风险与风险管理

这是一篇关于风险与风险管理的思维导图，主要内容有风险和风险管理，具体有风险管理与方法和企业风险管理特征等。

风险与风险管理

• 风险
  • 企业风险管理特征（二战全专统）
    • 二重性、战略性、全员性、专业性、系统性
  • 传统风险与全面风险差异
    • 传统风险
      • 可保风险、财务风险
      • 目的是转移和规避风险
      • 事后反应风险管理方法
      • 专注于纯粹和灾害性风险
      • 只有管理者觉得必要时才进行
    • 全面风险
      • 纯企业风险、机会风险、寻求风险优化
      • 事前、事中、事后措施
      • 紧密联系企业战略，目的是寻求风险优化措施
      • 共同利益最大化
      • 主动将风险管理作为价值中心
      • 企业系统的、有重点的、持续的行为
  • 企业面临8种风险种类（PEST+战财运）
    • 外部
      • 政治风险
      • 法律和合规风险
      • 市场风险
        • 产品或服务价格或供需带来风险
        • 原材料、主要零配件供应不足带来价格风险
        • 汇率、税率带来风险
        • 客户、供应商信用风险
        • 潜在竞争者、竞争者、替代品风险
      • 社会与文化风险
      • 技术风险
    • 内部
      • 战略风险
        • 缺乏明确战略，盲目发展
        • 过于激进，脱离主业
        • 发展战略频繁变动，资源浪费
      • 财务风险
        • 资金活动
          • 筹资决策不当，结构不合理，形成债务危机
          • 投资决策不当，效率低下
          • 资金调度不合理，导致资金断链
          • 资金管控不严、挪用、侵占、抽逃
      • 运营风险
        • 老八点
          • 新产品研发产业结构可能引发风险
          • 新市场、营销策略
          • 期货等衍生品带来风险
          • 质量、环保、信息安全、系统等管理带来风险
          • 内外部人员道德素养
          • 自然灾害
          • 中、高管理层、专业人员经验及知识结构引发风险
          • 企业现有业务流程和信息系统操作运行情况的监督、运行评价
• 风险管理
  • 乱投资、不作为、低效、稳健
    • 收集风险管理初始信息
    • 进行风险评估
    • 制定风险管理策略
    • 提出和实施风险管理解决方案
      • 1、内部控制系统（动静凭勾肩搭背）
        • 控制活动
        • 控制环境
        • 风险评估
        • 信息与沟通（建立反舞弊机制、设置去报专线）
        • 监控
      • 2、组织职能体系：董事会、总经理、审计委员会、风险管理委员会、风险管理职能部门
      • 3、风险管理策略
        • 工具（7个）
          • 风险控制
          • 风险转移
          • 风险转换
          • 风险对冲
          • 风险补偿
          • 风险承受
          • 风险规避
        • 度量方法
          • 定性方法
            • 专家意见法
            • 层次分析法
          • 定量分析法
            • 最大可能损失
            • 概率值
            • 期望值
            • 方差、标准差
            • 在险值
      • 4、风险理财措施
        • 传统风险理财
          • 损失理财
          • 风险资本：风险补偿
          • 保险：商业保险、专业自保
        • 现代风险理财
          • 有机、注重现金流
          • 风险对冲
          • 期货套期保值与投机
    • 风险管理的监督与改进
  • 风险管理与方法
    • 定性（菲脑风流）
      • 德尔菲法---专家不碰面
      • 头脑风暴
      • 风险评估系图法---优先次序，分出象限
      • 流程图---清晰明了，易于操作，依赖专业人员水平--一般用在大型企业
    • 定量（失统事情）
      • 失效模式影响和危害度分析法---根据发生概率排序，提前预防-只能识别单个失效模式
      • 统计推论发---前推、后推、旁推
      • 事件树分析法---静态-出事故后对不同后果可行性
      • 情景分析---多种概率求和
    • 定性+定量（赶马术）
      • 敏感性---对每个经济效益找出最敏感的经济效益
      • 马尔科夫分析法：矩阵、动态-依赖于专业人员
      • 决策树---对每个项目找出最优方案