导图社区 8、基金与其他投资公司
基金是普通人参与金融市场的最好方式之一,但是使用一个工具的前提是了解这个工具是什么。本导图讲述了ETF基金、LOF基金、QDII基金等各类基金是什么,基金交易规则是怎么样的,怎么评价一支基金的好坏。买衣服还得货比三家,选择替我们管钱的人又怎么能不做任何功课呢。导图内容来源于中国大学MOOC投资学(中央财经大学),配合课程学习效果更佳。
本导图为作者备考中级经济师(人力资源)过程中形成的学习笔记,已取得人力资源管理师证。中级经济专业技术资格考试设《经济基础知识》和《专业知识和实务》两个科目,题型均为客观题。《专业知识和实务》为专业科目,分为工商管理、农业经济、财政税收、金融、保险、运输经济、人力资源管理、旅游经济、建筑与房地产经济、知识产权10个专业类别;《经济基础知识》为公共科目,由经济学基础、财政、货币与金融、法律、会计、统计六个部分组成。
本导图为中级经济师考试科目《经济基础知识》的统计部分,主要包括统计与数据科学、描述统计、抽样统计、回归分析、时间序列分析。
本导图为中级经济师考试科目《经济基础知识》的货币与金融部分,主要包括货币供求与货币均衡、中央银行与货币政策、商业银行与金融市场、金融风险与金融监管、对外金融关系与政策。
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基金与其他投资公司
基金是普通人参与金融市场的最好方式之一,但是使用一个工具的前提是了解这个工具是什么。本导图讲述了ETF基金、LOF基金、QDII基金等各类基金是什么,基金交易规则是怎么样的,怎么评价一支基金的好坏。买衣服还得货比三家,选择替我们管钱的人又怎么能不做任何功课呢。导图内容来源于中国大学MOOC-投资学(中央财经大学),配合课程学习效果更佳。
投资公司的类型
基金的分类
按申购赎回分类
p
开放式基金
封闭式基金
按组织形式分类
契约型基金
公司型基金
按投资对象分类
货币市场基金:货币基金
股权基金:股票基金
固定收益基金:债券基金
混合基金
指数基金
按投资目的分类
成长型投资基金
平衡型基金
收入型投资基金
按募集方式分类
公募基金
私募基金
基金治理结构
基金持有人与管理人关系
委托人与受托人 管理人:经营资产,收取管理费,不参与分红
持有人与托管人关系
委托人与受托人 托管人:保管资产,收取托管费,不参与分红
管理人与托管人关系
共同的受托人 互相监督、过错责任 托管人与管理人严格分开
基金的募集和交易
基金的募集期
募集期:1~3个月
封闭期:≤3个月
存续期:自由买卖
基金销售和认购渠道
银行
基金公司官网
第三方理财平台
证券公司代销
封闭式基金的交易
竞价规则:价格优先、时间优先
最小价格变动单位:0.001元
单笔最小和最大数量:100份,100万份
T+1交割
涨停板:10%
折价率:(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值*100%
开放式基金的申购和赎回
未知价交易原则
申购、赎回时并不知道资产的成交价格
金额申购,份额赎回原则
基金估值和费用
买入费率
运作费率
管理费
托管费
销售服务费
卖出费率
基金的收益
基金的评级
晨星定性评价
概述:投资管理能力评定
等级
金牌
银牌
铜牌
中性
负面
关键因素
投研团队
投资方法
基金公司
业绩
费用
晨星星级评级
概述:历史业绩评定
国内开放基金分类
股票型基金
债券型基金
配置型基金
货币市场基金
保本基金
评级
5星:10%
4星:22.5%
3星:35%
2星:22.5%
1星:10%
时段
每月进行一次 包括三年、五年、十年、综合评价
代表性基金分类
指数型基金
好的指数型基金紧跟其所追踪的指数,其涨跌不受基金经理的影响,但是常看到买指数基金的基友骂基金经理无能。。。。
定义
跟踪指数的基金,力求跟踪误差最小
优点
费用低
风险分散
延迟纳税
监控少
ETF基金
全称:交易型开放式指数证券投资基金
特点:跟踪指数,场内交易
LOF基金
全称:上市型开放式基金
特点:跟踪指数,主动配置,场内场外均可交易
QDII基金
全称:合格的境内机构投资者
特点:投资境外证券市场,如美股、英股
基金产品的一个保本周期内,投资者可以拿回原始投入的本金,但若提前赎回则不享受优待的基金产品。
特点:设担保价格,有锁定期
专户理财
定义:基金公司向特定客户募集或接受资产委托
特点:门槛高,100万起步
私募投资基金
定义:向特定的对象募集基金份额
分类
阳光私募基金:私募信托证券基金,私募基金合法化的渠道
一般私募证券基金
收费模式:2-20,2%管理费+20%盈利部分提成
主要的阳光私募基金管理公司
东方港湾
鑫地投资
朱雀投资
赤子之心
主要的信托公司
华润深国投
平安信托
华宝信托
对冲基金:高级别的私募基金
互联网宝类基金
余额宝
理财通
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