如何在众多的股票中选出最具有价值持有的长期股

关于如何在众多的股票中选出最具有价值持有的长期股的思维导图，有兴趣的可以看看哟。

第七天

• 《升职、加薪、创业、投资都离不开的投I资工具是什么？》
  • 买股票就是买公司，所有投资人都要懂企业分析
    • ⭕打工族如果学了企业更有助于升职加薪，上班要学企业
      • 当你从企业全局的角度去思考和解决底层的问题时，很多问题就有了更多更好的解决方式，你就更可能从人群中脱颖而出[玫瑰]
      • 尤其是打工族们，如果你的企业分析技能，超过你的上司，你比你的老板还会为公司更加全面的考虑问题，为公司带来更大价值，那你就能抓住一些本该不属于自己的机会，就可能会获得升职加薪的机会[哇]
    • ⭕创业者学会企业分析，有助于创业成功
    • 对于普通人来说，想要逆袭，了解企业非常重要！！
  • 为什么要做企业分析
    • 投资股票是投资企业；
    • 投资股权是投资企业；
    • 投资债券（企业债、可转债），也是投资企业。
    • 投资REITs也可以看作投资企业（一个极简的房地产管理企业）
  • 升职? 跳槽? 创业?不懂企业怎么行
    • 各类人群和企业的关系
      • • 1⃣【E象限】的人拥有一份工作，绝大部分人的工资收入都是企业发的
        • 2⃣【S象限】的人是自己为自己打工，但是他们的收入很多也是来自自己的小企业（很可能不是公司制企业）例，小工厂老板，自己开个理发店，美容院，超市，小工作室等
          • • 表面上来看S象限的人日子过得比艰苦的小白领要幸福，至少能睡觉睡到自然醒，能自由支配时间，但是也没办法停止工作哦！因为哪天不干了，你的收入也就中断了。就好比淘宝店主，要是不坐在电脑前，快速回复旺旺，左一个亲，右一个亲，哪儿来的生意？
            • 这类人的自由生活往往只是一种表象，实际上是一种弹性工作制。
        • 3⃣【B象限】的人都是大企业主，他们的企业一般都能不依赖于企业家本人独自运转。例，马云，刘强东，马化腾等
          • • 这里有个最大的区别是B象限的企业离开了B象限的人照样可以运行的很好，而S象限的企业离开了S象限的人就会倒闭
            • 同样是企业，为什么会这样呢？是S象限的人能力不够吗？[疑问]
              • 并不是的，归根到底，本质是【B象限】的人比【S象限】的人更了解企业。
        • 4⃣【I象限】的人让钱为自己工作，是投资家。例：巴菲特、查理·芒格等
          • • 这个象限里的人工作就是用钱生钱，让金钱为你工作，这样你就同时拥有时间和自由了！
        • 这四类人中收入最高的都是【最了解企业的人】
      • 将赚钱的人分为四类
        • 雇员--Employee.
        • 企业主--Business owner
        • 自雇专业人士 ------Self Employed
        • 投资人--Investor
      • 无论是赚【工资收入】还是赚【非工资收入】，这些收入基本都和【企业】有关
        • 企业是国家GDP的发动机，也是富人致富最主要的工具
        • 那么无论想要提高【工资收入】还是【非工资收入】，都要懂企业[加油]
        • 发
    • 企业与个人的职业发展
      • 记住，升职这件事，与其说你在现在的岗位上做到了非常优秀，那么【更重要的】是你表现出了更高层次岗位所需要的素质，如：大局观、企业宏观分析能力，绝对是更高岗位永远需要的关键素质之一
        • 如果你在这 1 年内拿出时间好好研究企业，学习【企业】相关知识，一年以后你的收入有可能会提高 3 倍，甚至5倍、10倍的
          • 假如现在一家大公司请你做 CEO，在公司内部你有至高无上的权力，你也想把这家公司管理的更好，那么你需要做的最重要的事情有哪些呢？[疑问]
            • 但当我们真的设身处地的思考时，还是会有点开始摸不着头脑了对不对？这也是大部分人做不了CEO的原因，因为即使让你做了，你也不知道怎么干，你也坐不稳
            • 当CEO也是门技术活，就像是任何一个工作岗位一样，CEO是需要掌握【相应的职位技能】才能做好CEO的
            • 其实：无论做高层，做中层，还是基层都需要了解企业。
              • CEO是在整体上去了解企业；
              • 中层是在局部上去了解企业；
              • 基层是在某个点上去了解企业
                • 如何逆袭
                  • 如果你现在具备了企业经营的相关知识，哪怕自己现在所处的位置依然是最基层，也能从企业的全局去思考问题，从CEO的角度去考虑，从整体上去了解企业，先看到企业的全貌[强]
                  • 这样很多问题就有了更多的解决方式，自己就更可能从人群中脱颖而出，草根也就能逆袭了。因为除了天生的富裕，其他的富人也大多数是通过自己努力做到的，不努力还想成为富人的话，那恐怕只有做梦了吧[再见]
    • 企业分析工具--强大企业模型
      • 9个关键要素
        • 领导者
        • 企业文化
        • 治理结构
        • 商业模式
        • 团队
        • 沟通
        • 现金流
        • 系统
        • 法规
        • • 最重要的是领导者
            • 道德经中有一句：道生一，一生二，二生三，三生万物，这里面的“一”就相当于领导者，相当于火车头企业这列火车快不快，全靠车头带啊
              • 其他8个关键要素都和【领导者】有着直接或间接的关系
            • 优秀的领导者一般具备：有识，有仁，有恒，有才，有志，有德
              • 天生的优秀领导者也有，但是很少
              • 绝大多数的优秀领导者都是通过不断学习和实践成为优秀的领导者[强]
                • 比如马化腾，看上去文质彬彬的，怎么也不像是天生的优秀领导者。网易的丁磊，刚开始他请职业经理人来领导公司，后来才自己上的。新东方的俞敏洪，上大学时为室友打了四年水，肯定不是天生的领导者。--他们最后都成为了优秀的领导者。他们所领导的企业都成为了优秀的企业
                • 成为一个好的的领导者也是有方法论的每个人都可以按照方法论重塑自己!
                  • 一个公司领导者优秀了，其余的要素自然也会很好，就像你这个人很优秀，那么你做的事肯定也不会差[胜利]。你在这样的公司里面也会受到感染，无形的被影响，更想为公司创造更好的价值
                • 领导者是创业成败的关键!
                  • 领导者是企业成败的关键，领导者不行，其他条件再好，也会失败[凋谢]
                  • 相反，如果领导者优秀，其他条件再差，也有80%成功的概率[拳头]
                    • 上市公司的主要领导者信息都会公开在：【财务报表】、【公司官网页】，或者【政府披露】
          • “强大企业圆模型”就像是一面镜子，企业怎么样，一照便知
          • 强大企业模型】主要有哪些作用呢
            • 1、可以指导我们像CEO一样去思考企业的问题。
            • 2、可以指导我们【从0到1】创造一家企业，还可以指导我们【从1到100】做强一家企业。
            • 3、可以指导我们看明白别人的企业，当我们想要【投资或者加盟】一家企业的时候，更容易【做出正确的决策】。
            • 4、通过全面了解精准判断估值，指导我们分析清楚一家企业，是不是符合投资的【优质好公司】
              • 给企业【估值】可以大幅降低投资⻛险，好公司的股票能达到年化15%-20%甚至更高的收益率。【估值】就是估算内在价值，估算合理价值。
                • 企业估值，说白了，就是估算这个企业未来【价值】是多少
                  • 如果你不知道一家企业的内在价值，无论你在什么价格买入，无论你用什么方法去投资，其实都是投机[心碎]
                  • 要知道这家公司股票值不值得买? 你需要先知道它的内在价值是多少，内在价值也可以叫【合理市值】
                  • 如果一家企业很好，而且它的【市值大幅低于合理市值】，那就是非常值得投资！[强]
                  • 当然如果是一家烂公司，就不用看合理市值了，因为根本不值得买
              • 如果说，【财报】分析是投资的“放大镜”，咱们拿到财务报表上的数据指标，能看到一家企业【历史和当前】的状况。
                • 企业分析模型】，它能帮助你看到这家企业的【未来发展】!
                  • 这个企业分析方法就叫:【企业估值】
      • 企业护城河
        • 企业【护城河】也叫企业【核心竞争力】，由企业9大要素共同作用产生的，是竞争对手无法复制或模仿的竞争优势[强]
          • 主要有4种
            • 网络效应、
            • 成本优势（规模效应、工艺优势）
            • 独特资源（品牌、专利、牌照
            • 转换成本、
        • 护城河与企业未来的净利润推算具有直接关系，推算出企业未来的净利润可以帮我们提前确定好投资收益率
          • 其实人也是一样的，这个世界上70%以上的人是什么护城河也没有的，所以终其一生收入也不会太高
            • 理财技能就是每个人必须要打造的一个护城河，只要你掌握了理财技能，对于你的家人、朋友来说，你的【转换成本】就极高[好的]
              • 什么叫转换成本？简单来说，你必不可少（无可替代），换成别人就不行啦
          • 例
            • 国民老公”王思聪
              • 他有【独特资源】，他独特的资源是他爸爸王健林。
              • 另外王思聪靠着自己独特的资源还成为了网红、微博超级大V，粉丝千万，形成了强大【网络效应】。
                • 王思聪的粉丝越多他就越有价值，他越有价值，他的粉丝就越多
              • 值得注意的是：王健林就王思聪1个儿子，王健林的财产只能留给王思聪，所以王思聪对王健林来说还有极高的【转换成本】
                • 即使王健林对王思聪的很多行为不满意，王健林也没有办法，再生个儿子确实是有些来不及啦[憨笑]
              • 王思聪一个人就具备了3大护城河，所以王思聪想不富有也很难
            • 贵州茅台
              • 首先由于茅台的品牌文化，茅台酒历史悠久，在 1915 年巴拿马万国展览会上获得金奖，从 此蜚声中外，并与苏格兰威士忌、法国科涅克白兰地齐名成为世界三大蒸馏名酒之一。建国时，茅台酒为开国大典用酒，在外交方面，茅台酒甚至被作为礼品赠送苏联、美国等国 家。而目前，茅台由于其高贵的形象，已经牢牢占据了国内高端酒的市场，在高端酒市场上没有竞争对手
              • 其次由于茅台的稀缺性，有人会说，不就是一瓶酒吗，卖这么贵？茅台的卖的贵不仅是因为茅台酒的品质，同时也是因为茅台酒的稀缺性，茅台酒的生产必须要在茅台镇，其它地方生 产不出来茅台，这是由于茅台镇特殊的气候环境在茅台酒的酿造过程起决定性作用。茅台酒已经不单单只是酒类消费，已经形成了茅台文化，茅台酒的生产原料为当地的优质的小麦和糯高粱，取水点为赤水河，茅台酒的生产需要茅台 镇独有的生态环境，茅台酒无法异地复制，从空间上造就了茅台酒的稀缺性！
                • 茅台酒的酿造，从第一年端午踩曲，用小麦制作酒曲，到重阳节下沙（本地特产糯高粱），然后还需要历经 7 次取酒，这七次取出来的酒，被叫做茅台基酒，茅台的基酒是不能喝的，需要按照酱味、醇甜味和窖 底归类装坛储存满三年，然后勾兑。勾兑是将三种基酒按某种比例混合，再加上一些老酒和调味酒，然后再重新装坛继续储存半 年到一年，最后才能形成可以销售的酒。所以一瓶茅台酒的生产时间需要四到五年，这从时间上造就了茅台的稀缺性
              • 强大的品牌文化及稀缺性就是他的护城河
• 名句
  • 李嘉诚说过，30岁以前靠智力和体力赚钱，30岁以后就要靠钱赚钱了。
• 提到的书
  • 巴菲特的财富经历（没有找到？不知道是不是我听错了？）
• 富人思维
  • 【第十条富人思维】
    • 为什么打工者、投资者都需要掌握企业分析技能？
      • 除了创业者 、大老板需要了解企业，普通人更需要了解企业
        • 【投资中】，股票本质是公司，只有把9大因素都分析清楚，才能选出好公司，找到好股i票
        • 【打工者】，当你有了有企业经营思维，当你站在更高层去看自己的工作内容的时候，你就能更好的理解自己的工作内容，这样你可以把工作做成老板真正想要的样子。而只盯着自己的岗位的“井底之蛙”视野和思维，有的时候挨了骂都不知道为什么，因为缺乏跳出自己的局限看企业的能力。
        • 投资者用企业分析看透市场找到优质的好公司，打工者用企业分析看透本职工作，提升晋升加薪机会。
• 海选实操
  • • 爱问财，选股网站 http://www.iwencai.com/unifiedmobile/#/home/index
  • 就先以A股为例来讲
    • ⭕第一步：我们点击[爱问财网址]，输入第一个条件【A股】，然后搜索。首先来查看一下中国有多少家上市公司？（电脑上操作要打「A股的股票」）
    • 【股息率】就是分红哦，一般情况下就可以代表公司分红情况
      • 第1个筛选条件就来啦，那就是：A股，2021年股息率大于0
        • 复制上面条件然后打开 爱问财 ，在搜索栏粘贴这个条件
      • 子主题
        • （电脑上操作要打「A股的股票，2021年股息率大于0」）
    • 股票的本质就是公司，所以我们要筛选出好公司！
      • 看的是企业内涵，要看【财报数据】永远看最底层逻辑
        • 好公司有3个特点：
          • • 盈利能力强、
              • ROE（盈利能力）
                • 净资产收益率，也就是企业的盈利能力
                  • 简单说就是，你给这个公司 100 块钱，他每年能给你赚多少钱。比如说一家企业的 ROE 是 5%，就代表你给这家公司投入 100 块钱，这公司每年能给你赚到 5 块钱的回报
                  • 当然为了扩大选择范围，我们刚开始海选公司的时候可以把标准降低一些，我们把ROE设定为大于15%，这就够啦[OK]请注意：这个15%不是某年大于15%就可以了，好公司的“好”一定要有持续性，只好一两年的公司不一定是真的好公司，所以我们可以把期限设置的长一些，连续5年 ROE大于15%
                    • 说明公司盈利能力的持续性比较好，满足这个条件的公司才有成为好公司的潜质。大白话就是：这家公司要一直能盈利，还得有很好的盈利
                  • 筛选的第三个条件也就明确了，就是：2017年到2021年，ROE大于15%
                    • 同时需要满足刚才前面的两个条件，所以条件变成了：A股（电脑上输入【A股的股票】），2021年股息率大于0，2017年到2021年，ROE大于15%
            • 盈利真实、
              • 这个盈利能力主要指的是赚取净利润的能力，但是公司赚到了净利润却不一定赚到了钱
                • 就是说：有的公司把货卖出去了，赚了钱，但是没有收回来现金，只有欠条
                  • 好公司一定是即赚到了利润又拿到了真钱的公司。
                    • 用一个专业数据说就是：【净利润现金含量】比较高
                    • 【净利润现金含量】这个指标就是说，刨除掉应收账款等，净利润里有多少是实实在在拿到手里的[强]
              • 把净利润现金含量设定为大于 80%。同样这个 80%也要满足连续 5 年大于 80%
                • 就是连续五年赚到了账面利润又拿到了真实收进口袋的真钱
                  • 同时需要加上前三个筛选条件，所以现在条件就是：A股，2021年股息率大于0，2017年到2021年，ROE大于15%，净利润现金含量大于80%
            • 【安全性高】
              • 资产负债率】衡量企业的安全性
                • 一般来说资产负债率大于70%就是负债高了
                  • 再加上之前的条件，所以，现在的完整条件是：A股，2021年股息率大于0，2017年到2021年，ROE大于15%，净利润现金含量大于80%，资产负债率小于70%
    • 股票的选择标准
      • 海选--精选--分析制定买入标准
      • 我们还有港股，美股，REITs，可转债，指数基金等等可以操作
        • 年化收益都是可以大于10%的，这样就可以跑赢通货膨胀了
      • 实现财富自由，我们不一定依赖一种理财工具，股票只是其中的一种工具，想要常年好的获得高收益的理财收入，那么就还需要了解其他工具一起学习、
        • 比如：现在年份好，我们就投股票，过几年股市行情弱了，我们同样还可以用其他的理财工具赚到好收益，这就是有了理财技能的价值和好处