长投学堂—基金训练营

长投学堂基金训练营语音课笔记，时间就是金钱，看笔记提升学习效率。

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第一天 轻松投资，买什么能赚钱？

第一节 你也可以成为百万富翁

百合学姐自我介绍

学历：心理学教育学硕士

擅长：设计有用、易学、好玩的课程（创办小白营）

知识领域：2012年开始学习股票投资、基金投资、保险等理财投资

专著：《买基金就稳赚》

总结：学习要乘早

如何到30岁-60岁赚到100万

方法一：每个月存2778元

方法二：30岁一次性质投资35000元，年化12%

方法三：30岁开始每个月投资286，年化12%

课程目的

教给你长期复合年化12%的方法

投资基金

第二节 剧透基金

基金课框架

第一章 基金入门

认识基金知道基金是什么？有哪几种？

第二章 精选基金

每种基金各有什么不同？每种基金适合哪类人？

第三章 指数基金

最适合新手投资？如何挑选？怎么买？

5W法

什么是指数基金

选哪只指数基金

什么时候买基金

怎么买基金

在哪里买指数基金

第四章 心理建设

资产配置与心理建设

两周学习带来的改变（例）

股票失足浪子，基金回头上岸

第三节 长投村里话基金

什么是基金

集合投资

证券市场的基金是指，由一家基金公司收集很多投资者的钱汇聚在一起，按照一定规则，进行各种投资以获取收益的一种投资品

收益共享

风险共担

第四节 基金的优势与特点

优势

起手金额少

基金公司募集资金，分割成很小的一份供购买

有效地分散风险

投资几十甚至上百只股票、债券等分散风险

有专业的基金经理帮忙打理

专业人士打理

有手续费的

第五节 基金虽好，也有风险喔

风险

基金投资股票越多风险越高

基金资金量大小

基金经理能力

适合自己的基金才是好基金

第二天 开扒基金家族

第一节 基金如何分类？

按投资品种分

货币基金

投资银行存款、债券等，债券占比没有要求，投资一年以内的短期债券，追求稳定、完全、流动性

债券基金

投资债券80%以上

股票基金

投资股票80%以上

混合基金

偏股型基金

偏债型基金

平衡型基金

投资股票、债券，没有强制占比要求

按交易渠道分

场

证券交易市场

场内基金

特点

有股票账户

交易对象：其他买家卖家

价格走势

交易费率

低

到账时间

较短

场外基金

特点

无股票账户

交易对象：和基金公司交易

价格走势

交易费率

较高

到账时间

较长

按运作方式分

开放式基金

总资金量不固定

随时买入卖出

封闭式基金

成立后一段时间资金量不变

有人卖才能买

有人买才能卖

按投资方式分

主动型基金

基金经理拿了我们的钱来替我们投资，投资哪家的股票、哪家的债券，都是由基金经理说了算，主动出击，寻求超越平均水准的超值回报

依赖基金经理能力

受益可能优于市场平均水平

受益可能受能力限制

收益可能受主观控制（存在灰色区域）

被动型基金

又叫指数基金，是基金经理不主动寻求超越市场的表现，一般选取特点的股票作为定投的对象，试图复制整个市场的平均收益率

市场不倒基金不腐

基金经理的跟随率也非常重要（不是自动的，也是基金经理手动操作的）

第二节 基金还有混合的？

第三节 基金还分内外？

第四节 基金还分开放型、主动型？

第五节 基金招募书

下载方法

登陆巨潮资讯官网www.cninfo.com.cn/

搜索“基金代码+招募说明书“

下载或直接查看招募书

第六节 扪心自问三问法

我是谁

我买的是什么

确定基金类型

我从哪里来

我的钱交给谁

确定基金管理人

是否存在不良记录等

基金经理

学历

经验

业绩水平等

我到哪里去

我的钱用在哪里

确定投资范围

股票占比

债券占比

预留资金等

第三天 基金那么多，要稳健，选哪只？

第一节 货币基金有何妙用

巧用信用卡/花呗与货币基金薅羊毛

第二节 如何筛选货币基金

筛选指标

收益率

万份收益

1左右

7日年化

3%左右（2%-4%）

流动性

T+0

及时确认及时到账

T+1

隔日确认，再隔几天到账

成立时间

3-5年以上较好

可以分析历史数据

经过市场磨炼一般运作较好

基金规模

20亿-2000亿

货币基金资金流动性大抵御之中赎回能力强

资金利用率高

规模太大可选择的投资品受限，收益下降

第三节 筛选货币基金，收益率重要吗？

判断收益率方案

特点：投资一年以内的债券

第四节 货币基金筛选实操

操作方案

登陆天天基金网http://fund.eastmoney.com/

点击基金排行

选择100元起（A类）

货币基金特点

流动性高

风险低

收益稳定

第五节 债券基金的特点

债券特点

优点：安全

缺点：如国债，销售火爆要抢

债券基金特点

投资一年以上债券

由专业的基金经理和团队来帮助你投资，省心省力

个人投资者资金有限，直接参与债券市场会受到一些限制

个人投资者很难做到分散投资，降低风险

第六节 如何筛选债券基金？

筛选指标

成立时间

3-5年以上较好

可以分析历史数据

经过市场磨炼一般运作较好

收益率

累积3年收益率

基金规模

5亿-100亿

费率

越低越好

基金经理更换频率

越稳定越好，至少半年以上

第四天 基金那么多，要收益，选哪只？

第一节 混合基金混合了啥

货币

债券

股票

第二节 混合基金的选基大法

筛选指标

收益率

看累计3年以上的收益率，优先选择收益率更高的

成立时间

3年以上

基金规模

2亿-100亿

太小：资金配置的资源较少，风险比较大

太大：趋于保守，收益可能不高

手续费

越低越好

基金经理更换频率

越低越好

基金公司盈利能力

看在同类基金公司的排名

看盈利是否跑赢沪深300（因为沪深300可以大致代表大盘的走势）

基金经理的选股择时能力

从业情况

任职时间，优选3年以上的

评分

高于50分比较有保障

星级

三星以上

管理的基金收益排名

跑赢同类平均水平

第三节 实操筛选混合基金（上）

第四节 实操筛选混合基金（下）

第五节 股票基金的选基大法

第六节 知识回顾

第五天 收益+稳健，打败巴菲特的指数基金！

第一节 指数基金打败了股神巴菲特？

第二节 主动型基金和被动型基金

第三节 指数是What？

指数

什么是指数？

一种选股规则，按照某一种规则挑选出来的一篮子股票，由专业机构通过复杂的计算，得出一个代表这篮子股票的平均价格，然后用来反映市场上，这一类股票的价格水平

指数点位

这个平均价格就是指数点位

成分股

组成指数的各只股票

开发指数的机构

证券交易所

指数公司

A股

中国大陆的股票市场

上证50指数

上海证券市场规模最大、流动性最好的50只股票组成，反映了沪市最具市场影响力的龙头企业的整体情况

上海证券交易所开发

成立至今上涨200%

沪深300指数

沪深两股前300

上交所、深交所联合开发

成立至今上涨300%

中证500指数

沪深300之后的500家企业，中小企业代表

中证指数有限公司开发

成立至今上涨500%

创业板指数

专门选择100家创业板上市的小型企业，这些公司规模较小盈利较小，被主板上市门槛拦在门外

深圳证券交易所开发

成立至今上涨200%

红利指数

挑选上证交易所上市的，现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票，是上证A股市场真正的核心优质资产

上海证券交易所开发

成立至今上涨300%

港股

恒生指数

H股指数

美股

标普500指数

纳斯达克指数

第四节 除了A股指数还有哪些指数？

第五节 霸气侧漏的指数基金

指数基金优点

面绝人性

杜绝人为恶性操作

永垂不朽

依靠指数选股，符合标准的留下，不符合的剔除，永葆青春

笑到最后

只要坚持长期投资，可以穿越牛熊，获得市场平均7%-12%的收益

第六节 指数基金一定安全吗？

指数基金风险

指数基金本质是股票型基金，它依然存在风险。

虽然指数基金是复杂和跟踪指数，来调整篮子里面的股票组合。但是基金经理如何复制得有偏差，或者没有及时跟着指数调整，也会带来收益方面的误差风险。

指数基金的规模小或者运作历史不长的话，也会有风险。

第六天 指数基金怎么挑？3招就搞定

第一节 指数基金的分类

覆盖范围

宽基指数基金

风险较小

行业指数基金

指数复制方式

完全复制型指数基金

增强型指数基金

第二节 选基三步曲

确定想要投资的指数

指数本身没有好坏，只有合适与否

对于大多数人来说选择代表性强、主流的指数即可，只要指数本身是长期向上就可以纳入投资范围，最好选择宽基指数

精选靠谱的基金公司

基金公司的实力至关重要，一般选择资金规模1000亿以上基金公司

锁定指数基金

跟踪误差率

这个指标要低于同行平均水平，越低越好

跟踪误差率低说明基金运作水平高

基金规模

规模不宜太小，太小说明购买的人少，流动性差。流动性差又可能导致更少人买，清盘概率比较大，一般要大于2亿元

成立年限

小于一年的不要考虑，最好选择超过3年的

费用成本

越低越好

基金费用包括

管理费

托管费

申购费

赎回费

一般场内基金各项费用均低于场外基金

第三节 如何锁定指数基金？

第四节 指数基金筛选实操

第一步 确定想要投资的指数

第二步 通过查询天天基金网，筛选出规模超千亿的基金公司

第三步 查看符合千亿条件的各基金具体信息

跟踪误差

基金规模

成立年限

管理费和托管费

第七天 指数基金何时买？巧用长投温度

第一节 大盘指数

不靠谱！

指数是长期向上的

香港恒生指数1964年只有100点，现在已经是2600多点

不同的指数不好做对比

有的指数，5000点就是贵了，有的指数20000点都算便宜

第二节 市盈率和市净率

市盈率PE

不靠谱！

市盈率（PE）=公司市值/净利润

指的是一笔钱投进一只股票，需要多长时间能回本。

简单理解就是，与一只股票的盈利能力相比，目前它的价格是不是够便宜

可以通过市盈率初步判断一家公司是贵还是便宜，市盈率越低，公司越便宜。但不能作为唯一指标

不同国家地区，不同指数，估值的波动区间不一样 同一国家或地区，不同行业的市盈率各有不同

没有可比性

市净率PB

不靠谱！

市净率（PB）=市值/净资产

体现一个公司的净资产是否被低估

像微软这种轻资产公司，仅凭市净率高判断不准确

第三节 初始长投温度

用来判断股市估值高低的依据

温度高

说明股市火爆，风险大，上涨空间小

温度低

股市冷淡，风险小，上涨空间大

温度含义

0-10度

代表股市正值寒冬、萎靡不振，但这个时候却是最佳的买入时机

10-20度

代表着寒冬已过，初春绽放，这时股票市场已经逐步回暖，蓄势待发，仍是买入的良机

20-30度

是春暖花开的季节，股票市场一切欣欣向荣，可以继续买入

30-40度

酷暑难耐，市场气氛热烈，可以继续持有，但需堤防风险

40-50度

代表着高温预警，可考虑逐步卖出

……

大于90度

堪比炮烙火刑，人间地狱，随时灰飞烟灭

第四节 长投温度怎么玩？

长投问题计算方法

PE温度/PB温度=PERCENTRANK（数组,数值,保留小数位数）×100

长投温度=（PE温度+PB温度）/2

长投温度原理

长投温度的高低与价格高低没有必然的联系

长投温度的高低，反映的是，在历史中，低于指数当前估值的出现的概率

温度越低说明在历史上低于当前估值的概率越小，指数的价值越被低估，上涨的概率越大

温度越高，则说明在历史上低于当前估值的概率越大，指数的价值越被高估，下跌的概率越大

第五节 巧算长投温度

第六节 长投温度靠谱吗？

第八天 指数基金怎么买？定投VS一次性投资

第一节 智慧草怎么买？

第二节 一次性投资和不定期投资

一次性投资

不定期投资

第三节 定期定额

定投基本版：在固定的时间投资固定的金额

优点

简单粗暴不费脑

缺点

收益打些折扣不能高效利用资金

举例：社保、公积金

第四节 定期不定额

定投升级版：投资时间固定，但金额不固定

优点

在低估的时候买入更多

第五节 定期定额与定期不定额收益大PK

第六节 定投小Tins

设置定投日提醒

不要在定投过程中加入自己的主观判断

不要追涨杀跌

投资收益投入再利用

赚到的钱不要随便用掉，继续投资

第九天 指数基金怎么买？简投法4步走

第一节 一起来做养老计划啦

简投法

第一步 确定投资金额

有投资金额目标

如20年攒50万养老金

无投资金额目标

确定存量金额

确定增量资金

确定风险系数

计算每月投资金额

举例

第二节 没有目标也不用纠结

第三节 确认过温度，你就是对的基

简投法

第二步 如何选择指数基金

长投温度

第四节 买卖小秘诀

简投法

第三步 根据长投温度定投

第五节 钱要花在刀刃上

简投法

第四步 指数切换

出现另一支指数低于当前指数2度以上就切换

第十天 实操：如何定制自己的定投方案？

第一节 定投案例之潇洒欧洲游（上）

第二节 定投案例之潇洒欧洲游（下）

第三节 定投案例之资产保值增值（上）

第四节 定投案例之资产保值增值（下）

实操举例

第五节 场内与场外的区别（上）

第六节 场内与场外的区别（下）

第十一天 指数基金在哪里买？场内VS场外

第一节 场内买基金

第二节 场内买入操作

第三节 场内卖出、场外买入

第四节 场外买入操作

第五节 场外卖出操作

第十二天 投资心理建设宝典

第一节 不自信心理

第二节 赌博心理

第三节 投机心理

第四节 喜涨厌跌心理和不知足心理

第五节 盲目从众心理

第六节 最佳心理姿势宝典

第十三天 学会资产配置，更安稳地赚钱

第一节 如何赚安稳的钱？

第二节 资产配置究竟有啥好？

第三节 如何做好资产配置？

第四节 资产配置的动态再平衡

第五节 资产配置还能升级？

第六节 总结回顾