商业银行理财岗位员工能力模型

商业银行理财岗位员工能力模型的内容有合规经营能力、风险控制能力、参谋顾问能力、客户关系管理能力、综合服务能力等。新人小白收藏下图学习吧！

商业银行理财岗位员工能力模型

合规经营能力

熟悉监管机构相关理财业务的政策规定

了解个人理财产品、理财顾问服务的管理和规定

了解个人理财业务审批、评估、监控等程序和管理规定

风险控制能力

熟悉理财顾问服务业务的风险管理

熟悉综合理财服务业务的风险管理

熟悉个人理财产品的风险管理

了解个人理财业务的法律责任和监管要求

参谋顾问能力

熟悉理财顾问服务业务的知识和技能

客户状况分析

理财环境分析

理财产品分析

个人财务管理

家庭财务资源的安排

投资规划

客户关系管理能力

熟悉掌握理财产品的营销原则、营销技能

客户关系的管理和维护技能

综合服务能力

具备综合理财服务业务的知识和技能

熟悉了解理财计划的分类、规划和销售

了解各项理财计划的特点

针对不同的对象，进行风险提示