商业银行理财岗位员工能力模型

商业银行理财岗位员工能力模型的内容有合规经营能力、风险控制能力、参谋顾问能力、客户关系管理能力、综合服务能力等。新人小白收藏下图学习吧！

商业银行理财岗位员工能力模型

• 合规经营能力
  • 熟悉监管机构相关理财业务的政策规定
  • 了解个人理财产品、理财顾问服务的管理和规定
  • 了解个人理财业务审批、评估、监控等程序和管理规定
• 风险控制能力
  • 熟悉理财顾问服务业务的风险管理
  • 熟悉综合理财服务业务的风险管理
  • 熟悉个人理财产品的风险管理
  • 了解个人理财业务的法律责任和监管要求
• 参谋顾问能力
  • 熟悉理财顾问服务业务的知识和技能
  • 客户状况分析
  • 理财环境分析
  • 理财产品分析
  • 个人财务管理
  • 家庭财务资源的安排
  • 投资规划
• 客户关系管理能力
  • 熟悉掌握理财产品的营销原则、营销技能
  • 客户关系的管理和维护技能
• 综合服务能力
  • 具备综合理财服务业务的知识和技能
  • 熟悉了解理财计划的分类、规划和销售
  • 了解各项理财计划的特点
  • 针对不同的对象，进行风险提示