《财务自由之路III理财大师为你量身定制的投资组合体系》读书笔记

《财务自由之路III理财大师为你量身定制的投资组合体系》作者博多·舍费尔，1960年出生在德国科隆，是德国顶级理财大师、投资家、企业家、演说家以及图书作家，被誉为“欧洲巴菲特”和“欧洲第一金钱教练”。著有《赢家法则》《小狗钱钱》《财务自由之路》系列丛书。《财务自由之路III :理财大师为你量身定制的投资组合体系》是《财务自由之路》系列从书的第三册。本书从理财投资的角度，分享了金融投资、尤其是基金投资无往不利的有效经验与高胜率原则，将帮助你高效实现资产的增值、累积。感谢广大读者阅读、点赞和分享！

《财务自由之路III 理财大师为你量身 定制的投资组合体系》读书笔记 ——博多·舍费尔

第二部分 如何在琳琅满目的基金市场中挑选出相对优质的基金，从而获取更高的收益?

第三部分 探讨关于基金投资中的重要准则，以降低投资风险

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制图：张有华 制图软件：MindMaster 脑图

重要原则

投资金必须5-10年内不动用

理由

经济始终是向上而行

短期投资会打乱投资策略

目的

应对资金净值下跌

等待基金净值回升

择机加购

未来获得更高收益

永远保持一定量的现金储备

目的

基金下跌，择机买入

策略

储备现金

比例

保守者

保留1/3

激进者

保留25％

不要盲目从众，频繁更换

策略

避免跟风思维

原因

错过获利时间点

付出高昂行为代价

表现

带来高额成本

投资净汇率低

消耗部分收益

三条建议

选择正确的行业

成功因素

正确产品

4.6％

市场时机

1.7％

正确行业感知

91.5％

其他因素

2.2％

要求

时刻关注投资领域发展趋势

策略

资金分配不同行业

至少选择3种投资主体不同的基金

目的

增加命中富有潜力的行业的概率

结合5年业绩判断

目的

判断未来发展趋势

判断是否值得信赖

原因

短期波动不可作为标准

经历牛熊市轮动切换检验

符合自己眼缘

理由

影响投资后的操作策略

解析

足球策略

守门员

蜗牛

后卫

乌龟

前卫

骡子

大象

前峰

马

老虎

原则

保障资金安全

70％

蜗牛+乌龟

30％

其余

获得高收益

50％

马+虎

50％

剩余

类型

蜗牛型基金

特点

最大的安全性

非常低的收益

很微小的波动

产品

货币资金

定期>收益率>活期

无投资期限限制

每个交易日可办理

流动性强

策略

把打算在12个月内随时都可能用到的资金暂时存在货币基金中，未来可随时提取

乌龟型基金

释义

收益与风险比货币基金略高的债券基金

债券

释义

钱借给某企业或国家，收取定期固定收益

借主

中央政府

地方政府

金融机构

上市公司

产品

债券基金

以债券为主要投资对象的基金，资金比例占基金总资产的80％以上

投资对象

国债

金融债

企业债

特点

更稳定

风险更低

策略

适用于短期，中期投资

投资组合中不可或缺的防守配置

骡子型基金

释义

同时投资于股票、债券等等金融工具，比例不超过总资产80％

特点

风险比股票基金低

收益比债券基金高

大象型基金

特点

收益概率增长

风险增加

投资分散

产品

宽基指数基金

释义

成分股覆盖面广

含全面行业种类

常见种类

上证综指

沪深300指数

中证500指数

创业板指数

特点

风险较小

拉长时间收益率更高

马型基金

产品

窄基指数基金

特点

关注具体行业

成分股范围窄

风险高

收益高

例如

策略类

风格类

行业类

主题类

种类

白酒指数基金

军工指数基金

策略

了解行业

成为行业内行

老虎型基金

特点

风险最高

收益率最高

目的

超宇市场业绩

产品

主动管理型基金

进行资产配置

研究市场、行业与个股

判断买卖

熊市降低仓位

牛市增加仓位

关键

依赖个人择时、选股能力

第一部分 根据基金的风险等级及收益理清基金的大部分类型及基金投资的重要策略

关 于 精 华

关于作者

博多·舍费尔，1960年出生在德国科隆，是德国顶级理财大师、投资家、企业家、演说家以及图书作家，被誉为“欧洲巴菲特”和“欧洲第一金钱教练”。著有《赢家法则》《小狗钱钱》《财务自由之路》系列丛书。

关于本书

《财务自由之路III :理财大师为你量身定制的投资组合体系》是《财务自由之路》系列从书的第三册。本书从理财投资的角度，分享了金融投资、尤其是基金投资无往不利的有效经验与高胜率原则，将帮助你高效实现资产的增值、累积。