金融诈骗犯罪

法律职业资格考试金融诈骗犯罪相关内容

金融诈骗犯罪

集资诈骗罪

如果行为人仅仅向特定的人集资诈骗的，可以以合同诈骗或者诈骗罪定罪

贷款诈骗罪

如果一开始没有非法占有的目的，但是事后无力还款的，不视为本罪

本罪没有单位犯罪，直接追究主要人员的责任

信用卡诈骗罪

客观形式

使用伪造的信用卡，或者以使用虚假的身份证明骗领的信用卡的

使用作废的信用卡的

冒用他人信用卡的

拾得他人信用卡并使用的

骗取

窃取、收买或者以其他方式获取信用卡资料信息的，并通过互联网使用的

恶意透支的

除了恶意透支以外，其他都不是用的自己的真实的信用卡

罪数

拾取、侵占、抢夺他人信用卡并不使用的，不以犯罪论处

非法方式抢劫、盗窃他人信用卡后使用的，以原行为进行处罚

以非法方式如敲诈勒索等方式获得的信用卡适用的，成立信用卡诈骗罪

不以非法方式获得信用卡，但实际又适用tare你的信用卡的，定信用卡诈骗罪

特约商户利用职务之便，在顾客消费结算时私下，复刷卡，非法占有顾客账户内资金的行为成立盗窃罪

虚假方式骗领信用卡，后恶意透支的，妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪从一重罪处罚

POS机套现，虚构交易、虚开价格、现金退货等都是非法经营罪

保险诈骗罪

主体

投保人、被保险人、受益人

身份犯

罪数

故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的，数罪并罚

故意造成不被保险人死亡、伤残或者有疾病，骗取保险金的，数罪并罚

保险公司职员能利用职务的便利，骗取保险金的，定贪污罪或者职务侵占罪

金融凭证诈骗罪

伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的