银行从业法律与个人理财

这是一个关于银行从业法律与个人理财的思维导图，展示了一个全面而详细的经济增长和经济发展的概念框架，每部分都包含了关键的概念、术语和分析方法。

经济基础知识

• 宏观经济分析
  • 发展目标
    • 经济增长
    • 充分就业
    • 物价稳定
    • 国际收支平衡
  • 经济周期
    • 经济周期
      • 繁荣阶段
      • 衰退阶段和萧条阶段
      • 复苏阶段
    • 金融危机
      • 银行危机
      • 货币危机
      • 外债危机
      • 系统性金融危机
  • 经济结构
    • 经济结构
    • 产业结构
      • 第一产业
      • 第二产业
      • 第三产业
    • 消费投资结构
      • 消费
      • 投资
      • 净出口
• 行业经济发展分析
  • 市场结构
    • 完全竞争的行业
    • 垄断竞争的行业
    • 寡头垄断的行业
    • 完全垄断的行业
  • 经济周期与行业分析
    • 增长型行业
    • 周期型行业
    • 防守型行业
  • 行业生命周期
    • 初创型
    • 成长型
    • 成熟型
    • 衰退型
• 区域经济发展分析
  • 区域经济发展条件分析
    • 自然条件和自然资源
    • 区域劳动人口的数量和素质的分析
    • 对科学技术的分析
    • 对区域基础设施的分析
  • 区域经济分析
  • 区域发展分析

金融基础知识

• 货币基础知识
  • 货币的本质与职能
    • 本质
      • 一般等价物
    • 职能
      • 价值尺度
      • 支付手段（单方面转移
      • 流通手段（交换的媒介
      • 贮藏手段
      • 世界货币
  • 货币需求与货币供给
    • 货币需求影响因素
      • 收入水平（正比
      • 利率水平（反比
      • M=P（物价水平）Q（社会商品可供量）/V（货币流通速度）
      • 信用制度发达程度（反比
      • 汇率
      • 公众的预期与偏好
    • 货币供给及货币层次划分
      • M0/M1/M2/准货币
    • 存款货币创造过程及影响因素
      • K（货币乘数）影响因素
        • rd(法定存款准备金率)
        • c（现金漏损率）
        • e（超额存款准备金率）
        • rt（定期存款的存款准备金率）
  • 通货膨胀与通货紧缩
• 货币政策
  • 概念
  • 目标
    • 最终目标
    • 操作目标
    • 中介目标
  • 政策工具
    • 一般性
      • 法定存款准备金政策
      • 再贴现政策
      • 公开市场业务
    • 其他
      • 选择性货币政策工具
      • 直接性货币政策工具
      • 间接性货币政策工具
    • 创新型
  • 传导机制
    • 传统的利率渠道
    • 信贷渠道
    • 资产价格渠道
      • 托宾效应
      • 消费财富效应
    • 汇率渠道
• 利息与利率
  • 概念
  • 利息率的主要种类
    • 固定利率和浮动利率
    • 存款利率与贷款利率
    • 基准利率与市场利率
    • 名义利率与实际利率
    • 官定理论与公定利率
  • 利率市场化
    • 利率市场化形成机制的组成部分
      • 市场基准利率体系
      • 以中央银行政策利率为核心的利率调控机制
      • 金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力
• 外汇与汇率
  • 外汇概念
  • 汇率
    • 概念
    • 标价方法
      • 直接标价法（以一定单位的外币为标准
        • 中国
      • 间接标价法（以一定单位的本币为标准
    • 种类
      • 固定汇率与浮动汇率
        • 浮动汇率——自由/管理/联合/钉住etc.
      • 即期汇率与远期汇率
      • 官方汇率与市场汇率
      • 名义汇率与实际汇率
    • 影响因素
      • 国际收支
      • 利率水平
      • 通货膨胀因素
      • 政府干预
      • 一国经济实力
      • 其他
    • 汇率制度
      • 固定汇率制度
      • 浮动汇率制度
• 选择标准：可观测性/可控性/相关性

金融市场

• 概述
  • 主体
  • 客体
    • 金融工具
  • 功能
  • 种类
    • 按金融工具的期限划分
      • 货币市场
      • 资本市场
    • 按具体的交易工具类型划分
      • 债券市场
      • 票据市场
      • 外汇市场
      • 股票市场
      • 黄金市场
      • etc.
    • 按金融工具发行和流通的阶段划分
      • 发行市场（一级市场）
      • 流通市场（二级市场）
    • 按交割时间划分
      • 现货市场
      • 期货市场
    • 按交易场所和空间划分
      • 有形市场
      • 无形市场
    • 按资金融资方式划分
      • 直接融资市场
      • 间接融资市场
  • 金融工具
    • 长/短期
    • 直接/间接融资
    • 债权/股权/混合工具
• 货币市场与资本市场
  • 货币市场
    • 同业拆借市场
    • 回购市场
    • 票据市场
    • 大额可转让定期存单市场
  • 资本市场
    • 股票市场
    • 长期债券市场
• 我国金融市场组织体系
  • 货币当局
    • 中国人民银行
    • 国家外汇管理局
  • 金融监督管理机构
    • 中国银行保险监督管理委员会
    • 中国证券监督管理委员会
  • 银行业金融机构和非银行业金融机构
    • 银行业金融机构
      • 开发性金融机构和政策性银行
      • 商业银行
      • 其他银行业金融机构
    • 非银行业金融机构
      • 证券期货类金融机构
      • 保险类金融机构
      • 其他金融机构
  • 金融行业自律组织

银行体系

• 中央银行
• 开发性金融机构和政策性银行
  • 国家开发银行
  • 中国进出口银行/中国农业发展银行
• 商业银行
  • 大型商业银行
  • 股份制商业银行
  • 城市商业银行
  • 农村中小金融机构
  • 外资银行
• 非银行金融机构
  • 金融资产管理公司
  • 企业集团财务公司
  • 信托公司
  • 金融租赁公司
  • 汽车金融公司
  • 货币经纪公司
  • 消费金融公司
  • 贷款公司

银行业务

• 存款业务
  • 个人存款业务
    • 活期存款
    • 定期存款
      • 整存整取
      • 零存整取
      • 整存零取
      • 存本取息
    • 其他
      • 活定两便存款
      • 个人通知存款
      • 教育储蓄存款
      • 保证金存款
  • 单位存款业务
    • 单位存款（对公存款）
    • 单位活期账户
      • 基本户
      • 一般
      • 专用
      • 临时
    • 单位定期存款
    • 其他
      • 单位通知存款
      • 单位协定存款
    • 人民币同业存款
  • 外币存款业务
    • 个人外汇储蓄存款
      • 主体
        • 境内个人外汇账户
        • 境外个人外汇账户
      • 性质
        • 外汇结算账户
        • 外汇储蓄账户
        • 资本项目账户
    • 单位外汇存款
      • 单位经常项目外汇账户
      • 单位资本项目外汇账户
  • 其他存款业务
    • 大额存单业务
    • 同业存单业务
    • 个人结构化存款
    • 向中央银行借款
    • 金融债券
• 贷款业务
  • 个人贷款业务
    • 个人住房贷款
    • 个人消费贷款
    • 个人经营贷款和信用卡透支
  • 公司贷款业务
    • 流动资金贷款
    • 固定资产投资
    • 项目融资
    • 房地产贷款
    • 贸易融资
      • 保理
      • 信用证
      • 福费廷
      • 打包放款
      • 押汇
        • 出口押汇
        • 进口押汇
  • 票据业务
    • 承兑业务
    • 票据贴现与转贴现
    • 买入返售/卖出回购
  • 保函、承诺等业务
    • 保函
      • 银行保函业务
        • 融资类（借价融延授）
        • 非融资类（预即投，经关履）
      • 备用信用证
    • 承诺业务及信贷证明
      • 承诺业务
      • 信贷证明业务
• 结算、代理及托管业务
  • 支付结算
    • 国内结算
      • 票据结算
        • 银行汇票
        • 商业汇票
          • 商业承兑汇票
          • 银行承兑汇票
        • 银行本票
        • 支票
          • 现金支票
          • 转账支票
          • 普通支票
      • 非票据结算
        • 汇兑
        • 托收承付/异地托收承付
          • 邮划
          • 电划
        • 委托收款
    • 国际结算
      • 汇款
        • 电汇
        • 票汇
        • 信汇
      • 托收
        • 光票托收
        • 跟单托收
      • 信用证
        • 光票信用证
        • 跟单信用证
      • 逆汇法
    • 清算业务
      • 国内清算
      • 国际清算
  • 代理业务
    • 代收代付业务
    • 代理银行业务
      • 代理政策性银行
      • 代理中国人民银行
      • 代理商业银行
    • 代理证券业务
    • 代理保险业务
    • 代理基金和国债业务
    • 委托贷款
  • 托管业务
    • 资产托管业务money
    • 代保管业务substance
      • 密封
      • 露封
• 银行卡业务
  • 借记卡业务
  • 信用卡业务
    • 准贷记卡
    • 贷记卡
• 理财业务与同业
  • 理财业务
  • 同业业务
    • 同业投资
    • 同业融资
      • 同业拆借
      • 同业借款
      • 同业存款
      • 同业代付
      • 卖出回购

个人理财

• 法规
  • 基础
  • 理财规划
    • 合同法
    • 物权法
    • 婚姻法
    • 继承法
    • 个人独资法
    • 合伙企业法
  • 银行销售和代理销售产品
    • 商业银行理财产品涉及法律
    • 基金代销业务涉及法律
    • 私募资产管理业务涉及法律
    • 保险代销业务涉及法律
    • 黄金期货交易业务涉及法律
    • 个人外汇管理涉及法律
• 市场
  • 金融市场
  • 理财投资市场
    • 货币市场
    • 债券市场
    • 股票市场
    • 港股通
    • 金融衍生品市场
    • 外汇市场
    • 保险市场
    • 贵金属市场
    • 其他市场
      • 房地产市场
      • 收藏品市场
• 产品
  • 银行理财产品
  • 银行代理理财产品
    • 基金
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    • 国债
    • 信托计划
    • 贵金属
    • 券商资产管理计划
  • 其他理财产品
    • 基金子公司产品
    • 期货资产管理产品
    • 合伙制私募基金
    • 智能投顾