家庭保障标准服务咨询流程

这是服务一个家庭/个人客户的全流程。如果每一个展开可以延伸无数的课程。这需要每一个保险经纪人去修炼，打磨细节。 经过修改，加上自己团队的slogan，可展示给组员，客户。

中心主题

• 家庭保障咨询服务流程
• 明亚|朱淑萍
• 基础问询
  • 给谁买保险，解决哪些担忧，覆盖哪些风险
  • 重疾，身故，意外残疾，教育金/养老金，储蓄
• 梳理信息
  • 基础信息-出生年月日，性别，家庭结构，职业
  • 健康状况-体检异常，住院手术，门诊，家族病史
  • 财务情况-收入，负债，支出
  • 已有保单-社保，商业保单，单位团险等
• 需求分析
  • 梳理上诉信息，深入沟通
  • 确定家庭成员，险种，保额
• 方案设计
  • 量身定制方案
  • 货比三家，甄选产品
• 方案讲解
  • 详细解读保障方案内容和具体条款
  • 确认需求，随时调整（责任，保费等）
  • 确认方案
• 协助投保
  • 提供投保所需的个人信息及证件资料
  • 录入系统，创建链接转发，协助投保，签字确认
  • 根据核保情况，即使通知承保结果
• 保单送达
  • 纸质合同寄送
  • 电子合同发送
  • 协助签署回执，回访（明亚+保司）
• 长期服务
  • 协助变更保单信息，年度检视，协助理赔
• 欢迎推荐
  • 如果满意，请推荐，感谢！