿、诚实信用原则
(五)公平竞争原则
第二节、商业银行的设立、变更、接管与终止
一、商业银行的设立
(一)商业银行的设立条件
(二)商业银行的设立程序
1.申请
1.审批
3.登记
4.公告
(三)商业银行分支机构的设立
二、商业银行的变更
三、商业银行的接管
(一)接管的条件
(二)接管的目的
(三)接管的程序
(四)接管的法律后果
(五)接管的终止
四、商业银行的终止
(一)因解散而终止
(二)因被撤销而终止
(三)因被宣告破产而终止
第三节、商业银行存款业务法律问题
一、商业银行存款基本范畴问题
(一)存款的概念
(二)存款的种类
(三)所设规范文件
(四)存款合同的法律特征
格式性、无名性、实践性、要式性
二、存款合同中商业银行的义务
(一)对存款人身份识别
(二)安全保障义务
(三)通知义务
(四)保密义务
三、存款业务中关系中的密码法律问题
(一)密码的概念及特点
(二)密码的基本功能及法律效力
(三)密码挂失
四、最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》
(一)关于法律适用的观点
(二)关于审理存单纠纷案件的司法解释
1.认定
2.处理
第六节、违反商业银行法的法律责任
一、民事责任
(一)商业银行的民事责任
(二)商业银行工作人员的赔偿责任
(三)有关单位、个人的赔偿责任
二、行政责任
三、刑事责任
第五节、商业银行中间业务法律问题
一、商业银行中间业务的概念
二、业务分类
(一)支付结算类中间业务
1.结算工具
2.结算方式
3.信用证业务
4.其他
(二)、银行卡与银行卡收单业务
(三)担保类中间业务
(四)代理类中间业务
(五)承诺类中间业务
(六)咨询顾问类业务
(七)交易类中间业务
(八)基金托管类业务
三、商业银行中间业务的特点
1.自由度大
2.透明程度差
3.风险较分散
4.高杠杆性
5.风险暴露的滞后性
6.所涉法律关系复杂
第四节、商业银行贷款业务法律问题
一、贷款的基本范畴
(一)贷款的界定
(二)所涉当事人
1.借款人
2.贷款人
3.担保人
4.监督管理机构
(三)贷款的种类
(四)贷款合同的特点
二、借贷双方的权利与义务
(一)借款人的权利与义务
1.借款人的权利
2.借款人的义务
(二)贷款人的权利与义务
1.贷款人的主要权利
2.贷款人的主要义务
三、贷款的期限与利率
(一)贷款的期限
(二)贷款展期
(三)贷款的利率及利息的计收
四、贷款流程与合同的履行无
(一)贷款流程
(二)合同的履行
五、不良贷款的监管
(一)不良贷款
(二)贷款质量等级
(三)不良贷款的登记
(四)不良贷款的考核
(五)催收和呆账冲销
