金融诈骗犯罪

法律职业资格考试金融诈骗犯罪相关内容

金融诈骗犯罪

• 集资诈骗罪
  • 如果行为人仅仅向特定的人集资诈骗的，可以以合同诈骗或者诈骗罪定罪
• 贷款诈骗罪
  • 如果一开始没有非法占有的目的，但是事后无力还款的，不视为本罪
  • 本罪没有单位犯罪，直接追究主要人员的责任
• 信用卡诈骗罪
  • 客观形式
    • 使用伪造的信用卡，或者以使用虚假的身份证明骗领的信用卡的
    • 使用作废的信用卡的
    • 冒用他人信用卡的
      • 拾得他人信用卡并使用的
      • 骗取
      • 窃取、收买或者以其他方式获取信用卡资料信息的，并通过互联网使用的
    • 恶意透支的
  • 除了恶意透支以外，其他都不是用的自己的真实的信用卡
  • 罪数
    • 拾取、侵占、抢夺他人信用卡并不使用的，不以犯罪论处
    • 非法方式抢劫、盗窃他人信用卡后使用的，以原行为进行处罚
    • 以非法方式如敲诈勒索等方式获得的信用卡适用的，成立信用卡诈骗罪
    • 不以非法方式获得信用卡，但实际又适用tare你的信用卡的，定信用卡诈骗罪
    • 特约商户利用职务之便，在顾客消费结算时私下，复刷卡，非法占有顾客账户内资金的行为成立盗窃罪
    • 虚假方式骗领信用卡，后恶意透支的，妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪从一重罪处罚
    • POS机套现，虚构交易、虚开价格、现金退货等都是非法经营罪
• 保险诈骗罪
  • 主体
    • 投保人、被保险人、受益人
    • 身份犯
  • 罪数
    • 故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的，数罪并罚
    • 故意造成不被保险人死亡、伤残或者有疾病，骗取保险金的，数罪并罚
    • 保险公司职员能利用职务的便利，骗取保险金的，定贪污罪或者职务侵占罪
• 金融凭证诈骗罪
  • 伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的