证券从业-金融市场基础知识-第六章-第7节-私募证券投资基金

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私募证券投资基金

• 私募证券投资基金的基本规范
  • 一、人数要求
    • 非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过200人
  • 二、 合格投资者标准
    • 投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币
    • 净资产不低于1000万元的单位
    • 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人
  • 三、 组织形式
    • 公司型、合伙型、契约型
  • 四、 私募基金的名称要求
    • 私募基金管理人应当在名称中标明“私募基金“私募基金管理”创业投资”字样，并在经营范围中标明“私募 投资基金管理”“私募证券投资基金管理““私募股权投资基金管理”创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样。
• 私募基金的募集程序
  • 一、特定对象确定
    • 募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。
  • 二、 投资者适当性匹配
    • 募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。
  • 三、 基金风险揭示
  • 四、 合格投资者确认
  • 五、 投资冷静期
    • 基金合同应当约定合投资者设置不少于24小时的投资冷静期，冷静期内不得主动联系投资者。
  • 六、 回访确认
    • 本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。
• 私募基金财产投资要求
  • 一、私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则
  • 二、 严禁使用基金财产从事下列事项：
    • 1.借(存)贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动
    • 2.投向类信贷资产或其收(受)益权
    • 3.承担无限责任的投资，
    • 4.国家禁止投资、限制投资以及不符合国家产业政策、环保政策、土地管理政策的项目等。
  • 三、 遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。
• 私募基金管理人及从业人员等主体规范要求
  • 一、规范主体
    • (一)私募基金管理人
    • (二)私募基金托管人
    • (三)私募基金销售机构
    • (四)其他服务机构及从业人员
  • 二、 原则
    • 践行诚实信用、谨慎勤勉的义务，秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金业务
  • 三、 不得有的行为
    • (一)未对不同私募基金单独管理、单独建账、单独核算，将其固有财产、他人财产混同于私募基金财产，将不同私募基金财产混同运作，或者不公平对待不同私募基金财产；
    • (二)使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产；
    • (三)开展或者参与具有滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等特征的资金池业务；
    • (四)以套取私募基金财产为目的，使用私募基金财产直接或者间接投资私募基金管理人、控股股东、实际控制人及其实际控制的企业或项目等自融行为；
    • (五)不公平对待同一私募基金的不同投资者，损害投资者合法权益；
    • (六)私募基金收益不与投资项目的资产、收益、风险等情况挂钩，包括不按照投资标的实际经营业绩或者收益情况向投资者分红、支付收益等；
    • (七)直接或者间接侵占、挪用私募基金财产；
    • (八)不按照合同约定进行投资运作或者向投资者进行信息披露；
    • (九)利用私募基金财产或者职务之便，以向私募基金、私募基金投资标的及其关联方收取咨询费、手续费、
    • 财务顾问费等名义，为自身或者投资者以外的人牟取非法利益、进行利益输送；
    • (十)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
    • (十一)从事内幕交易、操纵证券期货市场及其他不正当交易活动；
    • (十二)玩忽职守，不按照监管规定或者合同约定履行职责；
• 私募基金的信息披露
  • 1.私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息
  • 2.投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询。