导图社区 讨论会业务流程
这是一篇关于讨论会业务流程的思维导图,该流程图描述了企业内部的决策过程,主要分为几个阶段:规划阶段、立项阶段、实施阶段和后评估阶段。
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讨论会融入业务流程图
业务接触阶段
业务部门、分管领导初步判断项目可行性
不符合主业、违反监管红线、不具备可行性
自行否决
常规业务
按现有制度履行立项程序
新业务、新模式、业务部门无法判断是否属于业务范围,无法设计出交易机构满足客户需求的问题
业务部门提出讨论申请和需讨论事项,经风险分管领导同意,组织讨论会
立项阶段
业务部门收集项目资料、项目主要交易要素、形成项目简要方案
立项阶段讨论会暂不介入(制度现行方案)
仅对部分项目预审,例如重大、疑难、创新的项目
全部立项项目预审,对项目金额、收益率、风控措施、交易结构预审,对是否立项提出意见
立项后推进阶段
业务部门收集项目资料、尽职调查、项目方案细节谈判
如需讨论,讨论会主要解决尽职调查方向与重点,上业审会前需调查清楚的事项,商业谈判尽力争取达到的条件,是否需要中后台提前介入,共同推动项目落地,其他需要公司协调解决的问题
业审会阶段
1.业务部门撰写项目请示,录入系统、发起业审程序;2.审查部门进行平行审查; 3.组织召开业审会
1.结合前期项目沟通情况和商业谈判可达到的最优条件,对项目方案进行全面审查,出具审查意见 2.业审会决策是否同意项目请示事项
按现有制度履行业审程序
投前实施阶段
1.业务部门落实业审批复实施前提条件 2.系统发起项目实施程序,平行审查部门审查是否达到投放条件
对于实施过程中无法落实批复意见的项目,可提交讨论会,讨论会主要解决无法落实事项是否实质影响项目风险,是否属于项目实质性变更,是否需重新履行决策程序,针对无法落实事项给予业务部门应对措施指导
建议由平行审查部门提出讨论申请和需讨论事项,经风险分管领导同意,组织讨论会
投后管理阶段
1.业务部门按制度要求做好投后管理与风险分类,主动发现项目风险 2.风控部项目做好投后管理和定期风险管理监督和不定期项目抽查,监测项目风险 3.审计部按工作安排不定期项目检查,提出审计整改意见
1.对于业务部门发现的风险因素,应分类判断,告知上级,业务分管领导认为风险影响较大,需公司协商解决的事项,可提交讨论会 2.对于中后台部门发现的风险因素,应分类判断,告知上级,相应分管领导认为风险影响较大,需公司协商解决的事项,可提交讨论会
建议由需求部门提出讨论申请和和需讨论事项,经风险分管领导同意,组织讨论会
不同设计方案