六、风险与风险管理2

这是一篇关于六、风险与风险管理2的思维导图，主要内容有定性分析、定量分析、定性+定量、适合各种风险分析预测(定性+定量)。

风险与风险管理

• 风险管理技术与方法
  • 定性分析
    • 头脑风暴法
      • 关键字：集体讨论（不一定是专家）；用于识别阶段发挥专家意见 优点：1.激发专家想象力；2.有助全面沟通；3.快+易开展 局限性： 1.参与者缺乏必要的技术，无法提出有效的建议 2.意见分散，较难保证全面性 3.集体讨论时有重要观点的人保持沉默 4.成本和对参与者素质要求高
    • 德尔菲法（专家意见法）
      • 关键字：独立、匿名；适用于识别阶段专家取得一致意见基础上 优点： 1.更易表达不受欢迎的看法 2.避免重要人物的观点占主导 3.方便 4.最终意见有代表性 局限性： 1.权威人影响他人；2.碍于情面不愿发表不同；3.不愿修改原来意见 4.耗时长
    • 流程图分析法
      • 关键字：每一阶段、环节逐一调查分析（例子：费用报销）对生产经营风险及成因分析 优点：①清晰明了，易操作；②规模越大越复杂就越能体现优越性 局限性：依赖专业人员的水平
    • 风险评估系图法
      • 关键字：风险可能性、影响程度、优先次序；适用于初步分析。 含义：识别某风险是否有重大影响+其可能性。为确定风险的优先次序提供框架。 优点：简单、直观明了 局限性：若要探求风险原因，则显得过于简单，缺乏经验证明和数据支持
  • 定量分析
    • 马尔科夫分析法
      • 关键字：维修or检修、先划分状态、再用计算机程序计算概率；建模，状态 适用于：存在多种状态的可维修复杂系统，未来取决现在。 优点：能算出具有维修能力和多种降级状态的系统的概率 局限性： ①假设变化概率固定 ②未来状态独立 ③需了解各种概率 ④复杂，非专业人难看懂
    • 敏感性分析法
      • 关键字：某不确定因素变动一定幅度对结果的影响 优点：①提供有价值参考信息；②清晰地为风险风险指明方向；③可制定紧急预案 局限性： ①所需数据经常缺乏，无法提供可靠参数变化； ②无考虑不确定因素在未来发生变动的概率，结果可能和实际相反；
    • 决策树法
      • 关键字：项目决策，以序列方式对不确定性投资方案预期收益的分析（不一定互斥） 优点：①对决策问题细节提供清楚图解； ②能算出最优路径 局限性： ①大的决策树过于复杂，不易与其他人交流； ②为了能够用树形图表示，可能有过于简化环境的倾向
  • 定性+定量
    • 失效模式影响和危害度分析法
      • 关键字：自上而下，潜在故障严重程度、发生概率 优点：1、适用广泛；2、设计初期能发现问题，避免增加开支较大的设备改造。 缺点：1、只识别单个失效模式，无法同时识别多个；2、除非集中精力，否则耗时且开支大
    • 情景分析法
      • 关键字：项目决策，区分情景（最佳、最差、期望）及后果、可能性 优点：对未来变化不大的情况能给出较精确的模拟结果 局限性： ①有些情景不够现实 ； ②有效性、开发现实情景的能力有高要求； ③情景缺乏基础，数据有随机性
    • 事件树分析法
      • 关键字：事件发生后，按时间发展顺序由初始事件推论可能发生的互斥后果。 优点： ①清晰图形显示经分析的潜在情景，缓解系统或功能成败产生的影响； ②能说明时机性、依赖性、烦琐的多米诺效应； ③生动体现事件顺序，使用故障树是不可能表现的； 局限性： ①有可能错过一些重要初始事项； ②只分析某个系统，很难将延迟成功或恢复事项纳入其中； ③任何路径取决于以前分支点处发生的事项。不认真处理这些从属因素，就会导致评估过于乐观；
  • 适合各种风险分析预测（定性+定量）
    • 统计推论法
    • 前推（历史）；后推（已知推未知）；旁推（类似项目） 优点：①在数据充足可靠的情况下简单易行；②结果准确度高 局限性： ①历史已变，不一定适用于今天或未来； ②无考虑因果关系，使外推结果产生较大偏差，有时必须加入专家或集体的经验修正。