金融诈骗罪

“你知道你这属于金融诈骗吗”当诈骗电话打进您手机时，您可通过此篇导图中的信用卡诈骗罪、骗取贷款罪等内容使他认为自己犯罪了，同时您也可运用这些知识提高警惕

分则第三章第三节 金融诈骗罪

• 诈骗犯罪体系
  • 一般法
    • 诈骗罪
  • 特别法
    • 金融诈骗罪
      • 信用卡诈骗罪
      • 票据诈骗罪：汇票、本票、支票
      • 金融凭证诈骗罪：使用假的金融凭证（存折、存单等）构成金融凭证诈骗罪； 使用真的金融凭证诈骗构成诈骗罪
      • 信用证诈骗罪
      • 牵连犯
      • 有价证券诈骗罪
      • 集资诈骗罪
      • 贷款诈骗罪
      • 保险诈骗罪
      • 犯罪对象：财物 行为人主观“有以非法占有为目的”
        • “有以非法占有为目的”
          • 明知没有归还能力而大量骗取资金的，
          • 非法获取资金后逃跑的，
          • 肆意挥霍骗取资金的，
          • 使用骗取的资金进行违法犯罪活动的，
          • 抽逃、转移资金、隐匿资产，以逃避返还的，
          • 隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还的，
          • 其他非法占有资金、有能力返还拒不返还的，
        • 牵连犯：三个模型
          • ⒈伪造后诈骗
          • ⒉为了伪造而实施关联行为（窃取信用卡信息）
          • ⒊骗领信用卡后使用信用卡诈骗
    • 合同诈骗罪
    • 招摇撞骗罪
    • 冒充军人招摇撞骗罪
• 信用卡诈骗罪
  • 信用卡：银行发行的具有支付功能的卡，银行卡
  • 信用卡相关犯罪
    • ⒈造假卡——伪造金融票证罪
    • ⒉偏领、非法持有真卡；买卖、提供、持有假卡——妨害信用卡管理罪
    • ⒊非法获取、提供真卡账户信息——窃取、收买或者非法提供信用卡信息罪
    • ⒋盗窃、抢劫信用卡【“能取钱的”卡片，是“财物”】并使用的，构成盗窃罪、抢劫罪
    • ⒌非法获取（诈骗、捡拾、抢夺、敲诈等）信用卡【卡片&信用卡账户】并使用的，构成信用卡诈骗罪
  • 信用卡诈骗罪：使用假卡，冒用真卡，恶意透支
    • ⒈使用假卡：使用伪造的、作废的、以虚假身份骗领的银行卡
    • ⒉冒用真卡（未经卡主同意）
      • ⑴拾得、骗取他人信用卡并使用
      • ⑵非法获取他人信用卡账户信息，并通过互联网、通讯终端（手机银行、POS）等使用
    • ⒊恶意透支：超期超额透支，经催告不归还
  • 支付宝、微信、互联网上
    • 冒用“信用卡账户”定信用卡诈骗
    • 冒用“网络账户”（京东白条、蚂蚁花呗、微信钱包等）定盗窃、诈骗
• 非法吸收公共存款罪；集资诈骗罪【“非吸”】
  • ⒈符合四个条件：未经批准、公开宣传、承诺返本付息、社会公众，是非法集资，
  • ⒉没有非法占有为目的，定非法吸收公共存款
  • ⒊有非法占有为目的（7种推定），定集资诈骗
• 骗取贷款罪；贷款诈骗罪
  • 自然人骗取银行贷款
    • ⒈没有非法占有为目的，但造成重大损失，定骗取贷款罪； 具有转贷牟利目的，定高利转贷罪
    • ⒉具有非法占有为目的，构成贷款诈骗罪
• 保险诈骗罪
  • 杀人方式“骗保”，数罪并罚
  • 投保人、被投保人、受益人是保险诈骗罪的正犯； 其他人只能是共犯（帮助犯、教唆犯）