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金融学综合思维导图,是包含宏观金融(货币金融学、国际金融学)、微观金融(公司理财)的基础完整框架,欢迎查看。
编辑于2023-02-24 14:23:39 江西宏观金融
货币银行学
货币、信用和金融
货币
货币的基础知识
起源
定义
形式
职能
货币制度
基础知识
国家货币制度
国际货币制度
货币分层
货币分层的依据
我国货币分层
信用
信用的基础知识
含义
发展
与货币的关系
信用的形式
金融
含义
本质
构成
金融市场和金融中介
金融市场
金融市场的含义
金融市场的功能
聚敛
配置
调节
反映
金融市场的分类
货币市场
资本市场
衍生工具市场
外汇市场
金融中介
金融中介的含义
国家金融中介体系
中央银行
商业银行
政策性银行
信用合作社
投资银行
投资基金
保险公司
其他金融中介
国际金融中介体系
国际清算银行
国际货币基金组织
世界银行
全球国家新开发银行
亚洲基础设施投资银行
金融体系结构
直接融资和间接融资
基础知识
间接融资的必要性
商业银行与资本市场对比的不同结构
金融基础设施
含义
作用
利率
利率的基础知识
定义
分类
利率决定理论
古典利率决定理论
变量
逻辑
比较静态分析
凯恩斯利率决定理论
变量
逻辑
比较静态分析
可贷资金理论
变量
逻辑
比较静态分析
IS-LM模型
IS模型
含义
斜率
位置
LM模型
含义
斜率
位置
影响利率的一般因素
古典利率决定理论的展开
变量
影响方向
凯恩斯利率决定理论的展开
变量
影响方向
其它
利率的风险结构
违约风险
国债和企业债的比较
信用评级
TED利率
流动性风险
债券交易的变现成本
国债和企业债的比较
税收风险
通货膨胀风险
利率的期限结构
收益率曲线
含义
国债的收益率曲线
期限结构的经验法则
期限结构理论
(纯粹)预期理论
市场分割理论
流动性溢价理论
利率对经济的影响
微观层面
居民消费
企业投资
宏观层面
产品市场
货币市场
金融市场
外汇市场
资源配置效率
商业银行
商业银行基础知识
定义、经营原则、发展历史
我国商业银行发展历程
商业银行的分类
组织形式
经营模式
商业银行的业务
商业银行业务分类
表内业务
负债业务
资产业务
资本业务
表外业务
狭义的表外业务
中间业务
两类表外业务的比较
专栏一:影子银行
专栏二:理财产品和资管新规
商业银行管理理论
资产管理理论
真实票据论
可转换理论
预期收入理论
负债管理理论
资产负债综合管理理论
资产负债比例管理
缺口管理
商业银行监管的必要性
商业银行的风险
信用风险
流动性风险
市场风险
操作风险
道德风险
国家和转移风险
交叉风险
商业银行的职责
信用中介
支付中介
信用创造
调节经济
金融服务
商业银行监管的主要内容
金融监管
含义
意义
监管理论的发展
对商业银行的监管措施
谨慎性监管体系
政府安全网
巴塞尔协议
巴塞尔协议I
产生原因
内容
缺陷
《资本协议市场风险补充规定》
巴塞尔协议II
内容
巴塞尔协议III
产生原因
内容
特点
中央银行
中央银行的基本知识
定义
分类
单一制
复合制
跨国中央银行制
准中央银行制
产生原因
统一货币发行的需要
支付清算的需要
充当最后贷款人的需要
金融监管的需要
为政府提供融资的需要
中央银行的职能和业务
中央银行的职能
发行的银行
银行的银行
政府的银行
中央银行的业务
简化的中央银行资产负债表
中国人民银行资产负债表
中央银行的独立性
含义和衡量
支持和反对独立性的理由
独立性的不同模式
货币需求和货币供给
货币需求
含义
理论
交易方程式
剑桥方程式
流动性偏好理论
持久性收入理论
凯恩斯和弗里德曼的货币需求争论
争论的内容
实证检验
争论的意义
货币供给
含义
双层次货币创造机制
含义
前提
常用概念
案例分析
存款乘数与货币乘数
影响货币供应量的因素
基础货币
货币乘数
货币供应的外生论和内生论
含义
逻辑
通货膨胀和通货紧缩
通货膨胀的基本知识
定义
分类
是否以价格上涨的方式表现
商品和劳务价格是否以相同比例增长
市场主体是否完全预期到
通货膨胀的严重程度
通货膨胀的影响
宏观原因:通货膨胀与经济增长
对产出的影响
对就业的影响:菲利普斯曲线
微观原因:通货膨胀的社会经济效应
收入再分配效应
商品之间相对价格的变动
实体企业投资
通胀税
通货膨胀的成因
需求拉上型通货膨胀
含义
理论分析
实践应用
成本推动型通货膨胀
含义
分类
理论分析
结构型通货膨胀
含义
理论分析
通货膨胀惯性
通货膨胀的治理
需求拉上型的治理:紧缩总需求
成本推动型的治理:降低成本、改善供给
通货膨胀的治理:预期管理
与通货膨胀和平相处:收入指数化政策
通货紧缩
通货紧缩的含义及产生原因
含义
产生原因
通货紧缩的影响
对消费的影响
对投资的影响
货币政策
货币政策的基础知识
定义
框架
历史演进
货币政策目标体系
最终目标
内容
相关关系
选择
中介目标
内容
选择
操作目标
货币政策工具体系
一般性货币政策工具
法定存款准备金
再贷款、再贴现
公开市场操作
选择性货币政策工具
消费信用控制
不动产信用控制
证券市场信用控制
预缴进口保证金
优惠利率
直接信用控制
管制存贷款利率
信贷配给
直接干预
流动性比率
间接信用控制
道义劝告
窗口指导
利率走廊调控
中国人民银行创新的货币政策工具
非常规货币政策工具
货币政策传导机制
对消费的影响
财富效应机制
利率机制
对投资的影响
凯恩斯机制
托宾q值机制
信贷可得性效应
资产负债表效应
——>总需求AD
——>产出Y(就业L)
——>价格P
对净出口的影响
蒙代尔·弗莱明机制
(传导机制) 工具————————————>目标
货币政策调控中的若干问题
时滞
相机抉择和单一规划
泰勒规则和麦科勒姆规则
影响货币政策效力的因素
国际金融学
国际收支
数量
国际收支的定义
国际收支平衡表
基本科目
经常账户
资本和金融账户
净误差与遗漏账户
记账规则
科目分析
国际收支失衡的含义和成因
含义
成因
季节性、偶然性
周期性
收入性
货币性
结构性
国际收支失衡的自动调节
金本位制
固定汇率制
利率机制
收入机制
货币—价格机制
浮动汇率制
汇率机制
预期机制
国际收支失衡的政策调节
政策调节理论
国际收支理论
政策搭配理论
政策调节工具
国际储备工具
支出增减型工具
支出转换型工具
结构型工具
汇率
价格
汇率的基础知识
定义
分类
汇率决定理论
金本位制
金币本位制
金块/金汇兑本位制
纸币本位制
购买力平价理论
利率平价理论
国际收支说
弹性价格货币分析法
粘性价格货币分析法
资产组合理论
影响汇率的一般因素
国际收支
经济增长率
通货膨胀率
利率
中央银行调控
市场预期
汇率变动对经济的影响
国际收支
经常账户
资本金融账户
国际储备
产出
短期
长期
价格
微观金融
公司理财
价值
公司理财导论
研究内容
投资决策
公司应该投资于什么样的资产
融资决策
公司如何筹集投资所需的资金
净营运资本管理
公司如何管理短期资产和负债
企业组织形式
个人独资
合伙制企业
普通合伙企业
有限合伙企业
股份公司
代理问题
含义
股东和管理层的代理问题
原因
代理成本
直接成本
间接成本
缓解措施
激励
约束(公司控制)
监督
更多的代理问题
·股东和债权人
大股东和中小股东
公司理财目标
利润最大化
每股收益/权益收益率最大化
股东财富最大化
企业价值最大化
会计报表与现金流量
会计报表
资产负债表
利润表【需默写】
现金流量表
现金流量
CFO
FCFF、FCFD、FCFE
财务报表分析与财务模型
财务指标计算及分析
偿债能力、营运能力、盈利能力、市值指标
杜邦分析法
ROE三分解、五分解
财务预测
销售百分比法
内部增长率、可持续增长率
投资决策
折现现金流量估价
不同种类的年金
投资评价方法
NPV、IRR、PP、PI
投资决策
相关现金流
新建项目
重置项目
风险分析、实物期权和资本预算
风险分析
敏感性分析、场景分析、盈亏平衡分析
实物期权
拓展期权、放弃期权、折机期权
证券估值
债券估值
债券要素
面值、期限、YTM、CR、付息周期
债券价格
平价、溢价、折价债券
股票估值
绝对估值法
股利折现模型、自由现金流量模型
相对估值法
市盈率法、市净率法、企业价值乘数法
风险
风险与收益
期望收益、方差、协方差
马科维茨投资组合理论
MVP、ORP
CML&SML&CAL
分离定理
均衡市场理论
CAPM
APT
二者对比:假设、推导、适用范围
资本成本计算
WACC
rb:新发债券的到期收益率
rs:基于CAPM或者DDM
资本结构
有效资本市场和行为学挑战
三种形式的有效市场
行为金融学
长期融资:简介
普通股、优先股、长期债务
资本结构理论
无税MM定理
有税MM定理
权衡理论
扩展的权衡理论
优序融资理论
理清演变思路
杠杆企业估值
APV、FTE、WACC
股利政策和其他支付政策
现金股利、股票回购
股利无关论、股利相关论