经济基础知识导图

中级经济师经济基础知识第六章讲述了市场失灵的含义、市场失灵的原因、政府的干预，结构型知识框架方便学习理解！

第6章 市场失灵和政府的干预

• 一、市场失灵的含义
  • (一)帕累托最优状态
    • 1.一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态：在市场机制的作用下，当居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化，并在此基础上，产品市场和生产要素市场即不存在过剩，也不存在短缺，即整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。 当经济处于一般均衡状态，即瓦尔拉斯均衡状态时，资源便实现了最优配置。
    • 2.资源最优配置标准 当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。 即如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少。此时社会实现了资源最优配置。
    • 3.帕累托改进 既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有ー个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为帕累托改进。
    • 4.帕累托最优状态。 帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。 帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，不满足帕累托状态就是缺乏经济效率的。 【记忆串联】一般均衡状态=瓦尔拉斯均衡状态=帕累托最优状态=经济效率，帕累托改进打破四等式
  • (二)市场失灵的含义
    • 1.资源配置达到帕累托最优状态的条件 经济主体是完全理性的、信息是完全的、市场是完全竞争的、经济主体的行为不存在外部影响 如果这些条件不具备，资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现。
    • 2市场失灵：是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。
• 二、市场失灵的原因及政府干预
  • 市场失灵的原因:
    • 垄断、外部性、公共物品、信息不对称等
  • (一)垄断
    • 1.垄断与市场失灵 (1)市场不失灵状态：在完全竞争市场上，企业的生产成本从长期看オ是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获得最大满足。 原因：企业按照边际成本等于边际收益的原则选择最优产量，并按照这一最优产量来制定销售价格。 (2)市场失灵状态：在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，而是完全的或不完全的价格决定者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。 原因：垄断企业还要对不同的买主实行价格歧视即差别定价。这样，垄断企业的产量就会低于社会的最优产量，而它所制定的价格却会高于市场均衡价格，使消费者的剩余减少而生产者的剩余増加，社会福利受到损害。
    • 2.政府对垄断的干预的两种手段 (1)一种手段：政府可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争：制定《反不正当竞争法》和《反垄断法》。 (2)另一种手段：进行公共管制，主要是对垄断行业的产品或服务的价格进行管制，可以规定限价，或规定利润率。
  • (二)外部性
    • 1.外部性或外部影响：指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有为此付出代价或得到收益。
    • 2.分类：
      • (1)根据对他人的影响
        • 外部经济（正外部性） 是某人或者某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企业却不能由此得到补偿 如：见义勇为；企业做慈善等。
        • 外部不经济（负外部性） 是某人或某企业的经济活动会给社会其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿 如：吸烟造成对不吸烟者健康的危害，企业把废水排入河流造成污染等。
      • (2)根据经济活动主体不同 生产的外部性 消费的外部性
    • 3.外部性对市场机制运行的影响：市场机制就不能有效地进行资源配置。
      • 产生外部经济的生产者 表现：私人收益小于社会收益：社会收益等于私人收益与外部收益之和，而外部收益却不能为生产者通过市场价格获得。 后果：缺乏生产积极性，产出水平低于社会最优产出水平。
      • 产生外部不经济的生产者 表现：边际私人成本小于边际社会成本：社会成本等于私人成本与外部成本之和。 后果：产出水平就会大于社会最优产出水平。
    • 4.政府对外部性的干预
      • (1)消除外部性的传统方法：（税收补贴内部化） 使用税收手段 政府对外部不经济的企业可以使用税收手段，使得企业的私人成本等于社会成本，从而使得资源得到更有效的利用。如，对污染严重的企业征收排污税或排污费，数额等于治理污染的费用。 使用补财手段 政府对外部经济的企业给予政府补贴，使私人收益等于社会收益，鼓励企业增加产量，实现资源的优化配置。 政府可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化” 例如：A是产生负外部性的企业，B为A企业受害者，可以将A、B两个企业合并，从而使高外部性消失。
      • (2)消除外部性的重要途径：明确和界定产权 1)很多外部性的产生的原因：产权不清晰，如果产权即受益权或受损权以及一方给予另一方的补偿权是明晰的，外部性就可能不会发生。 2)科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本是零或者很小那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的实现资源配置的帕累托最优。 3)科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法：美国和一些国家先后实行了污染排放权或排放指标的交易。
  • (三)公共物品
    • 1.公共物品概念：是满足社会公共需要的物品，是和私人物品相对应的。 私人物品的特征： 竞争性:对于既定的可供消费的产品，增加一个人的消费就必然减少另一个人的消费。 排他性:指私人物品在财产所有权上的独占性。某人合法的占有了某种商品，别人就不能同时占有它。
    • 2.公共物品的特点： 非竞争性:消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。如国防、道路、环境治理、电视广播 非排他性:公共物品可以由任何消费者进行消费，任何一个消费者都不会被排斥在外。如医院、国防 后果：“搭便车”（免费搭车）：就是如果一个人不用购买就可以消费某种物品，他就不会去购买。
    • 3.公共物品的分类： 纯公共物品:是具有完全的非竟争性和完全的非排他性的物品。 通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。 如国防、治安。 准公共物品:是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。具有定程度的拥挤性，即准公共物品消费时消费人数增加到一定程度时，会出现拥挤而产生消费的竟争。 可以部分间接购买，部分直接购买，消费时可以部分分割，政府和私人都可以提供。 如教育、医疗卫生、收费公路。
    • 4.公共物品与市场失灵
      • (1)与私人物品不同，公共物品在消费上不具有排他性，因此决定了公共物品的市场需求曲线的形成不同于私人物品的市场需求曲线。
      • (2)公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线在纵向，即价格方向求和，这表明市场为一定数量的公共物品支付的货币量是市场上每个消费者为这些公共物品支付的货币量之和。
      • (3)公共物品的最优数量没有实际意义 1)消费者不清楚自己对公共物品的需求价格，不能准确说明对公共物品需求和价格之间的关系。 2)由于纯公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意采取“搭便车”行为，低报或者隐瞒自己对公共物品的偏好一消费者表明的需求曲线一般低于其实际水平，因此无法加总消费者的需求曲线，也不能求得公共物品的最优数量。消费者支付的数量将无法分公共物品的生产成本，最终导致市场产量远远低于最优产量。 3)对于准公共物品来说，市场机制可以发挥一定的作用：准公共物品或者具有消费的竞争性但无排他性，或者具有消费的排他性却无竞争性。例如，通过收取适当水平的学费来为非义务教育提供一定的经费投入，通过适当的收费来维持医院系统的健康运行。
    • 5.政府的干预措施：政府承担了主要提供者的职责。 例如国防治安、消防和公共卫生。
  • (四)信息不对称
    • 1.信息不对称：指在某项经济活动中，某一参与者比对方拥有更多的影响其决策的信息。
    • 2.信息不对称对资源配置效率的影响
      • (1)信息不对称存在市场：旧车市场、保险市场、劳动力市场都会存在。
      • (2)表现形式：逆向选择和道德风险。
      • (3)案例
        • 1)旧车市场与逆向选择。 帕累托最优配置：在旧车市场，如果卖方和买方都对旧车具有充分的、相同的信息，在完全竞争的条件下，买方必然愿意对质量高的旧车支付较高的价格，对质量低的用车支付较低的价格，卖方也能够以较高的价格出售质量高的旧车，以较低的价格出售质量低的旧车于是，旧车市场在完全竟争机制的作用下实现帕累托最优配置。 现实情况：卖方对自己的旧车具有充分的信息，他完全了解自已旧车的质量好不好，有什么缺陷。但买方对卖方的旧车则很难获得充分的信息，他不能完全了解旧车的质量和缺陷。这种情況下，买方只能按照平均质量支付旧车价格(“较高价格”和“较低价格”的平均价格) 导致的后果：拥有高质量旧车的卖方不愿意按平均价格出售自己的旧车，而拥有低质量旧车的卖方则迫切地愿意按平均价格出售自己的旧车，最终，旧车市场只剩下低质量的旧车，低质量旧车把高质量旧车驱逐出市场。随着市场上旧车质量的整体下降，买方会进一步降低自己愿意支付的价格，而且降低自己购买旧车的数量，这会导致市场上旧车质量进一步下降，对旧车的需求也会下降，此时，旧车的需求曲线反常地向左下方弯曲，即价格越低需求量越少。 最终结果：只有少量低质量旧车可供出售，甚至没有任何旧车可以出售，以致旧车市场菱缩甚至彻底消失。与此同时，大量希望出售日车和希望购买旧车的人同时存在，但他们却无法实现交易。这时的资源配置显然不是帕累托最优的。 总结：由于卖方和买方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务逐优质商品或服务。以致市场萎缩甚至消失，这就是逆向选择。 逆向选择存在于一切可能出现信息不对称的商品或服务市场：旧货市场、健康保险市场、劳动力市场。
        • 2)保险市场与道徳风险 当一个人购买了健康保险后，他很可能就不再像此前那样注意自己的生活方式、维护自己的身体健康，于是他发生健康问题的概率就会上升；当很多人都这样做的时候，保险公司就不得不提高保险费甚至拒绝出售保险，否则它就会亏损；但提高保险费会使一部分购买意愿较低的投保者退出。 这时候市场机制形成的保险服务数量就会偏离帕累托最优水平如果信息是充分的完全的，保险公司就没有必要统一制定较高的保险费，而只需要针对具有不良生活方式的投保者收取较高保险费，对其他投保者仍然收取较低保险费，这样就会有更多的投保者购买保险并获得相应的效用满足，保险公司也可以获得更多的利润，这显然是一种累托改进。 道德风险：由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另ー方就可能采取不利于对方的行动； 道徳风险不仅存在于保险市场，而且存在于ー切可能出现信息不对称的商品或服务市场，如劳动力市场等。
    • 3.政府干预措施 (1)针对信息不对称所造成的市场失灵： 1)对商家：政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定。 2)对消费者：政府通过多种方式为消费者提供信息服务。
• 中级经济师-《经济基础知识》 （共140分，84分及格）
  • 第一部分 经济学基础（10章=29分）
    • 第1章 市场需求、供给与均衡价格
    • 第2章 消费者行为分析
    • 第3章 生产和成本理论
    • 第4章 市场结构理论
    • 第5章 生产要素市场理论
    • 第6章 市场失灵和政府的干预
    • 微观经济学
    • 第7章 国民收入核算和简单的宏观经济模型
    • 第8章 经济增长和经济发展理论
    • 第9章 价格总水平和就业、就业失业
    • 第10章 国际贸易理论和政策
    • 宏观经济学
  • 第二部分 财政（7章=23分）
    • 第11章 公共物品与财政职能
    • 第12章 财政支出
    • 第13章 财政收入
    • 第14章 税收制度
    • 第15章 政府预算
    • 第16章 财政管理体制
    • 第17章 财政政策
  • 第三部分 货币与金融（5章=23分）
    • 第18章 货币供求与货币平衡
    • 第19章 中央银行与货币政策
    • 第20章 商业银行与金融市场
    • 第21章 金融风险与金融监管
    • 第22章 对外金融关系
  • 第四部分 统计（5章=21分）
    • 第23章 统计与统计数据
    • 第24章 描述统计
    • 第25章 抽样调查
    • 第26章 回归分析
    • 第27章 时间序列分析
  • 第五部分 会计（5章=21分）
    • 第28章 会计概论
    • 第29章 会计循环
    • 第30章 会计报表
    • 第31章 会计报表分析
    • 第32章 政府会计
  • 第六部分 法律（5章=23分）
    • 第33章 法律对经济关系的调整
    • 第34章 物权法律制度
    • 第35章 合同法律制度
    • 第36章 公司法律制度
    • 第37章 其他法律制度