破坏金融管理秩序罪

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破坏金融管理秩序罪

• 货币犯罪
  • 伪造货币罪与变造货币罪
    • 伪造货币罪
      • 方式
        • 用假材料制作假币
        • 用真币材料制作假币，并且对真币材料完全翻新，不保留原真币的基础
      • 特点
        • 只包括正在流通的货币
        • 包括正在流通的境外货币
      • 行为犯（出于何种目的，是否牟利，不影响本罪的构成）
    • 变造货币罪
      • 方式
        • 用真币材料制作假币，并且保留原真币的基础
        • 同时采用伪造和变造的手段，拼凑假币的行为，以伪造货币来论
      • 特点
        • “出售、购买、运输假币罪”，“持有、使用假币罪”中的假币均指伪造的货币，不包括变造的货币
    • 同时采用伪造和变造的手段，拼凑假币的行为，以伪造货币来论
  • 出售、购买、运输假币罪
    • 出售，指有偿转让，前提是对方知晓是假币
    • 购买：指有偿取得假币
    • 运输
      • 要求为了出售而运输
      • 运输限于国内运输
  • 持有、使用假币罪
    • 使用指将假币作为真币投入流通领域
    • 对人使用，要求对方不知情
      • 用假币进行交易，属于使用假币
      • 将假币单向交付（赠与）对方，属于使用假币
      • 没有交付使用而只是显示，不是使用假币
    • 对机器使用假币，属于此罪的使用假币
    • 使用假币罪与出售假币罪的区分标准
      • 使用假币罪中，交易对方不知是假币
      • 出售假币中，交易对方知道是假币
    • 使用假币罪与诈骗罪的关系：可以想象竞合，优先适用特殊罪名使用假币罪
    • 使用假币罪与盗窃罪的联系
      • 盗窃普通财物，实际上窃得假币，又持有、使用的，定盗窃罪和持有、使用假币罪，并罚
      • 通过自动存款机将假币存入银行，又从自动取款机取出真币的，构成使用假币罪和盗窃罪，并罚
  • 货币犯罪内部的罪数关系
    • 同一对象（串联的，吸收；并联的，并罚）
      • 伪造+出售、购买、运输、持有、使用=伪造货币罪（前罪吸收后罪）
      • 出售+购买+运输，定出售、购买、运输假币罪
      • 出售/运输+使用，并罚
      • 购买+使用=购买假币罪（前罪吸收后罪）
    • 不同对象
      • 伪造A假币+出售、购买、运输、持有、使用B假币，数罪并罚
      • 出售A假币+购买B假币+运输C假币，定出售、购买、运输假币罪，不并罚
      • 出售/运输A假币+使用B假币，并罚
      • 购买A假币+使用B假币，并罚
  • 其他罪名
    • 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪
• 洗钱罪
  • 法条
    • 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
      • 提供资金账户的
      • 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
      • 通过转账或者其他支付结算方式转移资金的
      • 跨境转移资产的
      • 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
    • 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚
  • 上游犯罪的具体范围
    • 贪金走破黑毒恐
    • 上游犯罪的确认。只要求在事实证据上确认，不须经法院判决有罪才算确认
    • 上游犯罪的认识错误。洗钱罪是故意犯罪，行为人只要认识到是这七种犯罪所得及其收益，就具有洗钱罪的故意
  • 本罪与上游犯罪的帮助犯的区分：事先有无通谋
    • 有，则属于上游犯罪的帮助犯
    • 没有，则属于洗钱罪
  • 对“自洗钱行为”按照洗钱罪处罚
  • 处罚：没收上游犯罪的所得及其收益
    • 上游犯罪没有被害人的，应当追缴上游犯罪所得及其收益
    • 上游犯罪有被害人的，应当将上游犯罪所得返还被害人，犯罪所得的收益上缴国库
  • 走私罪的帮助犯与洗钱罪的区分在于，事前还是事后。如果是在走私罪之后为其提供资金、账户的，构成洗钱罪
  • 洗钱罪与赃物犯罪（掩饰、隐瞒犯罪所得罪）
    • 属于法条竞合关系，前者是特别罪名，后者是一般罪名，适用特别法优于一般法，以洗钱罪论处
• 高利转贷罪
  • 概念：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为
  • 本罪与诈骗罪的区分
    • 本罪以转贷牟利为目的，仍有向银行还本付息的意思
    • 贷款诈骗罪具有非法占有的目的，没有向银行还本付息的意思
  • 贷款手法没有欺骗
  • 贷款时没有转贷牟利目的，正常贷款后发生转贷牟利目的并转贷的，不构成本罪
  • 变相高利贷
• 骗取贷款罪
  • 行为主体：不限于贷款人，包括担保人。包括自然人和单位
  • 行为方式：以欺骗手段取得银行贷款
  • 危害结果：要求给银行造成重大损失
  • 主观条件：对贷款没有非法占有目的，也即具有归还意思
  • 如果金融机构工作人员知道真想仍然放贷，则行为人不构成本罪，相反，金融机构工作人员应构成违法发放贷款罪
  • 本罪与贷款诈骗罪的区别
    • 有无非法占有目的
    • 贷款诈骗罪的主体只能是自然人
• 伪造、变造金融票证罪
  • 本罪与四个金融诈骗犯罪是上下游的牵连关系，择一重罪论处
• 妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪
  • 法条
    • 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
      • 明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的
      • 非法持有他人信用卡，数量较大的
      • 使用虚假的身份证明骗领信用卡的
      • 出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的
    • 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚
    • 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚
• 非法吸收公众存款罪
  • 犯罪主体：自然人和单位
  • 特征
    • 非法性
    • 公开性
    • 利诱性
    • 公众性。指向社会公众即社会不特定对象吸收资金
    • 存款性。用于放贷等金融活动
  • 本罪与集资诈骗罪区分：有无非法占有目的（二者都可由单位构成）
• 其他罪名
  • 擅自设立金融机构罪（行为犯）
  • 伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪（行为犯）
  • 伪造、变造国家有价证券罪
  • 伪造、变造股票、公司、企业债券罪
  • 内幕交易、泄露内幕信息罪 利用未公开信息交易罪
  • 编造并传播证券、期货交易虚假信息罪
  • 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪
  • 操纵证券、期货市场罪
  • 背信运用受托财产罪 违法运用资金罪
  • 违法发放贷款罪
  • 吸收客户资金不入账罪
  • 违规出具金融票证罪
  • 对违法票据承兑、付款、保证罪
  • 逃汇罪