《财务自由之路》 思维导图

拥有财富是每个人生来便被赋予的权利，每个人都可以通过长期计划变成有钱人！

《财务自由之路》 思维导图

实用指南

第六章 债务

绝不要用短期的解决方案来应对长期的问题

将不好的事扼杀在摇篮中

愚蠢的债务和明智的债务

消费债根本没有优点

消费债会扼杀你的积极性和自信心

债务是如何产生的

因为人类的大脑此刻想要享受快乐、避免痛苦

我如何避免债务

我们的行为并非基于我们自身的“逻辑感知力”和意图，而是基于我们的信仰。改变信仰，才能改变财务状况。

我们的信仰决定我们是否会欠下债务。而我们可以随时改变自己的信仰

消除债务的13个实用建议

9.每月偿还债权人的钱数不能超过每月余钱的一半。

10.对每一笔支出，都要问自己：这笔支出真的有必要吗？我必须花这笔钱吗？

13.培养危机意识，模拟极端紧要关头情形、

应对债务的策略

最佳方式就是清偿

不要将责任归咎于任何人，只有我自己才能将自己救出来。

将你的力量用在清偿债务上，而不要用在推卸责任上。不要指责任何人，包括你自己。

不要害怕

不要管别人怎么说

避免同情

帮助并不会主动来到那些需要帮助的人面前，而是会来到那些值得获得帮助的人面前。

要做赢家，赢家从不将自我的怀疑展现在他人面前。

永远留有现金——即使你没有名义上的现金

留有一笔无人知晓的现金，以备后患。

好好考虑一下你破产的时机

专业人士进行咨询

遵循50/50原则

马上开始储蓄，不必等到一无所有的时候才开始，培养财富意识

存下的钱50%以下用于偿还债务，剩下的要储蓄且不要让人知道。

保持自律

自由是自律地去执行我计划好的事情；不是做自己想做的事情。

你的弱点使你沦落至现在的处境，你又怎能称自己是一个自由之人？

没有自律，任何才能都只是白白浪费。

用你的债务让自己学会自律。如果你能改变自己的信仰，那么自律对你来说也会很容易

将目标定得高远一些

知足常乐的人也是主动放弃的人

此处知足常乐是指自己对自己要求过低，安于现状。

我们拥有什么样的期望，也就决定了我们能获得什么

永远不让目标低于期望

将你的目标定得高一些，因为你的期望能决定你将获得什么

你如何获得快乐

每一次疼痛的背后都有一座金矿

从疼痛中产生机会

关于债务的最高智慧

战胜债务的最佳方式就是积累财富

不要期望你的问题消失，应该期望自己拥有处理问题的能力

每一个人都可以处理好成功，但是处理好失败才是真正的艺术。

后退几步

不要把负债看德过重

第七章 如何增加自己的收入

你今天的收入就是你昨天所做决定的结果

不是你被加薪，而是你主动获得加薪

展示自己的强项

金钱和机遇不会应需求而产生，而是应能力而产生

永远不要将你对自己的怀疑告知任何人，要展示自己的强项。

你的强项会为你挣得更好的报酬

你应该关心自己的义务，而非权利

不要问国家能为你做什么，而要问你能为你的国家做什么

如果你得到8个小时的报酬，你应该工作10个小时

培养能使你富裕起来的工作习惯

长时间用小火煮饭的人，他的火最终会完全熄灭。

刻不容缓地去处理事情

尽可能快地着手去做

完美意味着停滞不前

绝不要忍受拖延症

不要害怕犯错

犯错使人积累经验，经验帮助你快速做出正确决策

世上不存在微不足道的小事

所有值得你去做的事情都值得你好好地去做

害怕犯错只会使人停滞不前

只有卓越的成就才能是他人铭记于心

使自己成为不可或缺的一员

勇于承担责任，成为不可或缺的人

勇于放弃或下方权力，使自己成为非必要的一员

对自己进行深造

进行培训，之后可以赚到更多的钱

学业的完成并不是结束，只是刚刚开始

越有问题，越自告奋勇

让自己成为专家

如果你做所有人都做的事情，那么你也只会拥有所有人都有的东西

关键不在于你的更胜一筹，而在于你的与众不同

3年后成为你所在领域的专家

如果自身不改变，任何事都不会有所改变

预留一段时间来将自己锻炼成专家

让自己成为专家。找到一个还没有专家的领域，或者自己创造一个新领域

如果你是专家，客户就会主动上门找你

成为专家并不难。通常情况下，专家都是业余人士评选出来的

个体经营者和雇员一样挣工资

如果每年比现在多挣10%，他在7年之内就会富裕起来

如果你是个体经营者，自己给自己发一份固定工资

将个人财务和公司财务严格分开

建立存款，使你的动力变得强大，使你的收入得以增加

个体经营者必须积累财富

将你的钱定期从公司中撤出来，使用别人的钱来进行投资

千万不要去欠下消费债，但是可以使用别人的钱来建立和扩大你的公司

营业额增长的同时，由于通货膨胀贷款每年实际也在贬值

如何分析你的收入

诊断影响收入的5个板块

能力

精力

影响力/知名度

自我评价

创意

你如何改善每个收入板块

能力

如果周围是比我们更优秀的人，我们就会变得更优秀；如果周围是“缺乏动力”的人，我们就会停滞不前

最佳的学习方式就是通过潜意识来观察和模仿

精力

你消耗的精力越多，你的精力就越多

获得更多的精力

影响力/知名度

应该花更多的时间，来营销和扩大你个人或你产品的知名度

自我评价

提高自我评价，收入也会增加

在业务范围还小的时候，工作量会很大

创意

使你的创意工厂保持高速运转

寻找其他收入来源

只要你还没达到预期收入水平，你就应该将精力集中在这一件事情之上。

如果你学会了如何挣得很多的金钱，那么你在其他领域同样能取得成功。

倾向于只看到我们关注的东西，而好的增加收入的机会可能存在于我们当前的事务范围之外。

4种收入来源

市场价值

产品价值

知识价值

服务价值

创意价值

要求回报

成功更多是一种态度，而非能力。

记录自己的成功日记本

将精力集中在收入丰厚的活动上

从事收入丰厚的活动，满足感会更高

放权，在同等时间内，你挣到的钱比付给助你做事的人要多

问一问自己：我是否必须做这件事，或者是否别人也能做到

收入并不意味着财富

不能混淆需要和希望

永不止步

不要停止增加收入，除非积累了足够的资产，可以仅靠利息生活

为了防止自己筋疲力尽，你要安排休息时间，但在财务自由之前，千万不要停止积累财富

第八章储蓄-支付自己

4个不储蓄的理由

使你变得富有的是储蓄而非收入

只有你的钱多到可以使你仅靠利息便可生活时，你才算真正富有和独立。

大多数人即使挣到更多的钱，也不改变自己的财务习惯

是储蓄而非收入让你变得富有。财富产生于你对金钱的留存。

需求随着收入的增加而提高。如果你今天管理不好你的钱，那么等你挣到更多钱的时候，你就更管理不好了。

节俭是富人的美德

在收入低微的情况下储蓄反而更容易一些。因为收入越高，相同百分比的绝对数额就越大

我们正在需要的东西少之又少。我们只是为了对自己的消费行为进行辩解，所以这样声称而已。

绝对找不出不节俭的公司创始人

不要只看到金钱现在的价值，要看到金钱在10年、15年或20年之后的价值

许多企业家都曾破产

成功者准备好了去做大多数失败者拒绝去做的事情

储蓄使人快乐，储蓄易如反掌——对每个人来说

储蓄意味着支付自己

投入10%的收入饲养你的“鹅”

使用收入的90%生活，与使用100%相比，没有什么区别。

实现财务保障的钱

通过安全、具有强流动性的投资工具增值这笔钱。

加薪时你会怎么做

我们的生活水平总是随着可支配收入的增加而提高

加薪部分的50%放入“鹅”账户

为什么储蓄计划失败了

1.花销超标

2.月末剩下不多的钱存起来

你可以随时改变你关于储蓄的信仰和观念

储蓄使你成为百万富翁

100000欧元能变出什么

储蓄可能看起来比较困难，但是不储蓄给你造成的困难更多

如果你做的是所有人都能做的事情，你也会得到其他所有人都有的东西

一般只有在缺钱的时候，金钱才会成为生活的重要组成部分

教你的孩子支付自己

引导你的孩子去接受储蓄的概念。

第九章 复利的奇迹

为自己创造新的收入来源

了解复利的力量，却不使用这份力量使自己实现财务自由的行为，是一种缺乏责任心得愚昧无知。

决定你收益的因素

时间

利润率

投入

如何轻松计算出复利

72/利率=投资翻倍所需年限

开始得越早，就能越轻松地实现它。

如果利润率提高三倍，那么你最后得到的金钱总额几乎能达到30倍。

你的金钱可以用来干什么

没有资本的资本主义意味着金融石器时代

如果你不让资本和投资为你服务，整个资本主义都会悄悄地与你擦肩而过。

为什么金钱能带来更多的金钱

金钱只留给那些了解并遵守资本准则的人。

开明很重要

资本主义使富人更加强大，会拿走那些无视其法则的人手上现有的东西

是时候让少数人的资本主义成为人人共享的资本主义了。你也可以对此做出贡献，通过获得私人财富，成为一个榜样。

第十章 你为什么必须饲养金钱

荒年

必须为自己的未来主动承担责任。成为自己财务部长，至少将收入的10%存下来，并尽可能地存下收入的20%。

不要被愚弄

想要饲养金钱的人，必须投资金钱并获得收益

赢家和输家

市场波动一直到时周期性的。重要的是将危机纳入我们的考虑范围中。

困境通常远在退休之前开始

现实

纯粹的投机者会成为危机的受害者，而投资者会成为受益者

2000年、2001年、2002年

我们还会再经历一次大萧条吗？

不要因为极端情况而动摇自己。也不要去追随大多数人的做法。坚持你自己的计划。

坚定不移地进行准备

坚持固有的原则，做出相应的决定

不要找借口

借口是我们将给自己听的谎言。借口使我们贫穷。

我们心中的两个声音

我们每个人身上都有两个声音，财务失败者的声音和财务受益者的声音。我们能否实现财务自由，对此起决定性作用的是，我们听从的是两个声音中的哪一个

第十一章 投资者和股民应遵从的原则

第一部分：原则

学会区分

学会如何区分投资、投机和负债项目

原则一：识别什么时候投资，什么时候投机

投机

股票和股票基金

做什么

投机者也是商人

投资者在购买投资产品时就能取得收益，而不是等到卖掉产品时。

投资者赚钱，投机者赢钱。

原则二：区分债务和投资

自住房

耗钱资产

不要太早地选择负债。在买自住房之前，你应该要拥有一定量的积蓄。

当你还清房贷时

耗钱资产

你自己居住的房子不属于投资产品，它属于奢侈品

首先进行投资

原则三：确定你的资产类型

原则四：有形资产完胜货币资产

真正的通货膨胀率

72/通货膨胀率=货币资产对半贬值所需的年数

通货膨胀是你的朋友

原则五：你必须承担风险

安全不是绝对保障，自由不是无拘无束

失败

结论

资金一部分放入货币资产，一部分放入有形资产

如果想要实现财务自由，就要敢于冒险

原则六：分散投资

一部分资金用于货币资产投资，一部分用于有形资产投资

原则七：投资家和普通投资者是有区别的

作为一名投资者，要不断地学习，充实自己。

对冲基金

两条路

购买生钱资产

创造生钱资产

创业

做出决定：想花15年至25年的时间来实现财务自由，还是想走一条更快捷的路？你想做一名投机者，还是想成为一名投资者？

第二部分：重要的决定

问题一：什么时候才是负债的最佳时机？

实现财务自由之后

问题二：你想投资还是投机？

投资

问题三：你打算独自投资，还是和顾问一起行动？

和顾问一起行动

问题四：你打算如何分配货币资产投资和有形资产投资的份额？

子主题

问题五：你应当选择哪些产品？

3-3-1工具

企业、房地产、股票

分级基金A、国债逆回购、货币基金

保障性保险

童话和幻想

塑造未来

我们无法预测未来，但是我们能塑造自己的未来

一种巨大的可能性

但如果我只相信失败的未来，怎么办？

人生低谷时说的话

多和积极向上的人，以及那些喜欢听到美好梦想而非噩梦的人交往。

跟随心中积极向上的声音。梦想是可能成真的。

谁害怕妖怪

第十二章 财务保障、财务安全和财务自由

第一步计划：财务保障

个人花销

业务开支

你唯一可以期待的一点便是：意料之外的情况

你对自己、对你的健康、你的情感。你的家人负有责任，你有义务尽可能快地去实现财务保障

财务保障使你出于强者地位

你需要多长时间的财务保障

12个月的储备金

为你的企业做好财务保障

但我想投资

实现财务保障需要多长时间

目标越小，实现速度越快

预算计划

没人能对意外和厄运进行预测，但你可以做的是提前做好应对准备。

只要你还没有实现财务保障，你就必须考虑制订预算计划

如果预算计划不是你的强项

为你的强项找一位教练，给你的弱项找一个解决方案

不要在一些不重要的事情上成为专家，或者做事情不要本末倒置

1.税费

2.汽车

3.电话

计划，从现在开始

要么开源，要么节流

有两条通向幸福的道路：降低要求或者增加财富……聪明的人，会同时给自己创造两条路

你要用这笔资金为实现财务保障做些什么

可口可乐的故事

第二步计划：财务安全

你需要多少资金

每月所需金额*150=资金总额

只有资本多到让你能够仅靠利息就能满足支出时，你才算实现了财务安全。

你欠自己一份财富

有的人不去从事自己感兴趣的职业，主要原因就是缺钱。这之所以尤其可悲，是因为我们只有做自己喜爱的事情时才会真正感到幸福。

一个人从来没有长期做过使自己快乐的、有意义的事情的人，从来不会知道，他身体内究竟蕴藏着多少潜力。

第三步计划：财务自由

将自己看作一名理财专家：活在当下，同时也为未来做准备。

实现财务保障：尽量选择低风险的投资吸项目

实现财务安全：寻找安全稳定的投资项目，长期平均收益率为12%的投资项目。

实现财务自由：将除实现财务保障和财务安全的资本拿来冒险，一部分投入中度风险投资项目，另一部分投入高风险投资项目

绝不动用你的本金

如何计算梦想所需的花费

1.将所有的愿望列出来

2.在每一条后面写上大概的置办费用

采用分期付款的方式来置办所有的大件

不动产120期，其他50期

你的投资策略

实现财务保障不要去冒险

40:40:20原则保证财务安全

千万不能将用于保证你财务安全的金钱投进高风险或是投机性质的项目

50%中风险，50%高风险，实现财务自由

实现财务自由最重要的第一步工作是明智地做出决定。如果你不做决定，就意味着你已经做出了决定。你决定一切照旧，不做任何改变。

定好目标，并制定书面计划，你成功了一半，因为

1.目标拓宽你的机会意识

2.目标为你指出解决问题的方向

3.目标是你为了“赢”而去比赛

4.你有了一个目标，一切都变得很重要

财务自由很难实现吗？

是难，但是不实现财务自由更难

不应该让恐惧左右你的决定

我们决不能屈服于满足感

我们不应该成为从不犯错的人，而应该成为永不放弃的人

错误是有益的

他人可以短暂地阻止你，但只有你自己才可以永远地使自己停下来。

你真的想实现财务自由吗？

什么都不做的人才不会犯错

如果你不经常犯错，就表明你冒的风险不够，没有付出最大的努力

第十三章 教练和专家网络

你必须为自己创造出一种能促使你成功的环境

个人环境会对你产生影响

能给你最大帮助的三种人

只追随那些比你成功的人

我的教练——哪位亿万富伟

如何找到一名导师，如何与导师正确相处

1.写下你需要导师的原因

2.想一想，你能为你的教练做什么

3.你需要充分的理由和激情

4.展现出你的毅力

5.高资质的导师首先会对你进行测试

6.教练的作用是发挥你的长处，而不是解决你的问题

要让他相信，你有能力独立解决个人问题

7.与你的导师保持定期联系

8.尊重导师的时间

9.考虑清楚你想问的是什么

10.表露你的开放心态

11.赢得导师的心

12.马上回复教练的信息

13.给你的导师反馈

14.以你的成功来感激你的老师

15.模仿你的教练，同时保持真实的自己

16.不要寻找弱点

17.回报

一次训练应该持续多长时间

如何建立一个专家网络

想要建立专家网络，你就应该经常思考，你能为别人提供什么好处。

我们需要专家网络来帮助我们成为最好的自己

与渴望成功的人结交

对卓越的模仿

你自己决定受谁影响，向谁学习、学习什么：只模仿那些比你成功的人

如果你周围都是成功人士，那么成功对你来说就很容易

本章是实践应用的关键

第十四章 你可以播种金钱

成功意味着获得你所爱的东西，而幸福意味着享受你获得的东西

你挣到的钱不仅仅属于你个人

富有是神灵的财富委托行为，其持有者有义务倾其一生来造福社会

如何播种金钱

爱这个世界的人，也会被世界以爱相待。给予这个世界金钱的人，世界将会以金钱回报他。

收入的1/10

通过捐赠金钱的方式你证明了，你可以富有责任感地处理金钱，你可以妥善地运用金钱

捐赠金钱这一行为证明你的自信

付出金钱的人拥有更多的金钱

付出给人一种美好的感觉

付出是妥善地运用金钱

付出是一种富足的信号

帮助他人的人，清楚我们生活在一个相互关联的世界

只有付出的人承担了真正的责任

付出的人会感觉自己充满生气

付出给人一种生气和能量之感

金钱使人快乐

富有而不承担责任的人是不快乐的

展望：未来会如何发展

西塞罗或德摩斯提尼

走不断学习成长的道路

建立一个团队，使自己持续走在富有之路上

请将这本书的理念传递下去，让每个人都知道富有是人生而就有的权利

我个人对你的祝福

基本原则

第一章 你真正想要的是什么

你真正想要的是什么

阻碍实现财务自由的客观原因

政府-增加国债-提高税收

教育体制-不教理财知识

社会-倡导过度消费，无良师益友

经济独立

分阶段实现

特殊的经历造就了我们

特殊经历影响对财务自由的看法，坚定我们实现财务自由的想法

仅有决心是不够的

只有希望和等待，什么都不会发生

我们的价值观和目标必须一致

实现财务自由就是我的目标和人生价值

实现财务自由过程的障碍

迎接障碍，财务自由的过程不会一帆风顺

自己还不够强大，持续学习、实践

乐观主义和自信

财务状况

乐观只看到事物的积极方面，自信是知道遇事可以靠自己

账户余额要带来安全感和自信，财务状况服务于你而不是带来麻烦

你处于什么样的状态中

实现财务自由首先要对金钱思维方式进行改变

第五章学习

金钱是善物

有了金钱

处理问题的时候能尝试多种方式

有机会结识更多的人

获得更多自信

获取更多的机会

生活的5个领域

健康

财务

影响其他4个领域

关系

情感

人生意义

协调一致 任何一个领域都成为冠军

将你的事业建立在你最大的爱好之上

整天工作的人是没有时间来赚钱的

优化自己还是削弱自己

优化自己指学习如何以最佳的方式来运用时间、方法、才能、金钱以及与他人合作，目的是达到最优结果

规划是关键

无法成功执行规划的原因：没有将自己的梦想、目标、价值观和策略协调一致

梦想

使你快乐的事情

目标

明确的决定

价值观

根据目标，调整价值观

策略

第六章-第十四章学习

知识运用于实践，才能获得真正的力量

第二章 责任意味着什么 （意味着是否独立，承担 责任则独立的表现）

责任

你并非对所有的事情都要负责，但你总是要对自己对事件的判断和反应负责

责任=有技巧的回应

你对这本书的反应如何

书中学到的东西负责

“是别人的错……”

你把责任推给了谁，也就给了他权力

后果和错误

我们都需要为自己承担责任，因为我们无法控制我们犯下的错误所造成的后果

我们想要自己掌握将来事态的发展，还是让我们的错误及其后果掌控将来的事态？

如果我们在事件发生时勇于承担责任，那么所有的负面情绪在这一刻都会失去掌控力

独立的三步法则

第一步：做自己认为对的事情

第二步：承担做这件事的后果

第三部：调整做事的方法，继续做自己认为对的事情

你能掌控自己的未来

自身的变化难以察觉

梦想成真的自信来源于你的过往

承担责任，拓宽你的可控领域

可控领域在个人范畴内，两者同时在拓宽，我们要对个人范畴内事情的判断和反应负责

拓宽可控领域的方法

1.从舒适的环境中脱离出来

尝试新鲜事物，迎接新挑战的时刻中，我们会成长起来

2.问题

问题是个人范畴内可控领域外发生的事

逃避问题不会使人生活富裕

3.正确的提问方式

提问方式是：我如何做成这件事情呢？；不是：我能做到吗？

提问方式是：怎么做？；不是：为什么？

提问方式是：我会做什么？我知道什么？我有那些机会？；不是我能做什么？

提问方式是：在当时谁应该对此负责？；不是：谁来负责任？

决策次序

1.为什么要这样做？决定是否要做

2.我应该怎么做，出现下一个困难的话如何解决，一直牢记不放弃的理由

4.扩大你的个人范畴

扩大个人范畴后就会思考如何拓宽可控领域

没有责任的生活会更轻松吗？

不承担责任方便，但我们之后需要付出的代价是极高的，应为我们会被别人玩弄在手掌之中，只能按照别人为我们谱写的剧本来生活

为了改善你的财务状况而承担责任

你必须避免金钱成为你生活中价值很高的东西，你必须承担责任，履行责任

责任意味着：没有任何东西能改变你的态度或品格，因为你是按照自己的本性对事情做出反应

第三章 100万欧元是难以企及的奇迹吗？

大多数人都高估了自己1年内能做到的事情，也低估了自己10年内能做到的事情

发生变化的五个层次

只有5个层次都发生了变化，才会出现真正富有影响力的变化

第一层次：采取行动。

意识到自己对现状感到不满，改变现状

第二层次：运用技巧。

期待的结果没有出现，新的技巧和策略的学习带来解决方法

第三层次：个人发展。

解决方法困难时，需要得到成功人士朋友的帮助。 这需要自我修炼，成为别人钦佩的人，结交成功人士。

第四层次：改变世界观

第五层次：改变自我认知

增加看待事物的角度，多用积极的角度看待问题

奇迹发生于5个层次之上

引发奇迹的4个法则 （持续不断地学习和成长）

1. 书籍

阅读的重要性

1. 语言意味着思想，思想是无价的

2. 收入也是随着词汇量的扩大而增加

阅读的方法

阅读的第一本书应该是关于快速阅读的书，提高阅读速度，因为时间是无价的

选书的技巧

结识有趣的人，让他推荐2-3本最好的书，并说出推荐的理由，自己就知道这书是否值得一读。

2. 你的个人成功日记本

写成功日记，记录成功的事情

建立自信

思想日记本

关系日记本

知识日记本

3. 讲座

我们为教育所付出的代价，与我们为无知愚昧所付出的代价是无法相比的

4. 榜样

近朱者赤，近墨者黑

要创造奇迹，需要勇气

同时在5个层次进行努力，就不会丧失勇气

没有哪个奇迹的发生不需要冒险

我们不应该以他人衡量自己，而应该与自己做纵向对比

你认为容易被人认为困难，你认为苦难别人认为容易

你真的需要好运吗

惊人的好运通常只是多年准备的结果

好运是如何产生的

好运的组成部分

储存资本

识别机会

果断地做出决定并采取行动

根本问题：是否对自己决定选择的后果承担责任

如果愿意承担责任，好运气就在安排计划中

如果拒绝承担责任，就会将责任推给坏运气

我们对自己能获得多少好运负责，也对自己生命中能出现多少奇迹负责

创造奇迹容易吗？

自律并且改变以往的习惯

承担自己所有的责任，对奇迹的发生至关重要，承担责任的人在行动中进展神速

第四章 为什么没有更多的人变得富有

没钱的人都有一些共性，他们坚持的一些原则使他们无法积累财富

穷人对财富没有明确定义

想要真正积累财富，应该潜意识采取同步行动，让成为富人的画面映在潜意识中

穷人的财富目标摇摆不定

大目标比小目标更易于实现

原因

小目标的问题把视线挡住了，产生怀疑后寻找下个目标，大目标的问题没有把视线全部挡住，清楚努力为了什么。

大目标提升我们对机会的感知能力

请为自己设定自己有生之年无法实现的目标，人生遇到的问题就显得无所谓了。

穷人从不将财富看成绝对必需品

你有能力使你的目标成为绝对必需品，不实现目标，就永远不会快乐。

潜意识接受想法：不实现这些目标你将无法幸福。一成不变的生活对你来说是巨大的痛苦。你一定要实现自己的目标。

穷人做不到坚持到底

如果我们为自己设立极限，那么我们就会去达到这个极限。

丘吉尔：绝不，绝不，绝不，绝不放弃。

你是否真心想要实现这个目标，检验自己目标是否能使你更快乐，更满足。

穷人不去承担责任

永远不要让别人替你承担责任的情况出现。

你不仅要对自己的失败承担责任，也对你自己的成功负全部责任

如果认为成功是不可重复的，就失去了提升自我价值的机会

相信自己是十分优秀的

穷人不准备付出110%的努力

两个最危险的借口

将来我也会为自己现在所拥有的一切感到满足

如果我全力以赴了 我就会成为最优秀的

这两个借口是充满自我欺骗，对未来恐惧，缺乏自我认同。

我们对于当前的成就存有感激之情，这是美德。但对于当前拥有的东西，将来也感到满足，这就违背了人类不断成长的需求。

无论是谁，将最后一个借口摈弃掉，必将能取得成功。

将110%作为自己的目标，那么做到100%就相对轻松些

穷人缺少一个好的教练

教练根据自身经验，在尽可能短的时间内将你的才能激发出来。

一位好的教练能长期对你施加压力，促使你付出110%的努力。

教练可以比你自己更客观地监督评价你的进步。

穷人只关注自己的劣势

最先关注自身劣势的人是不会得到财富的

你的优势使你富有

比赛是消极防御还是主动进攻，两者之间有着天壤之别。

应该为你的劣势找到一个正确的解决方案，为你的优势找一个教练。

变得富有的代价有多大

代价就是你的时间

安息年

财富的获取会让你获得大量的时间，使你能平心静气，不带金钱顾虑地思考人生意义

第五章 你关于金钱的真实想法是什么

你今天拥有的东西，正是你为自己量身定制的东西

你随身携带多少现金

为财富而做的最好的准备工作，就是学习对金钱感觉自如。

时刻带着500欧元（约3800人民币），而且不能花出去，培养财富潜意识

你对金钱和财富是什么看法

你的信仰如何发生作用

你当今的财务状况在某种程度上是你的信念的表现

过去与未来大不同

不管你关于自身和财富的想法如何错误，你也可以马上去改变。

找出你对金钱的真实想法

在信仰和价值观方面，多数胜的原则不起作用，起作用的是情感力量原则

一种信仰就可以决定一切

你拥有多少信仰，它们是积极的还是消极的，这些都不重要。重要的是，你的信仰有多强烈。大多数人对财务富足持有的消极情感，比对财务自由持有的积极情感还要强烈。

你的信仰是如何产生的

信仰是偶然间产生的

这些人都出于好意吗？

建议者常常将对自身处境的辩解伪装成对你的建议

基本原则：永远不要接受一个不会设身处地的人给出的建议

你现在已了解自己关于金钱的信仰，接下来该做什么

你需要发展能帮助你获得你想要的东西的信念

金钱是好还是坏

自然界中不存在好坏之分

易经的讲解：阴极则阳，阳极则阴；阴中有阳，阳中有阴；阴就是阳，阳就是阴。

信仰是如何产生的

为了巩固自己的想法，我们会从别人身上“借取”经验。我们总去寻找那些能够使我们的想法得到证实的事实。

我们所处的境况，反映的就是我们的信念

如何改变你的金钱观

你的观点在你通往目标的道路上是否对你有帮助

你所看到的，事实上是你的信念引导你将精力集中在上面。

你必须抛弃那些阻碍你的信念，因为它们会强迫你将精力集中在错误的事物上。

改变你的信仰就是改变你的人生

改变信仰的准备工作

1.找到自己真正的关于金钱的信仰

2.检查了你的信念是否对你实现目标有所帮助

3.你暂时使信仰和支撑信仰的经验和证明分离

4.你批判性的研究了自己的想法，对旧的信仰产生了巨大的怀疑

用新的想法取代旧的想法

用金钱做好事或者坏事，这都取决于我自己，我也相信我自己

要实现自己的财务目标需要3中信仰

1.我的处境自身必须改变

2.我必须改变我的处境

3.我可以改变我的处境

杠杆作用

想把某件事变成必需品，我们就需要使用杠杆。杠杆由避免痛苦和体验快乐两部分组成

你可以制造杠杆。无法实现目标时痛苦，实现了目标就快乐

每一个达成过远大目标的人，都是将90%的精力放在“为什么”上，只将10%的精力放在“怎么做”上。