银行从业资格证 第三章 金融市场

银行从业资格证 第三章 金融市场知识梳理，内容包括金融市场的主体、客体、功能、种类、融资工具，货币市场和资本市场和我国金融市场组织体系等等，考研、期末知识梳理必备，值得收藏！

第三章 金融市场

• 金融市场概述
  • 主体
    • 工商企业，金融机构，中央银行，居民个人与家庭，政府，海外投资者
  • 客体
    • 金融交易对象：货币资金
  • 功能
    • 最主要，最基本
      • 货币资金融通功能
    • 优化资源配置
    • 风险分散与风险管理
    • 经济调节
    • 交易和定价
    • 反映经济运行“晴雨表”
  • 种类
    • 期限划分
      • 短期
        • 货币市场
      • 长期
        • 资本市场
    • 交易工具
      • 债券，票据，外汇，股票，黄金等
    • 金融工具发行和流通阶段划分
      • 发行市场
        • 一级市场，初次发行
          • 有融资功能
      • 流通市场
        • 二级市场，已上市的金融工具
          • 为一级市场发行进行定价参考
          • 增加金融工具的流动性
    • 交割时间划分
      • 现货市场
        • 当日，次日，隔日
      • 期货市场
        • 某一约定时间
    • 交易场所和空间
      • 有形市场
      • 无形市场
        • 一般称为场内交易市场
    • 融资方式
      • 直接
      • 间接
  • 融资工具
    • 概念：证明债券，债务关系的合法书面凭证
    • 特点：流动性，收益性，风险性
    • 种类
      • 期限
        • 短期金融工具
          • 一年及以下
            • * 商业票据、短期国库债券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议
        • 长期金融工具
          • 一年以上
            • * 股票、企业债券、长期国债
      • 融资方式
        • 直接
          • 政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票
        • 间接
          • 银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单
      • 投资者所拥有的权利
        • 债权工具
        • 股权工具
        • 混合工具
• 货币市场和资本市场
  • 货币市场
    • 概念：短期，一年以内
    • 特点：低风险，低收益，期限短，流动性高，交易量大，交易频繁
    • 种类
      • 同业拆借市场（短期资金借贷市场）
        • 特点：期限短；无担保，信用等级高；反映整个市场的资金供求状况和流动状况，在货币政策传导和整个金融市场中其基础作用；
      • 回购市场
        • 通常是有抵押的贷款；标的物是信用等级高的政府债券；以大宗交易为主
      • 票据市场
        • 票据承兑，票据贴现
      • 大额可转让定期存单市场
        • 不记名，可转让；面额固定，比较大；不可提前支取，可在二级市场上转让
  • 资本市场
    • 股票市场
      • 股东权利划分
        • 普通股
        • 优先股
          • 优先领取股息；优先清偿；限制参与经营决策；股息固定
      • 是否记名
        • 记名股票
        • 不记名股票
      • 是否表明金额
        • 面额股票
        • 无面额股票
      • 实物载体
        • 实体股票
        • 记账股票
      • 上市地点和股票投资者
        • A股
          • 人民币认购和交易；国内投资者买卖
        • B股（人民币特种股票）
          • 以人民币标明面值，以外币认购和交易，专供外国和港澳台买卖
        • H股
          • 中国境内注册的公司发行，直接在香港上市的股票
        • N股
          • 中国境内注册公式发行，纽约上市的股票
      • 投资主体的性质
        • 国家股
        • 法人股
        • 社会公众股
    • 多层次股票市场
      • 场内市场：沪深主板市场；中小企业板市场；创业板市场
      • 场外市场：全国中小企业转让系统，区域股权交易市场，已试点的券商柜台交易市场
    • 长期债券市场
      • 概念
        • 政府，企业，金融机构等募集长期资金的主要场所
      • 功能
        • 融资
        • 优化资源配置
        • 投资
        • 宏观调控
        • 防范金融风险
      • 债券划分
        • 发行主体
          • 国家债券
          • 地方政府债券
          • 公司债券
          • 金融债券
        • 利率是否固定
          • 固定利率债券
          • 浮动利率债券
        • 利息支付方式
          • 普通
          • 附息
          • 贴现
          • 零息
        • 有无担保
          • 信用债券
          • 担保债券
        • 是否可转换
          • 可转换债券
          • 不可转换债券
        • 募集方式
          • 公募方式
          • 私募方式
      • 债券的发行和定价
        • 内部因素
          • 面值
          • 票面利息
          • 有效期
          • 是否可提前赎回
          • 是否可转换
          • 税收待遇
          • 流通性
        • 外部因素
          • 贴现率
          • 基准利率
          • 市场利率
          • 通货膨胀水平
          • 市场汇率
• 我国金融市场组织体系
  • 货币当局
    • 中国人民银行
    • 国家外汇管理局
  • 金融监督管理机构
    • 中国银行保险监督管理委员会
    • 中国证券监督管理委员会
      • 统一监管全国证券期货市场
  • 银行业金融机构
    • 开发性金融机构和政策行银行
      • 开发性金融机构：国家开发银行
      • 政策性银行：中国进出口银行、中国农业发展银行
    • 商业银行
      • 大型商业银行
      • 股份制银行
      • 城市商业银行
      • 农村中小金融机构
      • 中国邮政储蓄银行
        • 也是大型商业银行之一，工农中建交邮
      • 外资银行
  • 证券期货类金融机构
  • 保险类金融机构
  • 其他金融机构
  • 金融行业自律组织
    • 中国银行业协会
    • 中国证券业协会
    • 中国期货业协会
    • 证券投资基金业协会
    • 中国保险行业协会
    • 中国银行间市场交易商协会
    • 中国信托业协会
    • 互联网金融协会