导图社区 《7分钟理财》思维导图
理财与不理财,差异很大;财理得好与不好,同样差异巨大。本书为有理财想法却不懂理财方法的“理财小灰”提供了一套科学实用的理财方法。作者罗元裳是7分钟理财CEO,资深财富师,中外资银行从业10年,曾为渣打银行最年轻的白金支行行长。
段永平被称为“中国的巴菲特”,是被众多股民所追捧的投资大师。本书阐述了他的投资规律和理论,记述了他的投资方法和技巧,分析了他的经典投资案例,相信会对投资者有启发和借鉴作用。
本书内容脱胎于兰小欢教授在复旦大学和香港中文大学的课程讲义,尽量用通俗的语言讲述中国政府与经济,帮助读者读懂国家政经大事和新闻,理解身边发生的事情。
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《7分钟理财》 罗元裳
第三章 搞定理财这件事
Day11
理财产品的三性:安全性、流动性、收益性,往往只能选其二而不能同时拥有
每种产品各有优势和短板,投资前应充分了解以选出更适合自己情况的产品组合
Day12
不同投资产品有不同投资门槛,投资者需衡量可投资资金是否买得起某一类产品
投资单一产品的金额占可投资总金额的百分比不超过15%以避免投资过于集中带来风险
Day13
公募基金是当前市场上最适合普通大众投资,既可满足间接投资股权、债权、商品、货币等多种大类资产,又能实现分散投资的上佳选择,能够搭建可操作性较强的资产配置方案。
Day14
基金投资的优点,基金名词解释和基金类型的划分
Day15
选择优质基金:三年以上平均收益率同类排名前30%,波动率和最大回撤小,基金经理和基金公司很重要,能抓住热点投资主题更好。
Day16
债券基金收益来源:票息收入(票面价值、票面利率等)和二级市场价格涨跌带来的收益
债券类型复杂多样,选择债券基金(纯债基金、二级债基等)可节省精力并买到更多更好的债券
Day17
通过基金定投可实现高点少买、避免追高,低点多买、拉低成本,在熊市低点时积蓄本金
Day18
波动大的基金更适合定投,从中国市场历史数据来看定投主动管理和混合基金的收益率好于定投指数基金。
Day19
可根据自己的财务目标、可投入资金量、预期年化收益率等,通过工具测算确定定投金额和频率
Day20
止盈不止损是基金定投的黄金法则,亏损时坚持定投才能在熊市低吸筹码等待牛市来临。
设置止盈线(年化收益率达15%止盈,如当年未达到,第二年达30%止盈)
止盈时可按照50%、30%、20%的比例逐步递减,市场回调可锁定收益,市场上涨可提升收益
Day21
黄金投资主要是起避险作用,不应赋予过多投资属性,投资配比不应超过可投资资产的10%
Day22
可通过黄金ETF联接基金配置黄金类资产,购买金饰品只是消费,严格意义上不算投资黄金
Day23
中国是外汇管制国家,兑换要通过金融机构进行,每人每年购汇额度是5万美元或等值外币
两种汇率标价方法的站位:间接标价法“欧英澳纽美”;直接标价法“美加瑞新港日”
Day24
资产量500万以上人群可通过外汇投资和境外资产配置防范单一货币风险,普通投资者配置必要性不大
Day25
私募股权产品投资期限长,资金占用率高,信息透明度低,非专业投资者投入不要超过家庭资产的10%
第五章 投资,永远在路上
Day28
除资产配置外还要坚持长期投资才能穿越牛熊战胜市场,熬过熊市的蛰伏而不离场才能在牛市大赚
Day29
智能投顾客观公正、高效理性、优点多多,但投资者仍应掌握理财知识,借助科技进步提升投资收益
Day30
学习投资理财不只为了赚钱,更为理性客观的管理自己的财务状况、实现财富自由,拥有幸福人生
第四章 持续打胜仗的秘密
Day26
市场总有涨跌波动,定期进行资产配置再平衡可获取波段收益、降低波动、提升收益
Day27
基金投资,会挑会买很重要,会管会卖更重要,在资产配置框架下寻找波段机会才能收益最大化
对于亏损基金不要盲目止损或加仓,需要多维度考虑,对其表现进行分析后再做判断
第二章 理财是一门科学
Day6
只追求收益而忽略风险,孤注一掷而不懂分散,贸然投资盲目跟风,老王实惨
Day7
理财四步曲:分散投资;配置比例;优选产品;再平衡增强收益及波段性加减仓
Day8
资产配置的作用:降低单一资产投资风险;实现操作层面可控(抽出盈利资产补仓亏损资产)
Day9
个人资产配置比例应按照不同的年龄、投资经验、家庭生命周期等元素来设计
可通过工资测算法了解和量化自己的风险承受能力
Day10
通过对股权、债权、商品等大类资产进行不同比例的赋权测试,可找到同等风险情况下获取最高收益的投资组合比例
第一章 全民理财的年代
Day1
通过稳健投资获取长期收益进而跑赢通胀,72除以年化收益率等于投资额翻倍年限
目前来看年化回报达到7%以上才能实现资金不贬值,达到12%才能抵御通胀
Day2
用支出等于收入减去盈余的公式积攒本金,坚持基金定投是性价比较高的理财选择
Day3
投资者大部分亏损是由追高买入盲目止损造成,应止盈不止损长期投资获取稳定回报
Day4
资产配置是将资金分散在相关性低的资产类别中,获得稳定收益同时降低投资风险
80定律:用80减去年龄,剩下的数字是可以放进高风险类投资的最高占比
Day5
市场上大多理财经理因受雇于金融机构,无法中立客观地从客户角度提供理财建议
个人投资者应学习了解投资理念和策略才能对理财产品有客观的辨别和判断