导图社区 22 对外金融关系与政策3
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CPA战略风险管理、战略实施
substantive procedures
初级会计实务第一章
会计科目
增值税法思维导图
第六章 合同的保全
固定资产
初级会计实务第二章：存货
初级会计实务思维导图
应收及预付款项
22 对外金融关系与政策
汇率制度
含义
规定本国货币对外价值、规定汇率的波动幅度、规定本国货币与其他货币的汇率关系、规定影响和干预汇率变动的方式等
划分
固定汇率制度
金本位制度下
自发的固定汇率制度
铸币平价是各国汇率的决定基础 黄金输送点是汇率变动的上下限
布雷顿森林体系下
以美元为中心的人为的可调整的固定汇率制度
浮动汇率制度 弹性从小到大
无单独法定货币、货币当局安排、 传统钉住安排、水平区间钉住、爬行钉住、爬行区间、 事先不公布汇率目标的管理浮动、独立浮动。
无单独、当局安排、2钉住、2爬行、 不公布、独立
影响因素
（1）经济开放程度 （2）经济规模 （3）国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体程度 （4）进出口贸易的商品结构 （5）相对的通货膨胀率
2经济1结构1市场1通胀
倾向固定汇率
小规模、高开放，进出口集中
香港
倾向浮动汇率
低开放、进出口多样、金融市场联系密切、资本流动频繁、通胀率不一致
人民币汇率制度
以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
中国人民银行对人民币汇价实行一定程度的管理。
中间价根据所有做市商的报价加权平均来确定。
人民币对美元，±5‰（千分之五）
价差幅度管理
人民币对非美元货币，3%（百分之三）
自行制定非美元对人民币价格
国际储备
弥补国际收支逆差、稳定本国货币汇率和应付紧急支付等目的所持有的国际间普遍接受的资产。
构成
货币性黄金
黄金只能算作潜在的国际储备、而非真正的国际储备。
外汇储备
最主要的组成部分，主要是外币银行存款和外国国库券等，
非黄金储备中占比最大，高达95%以上
国际货币基金组织的储备头寸
缴纳的25%可自由兑换货币（储备档头寸）
组织用去的本币（超储备档头寸）
特别提款权
无偿分配的账面资产
用以归还贷款和偿付国际收支逆差
据一篮子货币定值。
作用
1.融通国际收支逆差，调节临时性的国际收支不平衡。 2.干预外汇市场，从而稳定本国货币汇率。 3.是一国对外举债和偿债的根本保证。
国家经济地位的象征， 同时也反映出该国参与国际经济活动的能力
管理
外汇储备总量管理
储备规模适度
外汇储备的结构管理
货币多样化，资产流动性结构。
外汇储备的积极管理
最大限度的获取收益，追求高收益的中长期投资。
国际储备的管理实质上是外汇储备的管理
国际货币体系 森林里面有金牙
内容
（1）确定国际储备资产 （2）确定汇率制度 （3）确定国际收支调节方式
变迁
金本位制度 英国-自发固定汇率
铸币平价决定的汇率构成各国货币的中心汇率；
波动幅度为黄金输送点
局限：黄金总量有限，政府干预
布雷顿森林体系 美国-人为可调固定汇率
可兑换黄金的美元本位
双挂钩
国际金汇兑本位制
美元还有利息收入
人为可调整的固定汇率：
国际收支的调节
短期失衡由国际货币基金组织提供信贷资金解决； 长期失衡通过调整汇率平价来解决
局限： 特里芬难题-即维持对美元的信心和保证国际清偿力之间存在两难选择，
牙买加体系 牙多=浮动汇率
①多元化的国际储备体系 ②多种汇率安排并存的浮动汇率体系（8种浮动汇率制度） ③国际收支的调节：汇率机制、利率机制、国际金融市场融通和国际货币基金组织调节
国际经济组织
国际货币基金组织
最高权利机构-理事会
宗旨-是货币体系的核心机构
资金来源
份额
主要来源
25%以特别提款权或主要国际货币缴纳 75%的份额以本币缴纳
决定成员国应缴的资金以及在国际货币基金组织的投票权、借款数量和特别提款权的分配。
借款
借款总安排和新借款安排。
贷款
备用安排 普通贷款
最基本、最早设立
最高额度是成员国份额的125% 拨付期为12-18个月。
中期贷款
解决成员国结构缺陷导致的严重国际收支问题。
减贫与增长贷款
低息贷款，帮助长期国际收支问题的最贫困成员国
其他贷款
补充储备贷款、应急信贷额度、紧急援助
特点： ①主要帮助成员国解决国际收支问题 ②贷款是有政策条件的 ③贷款是临时性的
世界银行集团
银行股份
主要资金来源
转让债券
业务净收益
包括：项目贷款（主要要组成部分） 非项目贷款、部门贷款、联合贷款和第三窗口贷款等
特点
期限长，最长30年，宽限期5年； 浮动利率，低于市场利率 只提供项目所需的外汇部分，占30-50% 程序严密，审批时间长，成为硬贷款
其他机构
国际开发协会主要是向符合条件的低收入国家提供长期优惠贷款
国际金融公司主要通过向低收入国家的生产性企业提供无须政府担保的贷款和投资
多边投资担保机构是世界银行集团最年轻的成员
国际清算银行
以股份公司的形式建立，其最高权力机构是股东大会
金融监管-发起巴塞尔协议
世界贸易组织
人民币 跨境使用
概念
居民民（境内机构、境内个人）和非居民（境外机构、境外个人）之间
类型
跨境贸易
自愿基础上选择以人民币结算
境外直接投资
人民币在境外投资 按照“事后管理”原则
（1）严格进行交易真实性和合规性的审查； （2）按照规定报送信息； （3）履行反洗钱和反恐融资义务
外商直接投资
使用人民币来华开展业务
跨境贸易人民币融资 不纳入现行外债管理
1、进口贸易融资包括进口信用证、海外代付、进口押汇等；--让银行代为垫付资金 2、出口贸易融资包括打包贷款、福费廷、出口信用证押汇、出口托收押汇、出口信贷
福费廷：无追索权的从银行拿到应收账款
跨境人民币证券投融资
境内机构境外发行人民币债券：政策性银行和国内商业银行在香港发行“点心债”
境外机构境内发行人民币债券：优先用于向中国境内的建设项目
双边货币合作
货币互换协议 货币掉期
主要功能
规避汇率风险；价格发现；管理资产负债；降低融资成本和设计金融产品
货币互换的目标
作为应对金融危机的临时措施
作为金融危机的常设预防机制
“清迈倡议”
作为深化双方经济金融合作的措施
本币结算协议
