讨论会业务流程

这是一篇关于讨论会业务流程的思维导图，该流程图描述了企业内部的决策过程，主要分为几个阶段：规划阶段、立项阶段、实施阶段和后评估阶段。

讨论会融入业务流程图

• 业务接触阶段
  • 业务部门、分管领导初步判断项目可行性
    • 不符合主业、违反监管红线、不具备可行性
      • 自行否决
    • 常规业务
      • 按现有制度履行立项程序
    • 新业务、新模式、业务部门无法判断是否属于业务范围，无法设计出交易机构满足客户需求的问题
      • 业务部门提出讨论申请和需讨论事项，经风险分管领导同意，组织讨论会
• 立项阶段
  • 业务部门收集项目资料、项目主要交易要素、形成项目简要方案
    • 立项阶段讨论会暂不介入（制度现行方案）
    • 仅对部分项目预审，例如重大、疑难、创新的项目
    • 全部立项项目预审，对项目金额、收益率、风控措施、交易结构预审，对是否立项提出意见
• 立项后推进阶段
  • 业务部门收集项目资料、尽职调查、项目方案细节谈判
    • 如需讨论，讨论会主要解决尽职调查方向与重点，上业审会前需调查清楚的事项，商业谈判尽力争取达到的条件，是否需要中后台提前介入，共同推动项目落地，其他需要公司协调解决的问题
      • 业务部门提出讨论申请和需讨论事项，经风险分管领导同意，组织讨论会
• 业审会阶段
  • 1.业务部门撰写项目请示，录入系统、发起业审程序；2.审查部门进行平行审查； 3.组织召开业审会
    • 1.结合前期项目沟通情况和商业谈判可达到的最优条件，对项目方案进行全面审查，出具审查意见 2.业审会决策是否同意项目请示事项
      • 按现有制度履行业审程序
• 投前实施阶段
  • 1.业务部门落实业审批复实施前提条件 2.系统发起项目实施程序，平行审查部门审查是否达到投放条件
    • 对于实施过程中无法落实批复意见的项目，可提交讨论会，讨论会主要解决无法落实事项是否实质影响项目风险，是否属于项目实质性变更，是否需重新履行决策程序，针对无法落实事项给予业务部门应对措施指导
      • 建议由平行审查部门提出讨论申请和需讨论事项，经风险分管领导同意，组织讨论会
• 投后管理阶段
  • 1.业务部门按制度要求做好投后管理与风险分类，主动发现项目风险 2.风控部项目做好投后管理和定期风险管理监督和不定期项目抽查，监测项目风险 3.审计部按工作安排不定期项目检查，提出审计整改意见
    • 1.对于业务部门发现的风险因素，应分类判断，告知上级，业务分管领导认为风险影响较大，需公司协商解决的事项，可提交讨论会 2.对于中后台部门发现的风险因素，应分类判断，告知上级，相应分管领导认为风险影响较大，需公司协商解决的事项，可提交讨论会
      • 建议由需求部门提出讨论申请和和需讨论事项，经风险分管领导同意，组织讨论会
• 不同设计方案