第二节：操作风险评估

第五章 操作风险管理 第二节：操作风险评估，梳理了操作风险评估的关键内容，从风险与控制自我评估的理论公式和原则，到具体的评估流程步骤。

操作风险管理

• 第二节：操作风险评估
  • 一、风险与控制自我评估
    • 公式
      • 固有风险-控制措施=剩余风险
    • 1. 固有风险
      • 固有风险是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险。
      • 新产品、新活动、新流程和新系统投产，要充分评估其固有风险。
    • 2. 控制措施
      • 控制措施是银行通过建立良好的内部控制机制和有效的内部控制手段，以保证充分识别经营过程中的固有风险，并对已识别风险及时进行适当控制。
    • 3. 剩余风险
      • 剩余风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的不能消除的风险
      • 自评工作原则
        • 全面性
          • 操作风险原则 上覆盖所有业务品种
        • 及时性
          • 及时报送，及时实施，及时追踪
        • 客观性
        • 前瞻性
          • 应充分考虑本行内、外部环境变化
        • 重要性
          • 管理薄弱或者风险易发、高发环节为主
  • 二、操作风险评估流程
    • 准备阶段
      • 1. 制订评估计划
      • 2. 识别评估对象
      • 3. 绘制流程图
      • 4. 收集评估背景信息
    • 评估阶段
      • 1. 识别主要风险点
      • 2. 召开会议
      • 3. 开展评估
      • 4. 制订改进方案
    • 报告阶段
      • 1. 整合结果
      • 2. 双线报告
        • 上级对口部门
        • 风险管理部门