第十四章 中央银行

这是一个关于第十四章 中央银行的思维导图，包括：中央银行产生的原因、中央银行的产生基本上有两条渠道、中央银行制度的类型(组织形式)、中央银行的性质、中央银行的职能。

中央银行

• 中央银行是专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构
• 中央银行产生的原因
  • 中央银行是专门制定和实施货币政策、统一 管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。
  • 现代金融体系中，中央银行处于核心地位，通过特定业务活动 和法律授权的管理方式履行自己的职责
  • 从历史视角来看，中央银行的产生以及中央银行制度的建立与 发展，符合经济、社会发展的客观要求
  • 银行券的发行问题：分散发行制度的缺陷
  • 票据交换和清算问题
  • 银行的支付保证能力问题：最后贷款人
  • 金融监管问题
  • 政府融资问题
• 中央银行的产生基本上有两条渠道
  • 一是信誉好、实力强的大银行由政府不断赋予一定的特权并最终发展为中央银行。如，英格兰银行
  • 二是由政府出面直接组建中央银行。如，美国联邦储蓄体系。
• 中央银行制度的类型（组织形式）
  • 单一中央银行制
    • 指一个国家或地区建立单独的中央银行机构，使之全面行使 中央银行职能的中央银行制度
    • 一元式中央银行制度
      • 中国人民银行
    • 二元式中央银行制度
  • 跨国中央银行制
    • 是指由若干国家联合组建一家中央银行，并由该中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度
  • 复合中央银行制
    • 是指国家不单独设立专司中央银行职能的机 构，而是由一家集中央银行职能与商业银行职能于一身的国家 大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。（如1983年9月之前，中国人民银行“大一统” 体制）
  • 准中央银行制
    • 是指没有通常完整意义上的中央银行，只是由 政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构， 部分行使中央银行职能的体制
• 中央银行的性质
  • 特殊的银行——管理+服务
    • 经营目标的特殊 经营对象的特殊 地位的特殊 业务的特殊
• 中央银行的职能
  • 发行的银行
    • 指中央银行通过国家授权，集中与垄断货币发行，向社会提供 经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。
      • 币值稳定既体现为货币对内价值的稳定，表现为物价的稳定和防止通货膨胀；又体现为货币对外价值的稳定，即汇率的稳定
      • 中央银行的货币发行应遵循经济发行原则
  • 银行的银行
    • 指中央银行充当一国（地区）金融体系的核心，为银行及其它 金融机构提供金融服务、支付保证，并监督管理各金融机构与 金融市场业务活动的职能
      • 集中存款准备金
      • 充当最后贷款人
      • 组织、参与和管理全国清算业务
      • 监督管理金融业
  • 政府的银行
    • 指中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对 金融业实施监督管理，对宏观经济进行调控，代表政府参与国 际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。
      • 代理国库
      • 代理发行政府债券
      • 向政府融通资金
      • 管理、经营国际储蓄
• 中央银行的业务运作
  • 资产业务
  • 负债业务
    • 指政府、金融机构、其他经济部门的存款及社会公众持有现金形成的对中央银行债券
      • 货币发行业务
        • 是中央银行最初和最重要的负债业务
          • 从中央银行流出的货币数量大于从流通中回笼的数量形成净投放，反之，则为净回笼
          • 货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流入社会
          • 货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量
      • 存款业务
        • 各金融机构在中央银行的存款
        • 政府存款以及非银行金融机构
        • 外国存款和特定机构存款
        • 中央银行吸收存款、组织资金来源的主要目的
          • 有利于调控信贷规模与货币供应量
          • 有利于维护金融业的安全
          • 有利于国内的资金清算
        • 中央银行存款业务的特点
          • 存款原则的特殊性
          • 存款动机的特殊性
          • 存款对象的特殊性
      • 其他负债业务
        • 发行中央银行债券与票据
        • 对外负债
      • 资本业务
        • 贴现及放款业务
        • 证券业务
        • 黄金和外汇储备
        • 其他资产
      • 中央银行资产负债的基本关系
        • 资产=负债＋自有资本
      • 其他业务
        • 清算业务
        • 调查统计
        • 经理国库
  • 中央银行的运作规范及其与各方的关系
    • 中央银行业余活动的法律规范与原则
      • 中央银行业务活动的法律规范
        • 法定业务权利
        • 法定业务范围
        • 法定业务限制
      • 中央银行业务活动的一般原则
        • 非盈利性
        • 流动性
        • 主动性
        • 公开性
    • 中央银行的独立性
      • 中央银行的独立性的含义
        • 指中央银行履行自身的职责时法律赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。
      • 中央银行独立性的辩证关系
        • 中央银行应对政府保持一定的独立性
        • 中央银行对政府的独立性是相对的
      • 中央银行的独立性的实践
        • 独立性较强
          • 美国联邦储备体系
        • 独立性较弱
          • 中国人民银行
        • 独立性居中的中央银行
          • 英格兰银行
          • 日本银行
      • 中央银行与各部门的关系
        • 中央银行与政府部门之间的关系
        • 中央银行与金融监管部门之间的关系
        • 中央银行与商业银行等金融机构之间的关系
        • 中央银行的对外金融关系