导图社区 出纳职责思维导图
这是一篇关于出纳职责的思维导图，主要内容包括：杂项类，质押及开票，技能要求，网银与业务操作。
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出纳职责
网银与业务操作
网银操作
转账收款
根据指令或事先确认好的路径进账转账操作
登记余额表，更新银行账户流水明细（注意：如有还款/打备用金等事项需在当天余额表插入批注体现出来）
新开网银进行走款测试，确保能正常进账出账
注意事项
银票质押、贴现等业务的回款资金走款路径要事先确定，注意资金不能回流
月度工作内容安排
每月初进行月度对账及导银行流水回单
每月初查询富宇充电桩电费扣款情况
步骤：招商银行（基本户）→更多功能→专区→商务专区→ 企业缴费→国家电网缴费→输入电费户号
每月10号左右发工资，提前准备好各账户资金
每月15号缴税，提前准备好各账户资金
每月19号安排好各贷款户所需的贷款利息（如遇节假日/周末需要提前准备）
每月保证承让ERP平台有一笔交易，间隔时间不能超过一个月，否则账户会被静默（目前只有合韵和捷富可以正常使用）。如果后面有新开账户，注意事项同上。
注意事项：
注意每家贷款银行到期时间，并提醒章总
查询企业征信
一般建行/农行网银管理盾可以查询
“特色业务”模块→企业征信报告（如未签约可先签约）→查询申请→报告下载
业务操作
询价
联系各家银行报价，对比价格，寻找合作机会
票据操作
买票→用对应公司账户签收票据
确认网银已开通收票功能并已测试
签收的票据
背书：仔细核对账户名、账户、开户行、行号
贴现
详见“各项业务操作”中的“业务类型”模块
质押
贴现操作
确认网银已开通贴现功能
确定贴现价格
申请贴现
注意回款时间和金额
质押及开票
质押放贷流（联易融）
伍叶建设银行
建行签收票据后，登录微信小程序“票一拍”，上传承兑汇票正反面截图、合同和发票截图，按步骤操作提交，等待审核通过
操作盾登录→票据业务→票据池→提取→提取申请→选择相应票据→提交→换审核盾审核（如建行网银盾不需要提取，可直接跳至第三步）
操作盾登录→票据业务→电子商业汇票→质押（图二）→选择“商业承兑汇票”→下一步→选择相应质权人账户→提交→审核盾审核→完成（等待放款）
也发民生银行
欧睿天津登→欧睿江苏银行网银签收票据→背书到也发民生银行→也发民生银行签收票据
签收票据后，登录微信小程序“票一拍”上传承兑汇票正反面截图、合同和发票截图，按步骤操作提交，等待审核通过
登录也发民生银行网银→“票据”模块→电子汇票模块→质押模块→填写质押信息→核对无误后提交
注意事项：仔细核对“票一拍”小程序识别信息是否准确。放款后，确认好转款路径，款项不能回流。
质押开票再贴现
确认额度后买进银行承兑汇票→背书到开票行
开票行网银登录→申请质押→申请开票→申请贴现（具体流程有过实际操作经验之后再更新）
江苏银行开票
银行柜面填写资料开存单（结构性存款）
存单交给客户经理，等待银行办理存单质押合同
出票人地址是注册地址
注意承兑人，也就是承兑银行名称的正确与否
如承兑人名称和银行不符，在“代签合同”模块修改
合同签订要点
登录江苏银行开票： 票e融→我要开票→出票登记→批量票据录入→提交 →合同签订→待签合同（更改承兑人信息）→提交
在网银相应页面下载Excel模版
仔细填写： 出票日、到期日、票面金额、票面收款人名称、 票面收款人账号、票面收款人开户行名称、票面收款人开户行行号 要求核对一致，准确无误
所有票据选择“是否自动提示收票”时一律选择“是”
所有票据选择：“禁止背书标记”一律选择“不禁止"
批量票据录入注意要点
等待银行最终审核
审核通过后登录网银确认
背书给指定公司
杂项类
各业务平台开户
同程网
商票圈
微票宝
根据各平台上的网页提示上传相关资料
各银行开户
准备资料上门核户
去银行网点柜台办理开户
基础资料：营业执照、开户许可证原件
法人、经办人身份证原件
公司章程、工商变更通知书、租房合同复印件
包括但不限于这三种
开户注意事项：网银各项限额调整到最大，开通电票功能，注意关闭自动收票功能
税务局相关业务
购买发票/增加发票
准备资料：购销合同、进项和销项发票、物流单、出入库单、交易流水、法人办税人员身份证
升级发票
先去税务局送相关资料审核好后，和税务科长约时间上门核查（要提前准备好约谈资料，让法人熟悉）
技能要求
具备出纳基础知识和技能
具备良好的职业素养
熟练使用财务软件和办公软件
具备良好的沟通和协调能力
与各部门保持良好的沟通，确保财务工作的顺利进行
具备较强的责任心和执行力
严格遵守公司制度和流程
及时完成出纳工作任务，确保出纳工作的准确性和及时性
