导图社区 2023·基金科目一@目录版《基金法律法规、职业道德与业务规范》
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2023·基金科目一@目录版《基金法律法规、职业道德与业务规范》
2023基金从业资格考试，科目一目录，共有十三章的内容，内容分布于上下两册。（说明：基金从业考试共有科目一、科目二、科目三。科目一 科目二是由两本书混合编成，科目三为私募） 祝您上岸！
编辑于2023-07-31 15:04:02 上海- 基金法律法规
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第一章 金融市场、资产管理与投资基金⭐（了解）
第一节 居民理财与金融市场
一、金融与居民理财
二、金融市场的分类
（一）按交易工具不同期限
货币市场
（不超过1年短期资金场所）
资本市场
（1年以上长期资金交易市场）
（二）按不同交易标的物
票据市场
证券市场
衍生工具市场
外汇市场
黄金市场
（三）按交割期限
现货市场
（交易协议达成后在2个交易日内交割）
期货市场
（四）按交易性质
发行市场（一级市场）
流通市场（二级市场）
（五）按地理范围
国内金融市场
国际金融市场
三、金融市场的构成要素
（一）市场参与者
政府
中央银行
金融机构
个人居民
企业居民
（二）金融工具
（三）金融交易的组织方式
（1）场内交易方式
（2）场外交易方式
（3）电信网络交易方式
四、金融市场的监管
（一）外部性问题
（二）脆弱性问题
（三）不完全竞争问题
（四）信息不对称问题
第二节 金融资产与资产管理行业
一、金融资产与资产管理
金融资产
资产管理
二、资产管理的本质
（一）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
（二）管理人必须坚持“卖者有责”
（三）投资人必须做到“买者自负”
三、资产管理行业
定义
资产管理行业的功能和作用
第三节 中国资产管理行业的状况
一、行业概况
二、各类资产管理业务简介
（一）基金管理公司及其子公司资产管理业务
（二）私募机构资产管理业务
（三）证券公司资产管理业务
（四）期货公司资产管理业务
（五）信托公司资产管理业务
（六）保险公司、保险资产管理公司业务
1. 保险资金委托投资业务
2. 保险资产管理产品业务
3. 资产支持计划业务
4. 私募基金业务
5. 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理
6. 公募证券投资基金业务
（七）商业银行资产管理业务
个人理财产品业务
私人银行业务
三、我国资产管理行业需要关注的问题
（一）资金池操作存在流动性风险隐患
（二）产品多层嵌套导致风险传递
（三）影子银行面临监管不足
（四）刚性兑付使风险仍停留在金融体系
（五）部分非金融机构无序开展资产管理业务
四、促进资产管理业务规范健康发展
（一）分类统一标准规则，逐步消除套利空间
（二）引导资产管理回归本源，有序打破刚性兑付
（三）加强流动性风险管控，控制杠杆水平
（四）消除多层嵌套，抑制通道业务
（五）加强“非标”业务管理，防范影子银行风险
（六）建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础
第四节 投资基金简介
一、投资基金的定义
二、投资基金的主要类别
按募集方式
公募基金
私募基金
按法律形式
契约型
公司型
有限合伙型
按运作方式
开放式
封闭式
按投资对象
传统型
投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金
另类投资基金
1. 私募股权基金 （PE，Private Equity）
2. 风险投资基金 （VC，Venture Capital）
3. 对冲基金 （Hedge Fund）
4. 不动产投资基金 （REITs，Real Estate Investment Trusts）
5. 其他另类投资基金
第二章 证券投资基金概述⭐️⭐️⭐️（理解）
第一节 证券投资基金的概念与特点
一、证券投资基金概念
二、证券投资基金特点
（一）集合理财、专业管理
（二）组合投资、分散风险
（三）利益共享、风险共担
（四）严格监管、信息透明
（五）独立托管、保障安全
三、证券投资基金与其他金融工具的比较
（一）基金与股票、债券的差异
（1）反映的经济关系不同
（2）所筹资金的投向不同
（3）投资收益与风险大小不同
（二）基金与银行储蓄存款的差异
1. 性质不同
2. 收益与风险特性不同
3. 信息披露程度不同
（三）基金与保险产品的差异
1. 目的不同
2. 对投资人的要求不同
3. 变现能力不同
第二节 证券投资基金的运作与参与主体
一、证券投资基金的运作
二、证券投资基金的参与主体
（一）基金当事人
1. 基金份额持有人
2. 基金管理人
3. 基金托管人
（二）基金市场服务机构
1. 基金销售机构
2. 基金销售支付机构
3. 基金份额登记机构
4. 基金估值核算机构
5. 基金投资顾问机构
6. 基金评价机构
7. 基金信息技术系统服务机构
8. 律师事务所和会计师事务所
（三）基金监管机构和自律组织
1. 基金监管机构
2. 基金自律组织
三、证券投资基金运作关系
第三节 证券投资基金的法律形式和运作方式
一、契约型基金与公司型基金
（一）法律主体资格不同
（二）投资者的地位不同
（三）基金组织方式和营运依据不同
二、基金财产的独立性
三、封闭式基金与开放式基金
（一）期限不同
（二）份额限制不同
（三）交易场所不同
（四）价格形成方式不同
（五）激励约束机制与投资策略不同
四、伞形基金
（一）简化管理、降低成本
（二）强大的扩张功能
第四节 证券投资基金的起源和发展
一、证券投资基金的起源与早期发展
二、证券投资基金在美国及全球的普及性发展
三、全球基金业发展的趋势与特点
（一）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
（二）开放式基金成为证券投资基金的主流产品
（三）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
（四）基金资产的资金来源发生了重大变化
（五）ETF等被动基金规模迅速扩大
（六）另类投资基金兴起
第五节 中国证券投资基金业的发展历程
一、（1985-1997年）萌芽和早期发展时期
二、（1998-2002年）试点发展阶段
三、（2003-2007年）行业快速发展阶段
（一）基金业绩表现异常出色，创历史新高
（二）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
（三）基金产品和业务创新继续发展
（四）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势
（五）构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展
四、（2008-2014年）行业平稳发展及创新探索阶段
（一）完善规则、放松管制、加强监管
（二）基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展
（三）互联网金融与基金业有效结合
（四）股权与公司治理创新得到突破
（五）专业化分工推动行业服务体系创新
（六）私募基金机构和产品发展迅猛
（七）混业化与大资产管理的局面初步显现
（八）国际化与跨境业务的推进
五、（2015年至今）防范风险和规范发展阶段
（一）加强私募机构的规范和清理
（二）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
（三）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试
（五）专业人士申请设立基金公司的数量喷生，申请主体渐趋多元
（六）基金产品呈现货币化、机构化特点
第六节 基金业在金融体系中的地位与作用
一、为中小投资者拓宽投资渠道
二、优化金融结构，促进经济增长
三、有利于证券市场的稳定和健康发展
四、完善金融体系和社会保障体系
五、推动责任投资，实现可持续发展
第三章 基金的类型⭐️⭐️⭐️（理解）
第一节 证券投资基金分类概述
一、证券投资基金分类的意义
二、证券投资基金的分类标准及介绍
（一）根据投资对象分类
1.商品基金
2.非上市股权基金
3.房地产基金
（二）根据投资目标分类
（三）根据投资理念分类
（四）根据基金的资金来源和用途分类
（五）特殊类型基金
1.避险策略基金
2.上市开放式基金（LOF）
3.分级基金
三、证券投资基金分类的实践
第二节 股票基金
一、股票基金在投资组合中的作用
二、股票基金与股票的区别
三、股票基金的类型
（一）按投资市场分类
（二）按股票规模分类
（三）按股票性质分类
（四）按基金投资风格分类
（五）按行业分类
第三节 债券基金
一、债券基金在投资组合中的作用
二、债券基金与债券的区别
（一）债券基金的收益不如债券的利息固定
（二）债券基金没有明确的到期日
（三）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
（四）投资风险不同
三、债券基金的类型
第四节 货币市场基金
一、货币市场基金在投资组合中的作用
二、货币市场基金的投资对象与货币市场工具
三、货币市场基金的支付功能
四、美国货币市场基金的产生和发展
五、中国货币市场基金的发展
第五节 混合基金
一、混合基金在投资组合中的作用
二、混合基金的类型
第六节 避险策略基金
一、避险策略基金的前身
二、避险策略基金的投资策略
三、避险策略基金的类型
四、避险策略基金的分析
第七节 交易型开放式指数基金（ETF）
一、ETF的特点
（一）被动操作指数基金
（二）独特的实物申购、赎回机制
（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度
二、ETF的套利交易
三、ETF与LOF的区别
四、ETF的类型
五、ETF联接基金
第八节 QDII基金
一、QDII基金概述
二、QDII基金在投资组合中的作用
三、QDII基金的投资对象
（一）QDII基金可投资的金融产品或工具
（二）QDII基金禁止投资行为
第九节 分级基金
一、分级基金的基本概念
二、分级基金的特点
（一）一只基金，多类份额，多种投资工具
（二）A类、B类份额分级，资产合并运作
（三）基金份额可在交易所上市交易
（四）内含衍生工具与杠杆特性
（五）多种收益实现方式、投资策略丰富
三、分级基金的分类
（一）按运作方式分类
（二）按投资对象分类
（三）按投资风格分类
（四）按募集方式分类
（五）按子份额之间收益分配规则分类
（六）按是否存在母基金份额分类
（七）按是否具有折算条款分类
四、分级基金的规范
第十节 基金中基金
一、基金中基金的概念与特点
二、基金中基金的运作规范
（一）明确基金中基金的定义
（二）强化分散投资，防范集中持有风险
（三）不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品
（四）防范利益输送
（五）减少双重收费
（六）FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则
（七）强化FOF信息披露
（八）保证估值的公允性
（九）明确基金公司开展FOF业务的组织架构
（十）强化相关主体责任
三、基金中基金的类型
（一）主动管理主动型FOF
（二）主动管理被动型FOF
（三）被动管理主动型FOF
（四）被动管理被动型FOF
四、基金中基金在海外的起源与发展现状
第四章 证券投资基金的监管⭐️⭐️⭐️（记忆）
第一节 基金监管概述
一、基金监管的概念和特征
（一）基金监管的概念
（二）基金监管的特征
1、监管内容具有全面性
2、监管对象具有广泛性
3、监管时间具有连续性
4、监管主体及其权限具有法定性
5、监管活动具有强制性
二、基金监管体系
三、基金监管目标
（一）保护投资人及相关当事人的合法权益
（二）规范证券投资基金活动
（三）促进证券投资金和资本市场的健康发展
四、基金监管的基本原则
（一）保障投资人利益原则
（二）适度监管原则
（三）高效监管原则
（四）依法监管原则
（五）审慎监管原则
（六）公平、公正、公开原则
第二节 基金监管机构和行业自律组织
一、政府基金监管机构：中国证监会
（一）中国证监会对基金市场的监管职责
（二）中国证监会对基金市场的监管措施
1、检查
2、调查取证
3、限制交易
4、行政处罚
（三）中国证监会工作人员的义务和责任
二、基金行业自律组织：基金业协会
（一）我国基金业协会的发展
（二）基金业协会的性质和组成
（三）基金业协会的职责
三、证券市场的自律管理者：证券交易所
（一）证券交易所的法律地位
（二）证券交易所对基金份额上市交易的监管
（三）证券交易所对基金投资行为的监管
第三节 对基金机构的监管
一、对基金管理人的监管
（一）基金管理人的市场准入监管
1、基金管理人的发型组织形式
2、管理公开募集基金的基金管理公司的审批
（二）对基金管理人从业人员资格的监管
1、基金管理人的从业人员的资格
2、基金管理人从业人员的兼任和竞业禁止
（三）对基金管理人及其从业人员执业行为的监管
1、基金管理人的法定职责
2、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为
3、基金管理人的从业人员证券投资的限制
（四）对基金管理人内部治理的监管
1、份额持有人利益优先原则
2、对基金管理人内部治理结构的监督
3、对基金管理人的股东、实际控制人的监管
4、风险准备金制度
（五）中国证监会对基金管理人的监管措施
1、对基金管理人违法违规行为的监管措施
2、对基金管理人出现重大风险的监管措施
3、对基金管理人职责终止的监管措施
二、对基金托管人的监管
（一）基金托管人的市场准入监管
1、基金托管人资格的审核
2、担任基金托管人的条件
（二）对基金托管人业务行为的监督
1、基金托管人的职责
2、基金托管人的监督义务
（三）中国证监会对基金托管人的监管措施
1、责令整改措施
2、取消托管资格措施
3、对基金托管人职责终止的监管措施
三、对基金服务机构的监管
（一）基金服务机构的注册或者备案
（二）基金服务机构的法定义务
第四节 对公开募集基金活动的监管
一、对基金公开募集的监管
（一）公开募集基金的注册
1、注册制度
2、基金注册的申请
3、基金注册的审查
（二）公开募集基金的发售
1、基金的发售条件
2、基金的募集期限
3、基金的备案
4、基金募集失败时基金管理人的责任
二、对公开募集基金销售活动的监管
（一）基金销售适用性监管
（二）对基金宣传推介材料的监管
（三）对基金销售费用的监管
三、对公开募集基金投资与交易行为的监管
（一）基金的投资方式和范围
（二）基金的投资与交易行为的限制
四、对公开募集基金信息披露的监管
（一）对基金信息披露的要求
（二）基金信息披露的内容
（三）基金信息披露的禁止行为
五、基金份额持有人及基金份额持有人大会
（一）份额持有人的法定权利
（二）份额持有人大会及其日常机构
（三）公开募集基金的份额持有人权力行使
1、基金份额持有人大会的召集
2、基金份额持有人大会的召开
3、基金份额持有人大会的决议规则
第五节 对非公开募集基金的监管
一、对非公开募集基金的基金管理人的登记
二、对非公开募集基金募集行为的监管
（一）对非公开募集基金募集对象的限制
（二）对非公开募集基金推介方式的限制
（三）规定非公开募集基金的基金合同的必备条款
三、对非公开募集基金运作的监督
（一）对公开募集基金的备案
（二）非公开募集基金的托管
（三）非公开募集基金的投资运作行为规范
（四）非公开募集基金的信息披露和报送
第五章 基金职业道德⭐️（记忆）
第一节 道德与职业道德
一、道德
（一）道德的概念
（二）道德的特征
1、道德具有差异性
2、道德具有继承性
3、道德具有约束性
4、道德具有具体性
（三）道德与法律的关系
1、道德与法律的区别
（1）表现形式不同
（2）内容结构不同
（3）调整范围不同
（4）调整手段不同
2、道德与法律的联系
（1）目的一致
（2）内容转化
（3）功能互补
（4）相互促进
二、职业道德
（一）职业道德的概念
（二）职业道德的特征
1、职业道德具有特殊性
2、职业道德具有继承性
3、职业道德具有规范性
4、职业道德具有具体性
（三）职业道德的作用
1、调整职业关系
2、提升职业素质
3、促进行业发展
第二节 基金职业道德规范
一、守法合规
（一）守法合规的含义
（二）守法合规的基本要求
1、熟悉法律法规等行为规范
2、遵守法律法规等行为规范
二、诚实守信
（一）诚实守信的含义
（二）诚实守信的基本要求
1、不得欺诈客户
2、不得进行内幕交易和操纵市场
3、不得进行不正当竞争
三、专业审慎
（一）专业审慎的含义
（二）专业审慎的基本要求
1、持证上岗
2、持续学习
3、审慎开展职业活动
四、客户至上
（一）客户至上的含义
（二）客户至上的基本要求
1、客户利益优先
2、公平对待客户
五、忠诚尽责
（一）忠诚尽责的含义
（二）忠诚尽责的基本要求
1、忠诚廉洁
2、勤勉尽责
六、保守秘密
（一）保守秘密的含义
（二）保守秘密的基本要求
第三节 基金职业道德教育及修养
一、基金职业道德教育
（一）基金职业道德教育的含义
（二）基金职业道德教育的内容
1、培养基金职业道德观念
2、灌输基金职业道德规范
（三）基金职业道德教育的途径
1、岗前职业道德教育
2、岗位职业道德教育
3、基金业协会的自律
4、树立基金职业道德典型
5、社会各界持续监督
二、基金职业道德修养
（一）基金职业道德修养的含义
（二）基金职业道德修养的方法
1、正确树立基金职业道德观念
2、深刻领会基金职业道德规范
3、基金参加基金职业道德实践
第十六章 基金的募集、交易与登记⭐️⭐️⭐️（理解）
第一节 基金的募集与认购
一、基金的募集程序
（一）基金募集申请
（二）基金募集申请的注册
（三）基金份额的发售
（四）基金的合同生效
二、基金的认购
（一）开放式基金的认购
1、开放式基金的认购步骤
2、开放式基金的认购方式
3、开放式基金的认购费率和收费模式
4、开放式基金认购费用与认购份额的计算
（二）封闭式基金的认购
（三）ETF和LOF份额的认购
1、ETF份额的认购
2、LOF份额认购
（四）QDII基金份额的认购
（五）分级基金份额的认购
第二节 基金的交易、申购和赎回
一、封闭式基金的上市与交易
（一）上市交易条件
（二）交易账户的开立
（三）交易规则
（四）交易费用
（五）折（溢价）价率
二、开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理
（一）封闭期及基金开放申购和赎回
（二）开放式基金的申购和赎回原则
1、股票基金、债券基金的申购和赎回原则
（1）未知价交易原则
（2）金额申购、份额赎回原则
2、货币市场基金的申购和赎回原则
（1）确定价原则
（2）金额申购、份额赎回原则
（三）开放式基金申购和赎回的场所及时间
1、开放式基金申购和赎回的场所
2、开放式基金申购和赎回时间
（四）申购和赎回的费用及销售服务费
1、申购费用
2、赎回费用
3、销售服务费
（五）申购份额及赎回金额的计算
1、申购费用及申购份额
2、赎回金额的确定
3、货币市场基金的手续费
（六）开放式基金申购和赎回登记及款项的支付
（七）开放式基金巨额赎回的认定及处理
1、巨额赎回的认定
2、巨额赎回的处理
（1）接受全额赎回
（2）部分延期赎回
（八）开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结
1、开放式基金份额的转换
2、开放式基金的非交易过户
3、基金份额的转托管
4、基金份额的冻结
三、ETF的上市交易与申购、赎回
（一）ETF份额折算与变更登记
1、ETF份额折算的时间
2、ETF份额折算的变更登记及原则
3、ETF份额折算的方法
（二）ETF份额的上市交易
（三）ETF份额的申购与赎回
1、申购和赎回的场所
2、申购和赎回的时间
3、申购和赎回的数额限制
4、申购和赎回的原则
5、申购和赎回的程序
（1）申购和赎回申请的提出
（2）申购和赎回申请的确认与通知
（3）申购和赎回的清算交收与登记
6、申购和赎回的对价、费用及价格
7、申购清单和赎回清单
（1）申购清单和赎回清单的内容
（2）组合证券相关内容
（3）现金替代相关内容
8、申购和赎回的暂停
四、LOF的上市交易与申购、赎回
（一）LOF的上市交易
（二）LOF份额的申购和赎回
（三）LOF份额转托管
（四）LOF与ETF的区别
五、QDII基金的申购与赎回
（一）QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点
（二）QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的区别
（1）币种
（2）申购和赎回登记
（3）拒绝或暂停申购的情形
六、分级基金份额的上市交易及申购、赎回
（一）分级基金份额的上市交易
（二）开放式分级基金份额的申购和赎回
（三）分级基金的跨系统转托管
第三节 开放式基金份额的登记
一、开放式基金份额登记的概念
二、开放式基金份额登记机构及职责
（一）我国开放式基金注册登记体系的模式
（二）基金注册登记机构的主要职责
三、开放式基金份额登记流程
四、申购、赎回的资金结算
第二十章 基金的信息披露⭐️⭐️（记忆）
第一节 基金信息披露概述
一、基金信息披露的含义与作用
（一）有利于投资者的价值判断
（二）有利于防止利益冲突与利益输送
（三）有利于提高证券市场的效率
（四）能有效防止信息滥用
二、基金信息披露的原则和制度体系
（一）基金信息披露的原则
1、披露内容方面应遵循的基本原则
（1）真实性原则
（2）准确性原则
（3）完整性原则
（4）及时性原则
（5）公平性原则
2、披露形式方面应遵循的原则
（1）规范性原则
（2）易解性原则
（3）易得性原则
（二）我国的基金信息披露制度体系
三、基金信息披露的内容
四、基金信息披露的禁止行为
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
（2）对证券投资业绩进行预测
（3）违规承诺收益或者承担损失
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
（6）中国证监会禁止的其他行为
五、XBRL在基金信息披露中的应用
（一）XBRL简介
（二）信息披露中应用XBRL的概况
（三）基金信息披露应用XBRL的意义
第二节 基金主要当事人的信息披露义务
一、基金管理人的信息披露义务
二、基金托管人的信息披露义务
三、基金份额持有人的信息披露义务
第三节 基金募集信息披露
一、基金合同
（一）基金合同的主要披露事项
（二）基金合同所包含的重要信息
1、基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
2、基金合同特别约定的事项
二、基金招募说明书
（一）招募说明书的主要披露事项
（二）招募说明书包含的重要信息
1、基金运作方式
2、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
3、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
4、基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
5、基金资产净值的计算方法和公告方式
6、基金风险提示
7、招募说明书摘要
三、基金托管协议
第四节 基金运作信息披露
一、基金净值公告
（一）普通基金净值公告
（二）货币市场基金收益公告和偏离度公告
1、收益公告
2、偏离度公告
二、基金定期公告
（一）基金季度报告
（二）基金半年度报告
（三）基金年度报告
1、基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任
2、正文与摘要的披露
3、关于年度报告中的重要提示
4、基金财务指标的披露
5、基金净值表现的披露
6、管理人报告的披露
7、基金财务会计报告的编制与披露
（1）基金财务报表的编制与披露
（2）财务报表附注的披露
8、基金投资组合报告的披露
9、基金持有人信息的披露
10、开放式基金份额变动的披露
三、基金上市交易公告书
四、基金临时信息披露
（一）关于基金信息披露的重大性标准
（二）基金临时报告
（三）基金澄清报告
第五节 特殊基金品种的信息披露
一、QDII基金的信息披露
（一）信息披露所使用的语言及币种选择
（二）基金合同、招募说明书中的特殊披露要求
（三）净值信息的披露频率要求
（四）定期报告中的特殊披露要求
（五）临时公告中的特殊披露要求
二、ETF的信息披露
第二十一章 基金客户和销售机构⭐️⭐️（记忆）
第一节 基金客户
一、基金客户释义及投资人类型
（一）基金投资人
（二）基金投资人分类
（三）法规中关于基金投资人范围的限制
二、基金持有人构成现状及发展趋势
（一）结构个人化
（二）机构多元化
三、产品目标客户选择策略
（一）明确目标客户市场
（1）易入原则
（2）可测原则
（3）成长原则
（4）识别原则
（5）利润原则
（二）客户寻找
（1）缘故法
（2）介绍法
（3）陌生拜访法
第二节 基金销售机构
一、基金销售机构的主要类型
二、基金销售机构的现状及发展趋势
（一）基金销售机构的现状
（二）基金销售机构的发展趋势
1、深度挖掘互联网销售的效能
2、提升服务的专业化和层次化
三、基金销售机构的准入条件
四、基金销售机构的职责规范
（一）签订销售协议，明确权利与义务
（二）基金管理人应制定业务规则并监督实施
（三）建立相关制度
（四）禁止提前发行
（五）严格账户管理
（六）基金销售机构反洗钱
第三节 基金销售机构的销售理论、方式与策略
一、销售理论
（1）规范性
（2）服务性
（3）专业性
（4）持续性
（5）适用性
二、销售方式
（1）在基金产品方面
（2）在销售人员方面
（3）在销售网络方面
（4）在客户关系方面
（5）在营销成本方面
三、销售策略
（一）产品策略
（二）价格策略
（三）渠道策略
（四）促销策略
第二十二章 基金销售行为规范及信息管理⭐️⭐️（记忆）
第一节 基金销售机构人员行为规范
一、基金销售机构人员的资格管理
二、基金销售机构人员管理和培训
三、基金销售机构人员行为规范
（一）基金销售人员基本行为规范
（二）基金销售人员禁止性行为规范
第二节 基金宣传推介材料规范
一、宣传推介材料的规范
二、宣传推介材料审批报备流程
（一）报送内容
（二）报送形式
（三）报送流程
三、宣传推介材料的原则性要求
四、宣传推介材料的禁止性规定
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
（2）预测基金的投资业绩
（3）违规承诺收益或者承担损失
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金
（5）夸大或者片面宣传基金
（6）登载单位或者个人的推荐性文字
（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰
（8）中国证监会规定的其他情形
五、宣传推介材料业绩登载规范
六、宣传推介材料的其他规范
七、货币市场基金宣传推介的规定
八、宣传推介材料违规情形和监管处罚
（一）基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形
（二）行政监管处罚措施
九、风险提示函的必备内容
第三节 基金销售费用规范
一、基金销售费用原则性规范
二、基金销售费用其他规范
第四节 基金销售实用性与投资者适当性
一、基金销售适用性的指导原则和管理制度
二、基金销售渠道审慎调查
三、基金产品或者服务风险评价
四、基金投资人风险承受能力调查和评价
五、普通投资者和专业投资者
（一）专业投资者
（二）普通投资者
1、细化分类和管理义务
2、特别的注意义务
3、特别告知义务
4、不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务
5、举证责任倒置原则
6、录音或录像要求
（三）普通投资者与专业投资者的转化
1、专业投资者转化为普通投资者
2、普通投资者转化为专业投资者
六、投资者与基金产品或者服务的风险匹配
七、基金销售适用性与投资者适当性的实施保障
第五节 基金销售信息管理
一、基金销售业务信息管理
（一）前台业务系统
（二）自助式前台系统
（三）后台管理系统
二、基金客户信息管理的内容与保管要求
（一）基金客户信息的内容
（二）基金经营机构客户信息管理保密要求
（三）基金经营机构客户信息保存期限有关规定
第六节 私募基金销售规范
一、一般规定
（一）私募基金销售主体和人员资格
（二）原则性要求
二、特定对象确定
三、投资者适当性匹配
（一）投资者风险识别与承受能力评估
（1）投资者基金信息
（2）财务状况
（3）投资知识
（4）投资经验
（5）风险偏好
（二）私募基金产品风险等级评估
四、宣传推介
五、合格投资者
（一）合格投资者的条件
（二）合格投资者人数限制与穿透计算
六、签署合同
（一）风险提示
（二）资格审查
（三）投资冷静期
（四）回访
第二十三章 基金客户服务⭐️⭐️（记忆）
第一节 基金客户服务概述
一、基金客户服务的意义
二、基金客户服务的特点
（一）专业性
（二）规范性
（三）持续性
（四）时效性
三、基金客户服务的原则
（一）投资者利益优先原则
（二）有效沟通原则
（三）安全第一原则
（四）专业规范原则
（五）适当性管理原则
四、基金客户服务的步骤
（一）售前服务
（二）售中服务
（三）售后服务
第二节 基金客户服务流程
一、基金客户服务内容和规范
二、基金客户投资咨询与互动交流
三、基金客户投诉处理
四、基金投资跟踪与评价
五、基金客户档案管理与保密
六、基金客户服务提供方式
（一）电话服务中心
（二）邮寄服务
（三）自动传真、电子信箱与手机短信
（四）“一对一”专人服务
（五）互联网的应用
（六）微信和移动客户端的应用
（七）媒体和宣传手册的应用
（八）讲座、推介会和座谈会
七、基金客户个性化服务
（一）做好客户的动态分析
（二）通过加强客户沟通了解客户深度需求
（三）做好客户的参谋
第三节 投资者保护工作
一、投资者保护工作的概念和意义
二、投资者教育的基本原则与内容
（一）投资者教育的基本原则
（二）投资者教育的内容
1、投资决策教育
2、资产配置教育
3、权益保护教育
三、投资者教育工作的形式
第二十四章 基金管理人公司治理和风险管理⭐️（理解）
第一节 治理结构
一、法规要求
相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则
（1）基金份额持有人利益优先原则
（2）公司独立运作原则
（3）制衡原则
（4）公司的统一性和完整性原则
（5）股东诚信与合作原则
（6）公平对待原则
（7）业务与信息隔离原则
（8）经营运作公开、透明原则
（9）长效激励约束原则
（10）人员敬业原则
二、相关方的权利和义务
（一）股东和股东会
1.股东
公司股东享有的权利包括
（1）收益分配权
（2）表决和监督权
（3）知情权
基金公司股东必须承担的义务包括
（1）履行出资义务
（2）尊重公司的独立性
（3）长期投资的理念
2.股东会
一般来说，股东会依法可以行使的职权包括
（二）董事和董事会
（三）监事和监事会
（四）管理层和督察长制度
管理层在经营管理中，应遵守的原则包括
督查长的职责包括
第二节 组织架构
一、机构设置原则
（一）相互制约和不相容职责分离原则
（二）授权清晰原则
（三）适时性原则
二、具体机构设置
（一）专业委员会
1.投资决策委员会
2.产品审批委员会
3.风险控制委员会
4.运营估值委员会
（二）部门设置情况
1.投资、研究、交易部门
2.产品营销部门
3.合规与风险部门
4.后台运营部门
5.其他支持性部门
第三节 风险管理
一、风险管理的目标和原则
（一）风险管理目标
（二）风险管理的原则
二、组织架构和职能
三、风险分类和管理程序
（一）风险分类
1.投资风险
2.操作风险
3.业务持续风险
（二）风险管理程序
第二十五章 基金管理人的内部控制⭐️（理解）
第一节 内部控制的目标与原则
一、内部控制的必要性
二、内部控制的含义
（一）内部控制
（二）风险管理
1.内部环境
2.目标设定
3.事项识别
4.风险评估
5.风险应对
6.控制活动
7.信息与沟通
8.行为监控
三、内部控制的三目标
四、内部控制的五原则
（一）健全性原则
（二）有效性原则
（三）独立性原则
（四）相互制约原则
（五）成本效益原则
第二节 内部控制机制
一、内部控制机制的含义
二、内部控制的基本要素
（一）控制环境
（二）风险评估
（三）控制活动
（四）信息沟通
（五）内部监控
第三节 内部控制制度
一、内部控制制度概述
二、内控大纲
三、基本管理制度
四、部门规章
五、业务操作手册
第四节 内部控制的主要内容
一、投资管理业务控制
（一）研究业务控制的主要内容
（二）投资决策业务控制的主要内容
（三）基金交易业务控制的主要内容
二、销售业务控制
三、信息披露控制
四、信息技术系统控制
五、会计系统控制
六、监察稽核控制
第二十六章 基金管理人的合规管理⭐️（理解）
第一节 合规管理概述
一、合规管理的含义
二、合规管理的意义和目标
三、合规管理的基本原则
（一）独立性原则
（二）客观性原则
（三）公正性原则
（四）专业性原则
（五）协调性原则
第二节 合规管理机构设置
一、合规管理部门的设置及其责任
二、董事会的合规责任
三、监事会的合规责任
四、督察长的合规责任
五、管理层、业务部门的合规责任
第三节 合规管理内容
一、合规管理活动概述
二、合规文化
三、合规政策
（一）合规政策的制定
（二）合规政策的落实
四、合规审核
（一）制定合规审核机制
（二）合规审核调查
（三）合规审核评价
五、合规检查
六、合规培训
七、合规投诉处理
第四节 合规风险
一、合规风险及其种类
二、投资合规性风险
三、销售合规性风险
四、信息披露合规性风险
五、反洗钱合规性风险