集团化风控

这是一篇关于集团化风控的思维导图。包含事前管控：制度管控、区域额度管控、风险指标管控、产品方案管控。

集团化风险管控

• 事前管控
  • 制度管控
    • 制度管控
      • 下属企业一级制度或者涉及投资、业务、安全等重要领域的二级制度，风险法务部对制度合规性、全面性、协调性进行审查
    • 制度备案
      • 下属企业新建或修订的一级制度，需向本部对口部门及风险法务部备案
  • 区域额度管控
    • 下属企业定期向风险法务部报送区域债权回收或投放情况
      • 按照锦融投控《关于债权类区域金融服务额度的管控方案》执行额度管控流程
  • 风险指标管控
    • 设置相应风险指标和阈值，并于每年年初发布
      • 年中结合情况调整指标或阈值
        • 年终对下属企业指标达标情况进行考核评价
  • 产品方案管控
    • 新建或修订
      • 针对产品方案的新建、修订事项，下属企业需提交业务政策管理委员会进行研究
        • 按照锦融投控《业务政策管理委员会议事规则》办理
    • 废除
      • 对于不符合下属企业经营发展而废除的制度，报业务政策管理委员会备案
• 事中管控
  • 常态化风险管控
    • 每季度收集合同台账、采购台账、制度台账、诉讼台账、风险排查表，每半年填写并报送风险点登记表、不定期收集信息并报送
    • 每月形成并报送项目台账、行业监管报表、客户主体评级和增信措施汇总表等，并结合上述资料形成项目风险情况月报表，对下属企业风险情况进行分析
    • 对下属企业经营事项（包括但不限于项目、合同、制度、诉讼、“三重一大”、内控合规等）进行监控
  • 重要事项风险管控
    • 研究下属企业主营业务产生的重大、疑难风险事项的防控和应对措施及重大内控风险事项的防控和应对措施
      • 下属企业提交审议事项，符合审议范围的，列入风险控制专业委员会正式议题
• 事后管控
  • 监督检查
    • 年初下发审计或专项检查计划，全年不少于4次计划内检查
      • 检查内容涉及制度建设与执行情况、合同制定与执行情况、“三重一大”决策体系管理情况审计等
    • 对于上级单位要求或结合工作实际进行的临时性专项检查，提前向下属企业下发检查通知。
  • 评价考核
    • 内审或专项检查后，出具报告
      • 审计评价、审计问题、整改建议
    • 下属企业年底前全面总结合规管理工作情况，形成年度报告
      • 风险法务部进行评价，汇总形成整体工作报告
    • 违规经营投资责任追究实时报告和定期报告
      • 开展监督检查
    • 纳入年度考核
• 规定管控事项
• 延伸管控事项