投资与理财 浙江工商大学

关于《投资与理财》的听课笔记

投资与理财 浙江工商大学 周春喜等

• 现代生活中的投资理财
  • 投资的心理学基础（科学+艺术）
    • 马斯洛的层次需求折射出的理财观
      • 投资与理财能满足马斯洛的各层次需求
      • 自我实现的需要
      • 尊重的需要
        • 又可分为内部尊重（自尊）和外部尊重（他尊）
      • 社交的需要
        • 也称归属需求，爱的需求
      • 安全的需要
      • 生理的需要
  • 莫斯利安尼的生命周期理论
    • 人的生命周期理财图
      • 不同生命周期都有不同的投资理财需求
  • 财富的边际累积
    • 财富不仅靠历史的累积，更需未来收入的贴现
      • 如何累积？
        • 工资性收入
        • 非工资性收入
          • 提高财产性收入
      • 怎么贴现？
        • 投资的标的？
          • 资本资产
          • 耗用或可交易资产
          • 保值资产
  • 创业投资的时代精神
    • 创业投资三特质
      • 先验知识
        • 康德《认识论》
      • 社会网络
        • 小世界网络
          • 人立方（朋友的朋友的朋友）
      • 资本警觉性
        • 探求挖掘
        • 重构框架
        • 敏锐遇见
• 应对通货膨胀的理财技巧
  • 谁动了我的奶酪
    • 通货膨胀
      • 在信用货币制度下，流通中的货币数量超过经济实际需要而引起的货币贬值和物价水平全面而持续的上涨
      • 通货膨胀类型
        • 温和的
        • 疾驰的
        • 恶生的
      • 通货膨胀的衡量指标
        • 消费者价格指数CPI
          • 是反映一个居民家庭一般所购买的消费价格水平变动情况的宏观经济指标 国际上通常将CPI涨幅超过3%作为通货膨胀的警戒线
        • 生产者价格指数PPI
          • 是衡量企业购买一篮子物品和劳务的总费用
        • GDP平减指数
          • 用名义GDP与实际GDP比率计算的物价水平衡量指标
      • 通货膨胀的双面性
        • 正面性
          • 可控的，温和的通货膨胀，给经济增长提供合适的环境，促进经济增长
        • 负面性
          • 造成货币购买力的损失，产生收入效应，再分配效应和结构效应
    • 通货膨胀对家庭财富的影响
  • 通胀时期的理财哲学
    • 百元债券的例子
    • 货币时间价值
    • 费雪效应
    • 通货膨胀的影响
  • 通胀不仅是一种现象，更是财富分配的技术
    • 通胀问题
      • 高通胀的结构效应
      • 高通胀的资产效应
      • 高通胀的分配效应
    • 通货膨胀保值债券（TIPS）
    • 经济货币化
      • M2
        • 资产价值泡沫会带来生活压力
  • 通胀下资产选择与配置
    • 资产配置三要诀
      • 定期存钱
      • 有效资产配置
      • 妥善处理债务
    • 资产选择
      • 房地产
      • 金融资产
        • 股票
        • 债券
        • 基金
• 远离投资陷阱:证券投资新思维
  • 长期投资的迷思
    • 时间的玫瑰:耐心是一种美德
    • 长期投资
      • 投资的收益与风险
        • 1年期股票投资的收益与风险
        • 3年期股票投资的收益与风险
        • 10年期股票投资的收益与风险
      • Odean的投资忠告
  • 巴菲特买入持有策略
    • 股神巴菲特
    • 心理试验
    • 反射效应
    • 巴菲特投资原则
    • 机会是等出来的
  • 不要把鸡蛋放在同一篮子里
  • 频繁交易会损害投资者财富吗？
• 时间的玫瑰:基金定投
  • 俾斯麦的独特理财
    • 金融资产
      • 股票
    • 土地，森林
      • 不动产
  • 基金理财:聚沙成塔，集腋成裘
    • 投资基金
      • 证券投资基金分类
      • 证券投资基金收益
      • 证券投资基金风险
      • 基金定投
    • 对冲基金
  • 基金定投的策略，比较与选择
    • 资产配置策略
      • 基金定投
      • 战略性资产配置
      • 战术性资产配置
    • 基金定投
      • 基金定投的好处
      • 如何进行基金定投
• 避险资产的反思:贵金属投资
  • 金银天然不是货币，货币天然是金银
    • 货币
      • 货币的演变
        • 实物货币
        • 金属货币
        • 信用货币
        • 电子货币
      • 货币的本质
  • 避险资产的投资与收益
    • 黄金
      • 金本位
        • 牛顿
      • 布雷顿森林体系
    • 风险黄金的收益与风险
      • 收益率
      • 波动率
  • 投资贵金属的策略
    • 常见黄金投资工具
      • 实物黄金
      • 纸黄金
      • 黄金期货，黄金期权
• 今天花明天的钱:信用卡理财
  • 聚集财富与聚集信用
    • 何为信用
      • 信用的后面是信任
    • 财富与信用的关系
      • 信用决定财富积累
      • 信用决定投资回报
      • 信用决定事业高度
  • 月光族的困惑
    • 何为月光族？
    • 月光的原因在哪里？
      • 学会现金管理
      • 持有现金的动机（3个）
        • 流动性偏好理论
      • 流动性比率
        • 流动性比率=流动资产/每月支出
    • 货币市场基金
      • 何为货币市场基金？
      • 货币市场基金的收益
      • 货币市场基金的购买
  • 巧妇也为无米之炊，信用卡的妙用
    • 何为信用卡？
    • 信用卡的功能
      • 支付工具
      • 账户记录
      • 循环信用
      • 预借现金
    • 信用卡的还款
    • 信用卡的理财
      • 免息还款期的计算
      • 部分还款不能享受免息待遇
      • 信用卡提现不能享受免息待遇
      • 信用卡存钱无利息
      • 免年费并非年年免
    • 信用卡的优缺点
• 为无法预料做准备:保险理财
  • 风险，风险管理与保险
    • 风险
      • 风险要素
        • 风险因素
        • 风险事故
        • 风险损失
        • 风险载体
    • 风险管理
      • 风险管理方法
        • 风险回避
        • 风险控制
        • 风险转移
        • 风险自留
  • 保险在家庭理财中的功能
    • 风险保障
    • 储蓄
    • 资产保护
    • 融通资金
    • 避税
    • 规避通货膨胀与利率风险
    • 保险的功能
  • 保险产品的风险保障与理财
    • 寿险产品的风险保障与理财
      • 传统寿险
      • 创新型寿险
    • 非寿险产品的风险保障与理财
      • 健康险
      • 意外伤害险
  • 家庭保险理财规划的制定
    • 影响家庭保险规划的因素
      • 被保险人的生命周期
      • 被保险人的家庭角色
      • 已有保险水平
• 拥有自己的住房:住房消费方案
  • 年轻人的蜗居梦
    • 购房支出
    • 购房目标:花儿与少年
    • 购房还是租房？
      • 购房与租房的财务决策
  • 杠杆撬动地球，首付款的确定
    • 购房的财务规划
      • 基本方法
      • 考虑因素
    • 按揭贷款主要指标
    • 首付款的确定
    • 按揭贷款期限的确定
    • 提前还贷
    • 住房贷款利率调整
  • 房屋按揭，喜羊羊与灰太狼
    • 个人住房公积金贷款
    • 个人住房商业贷款
    • 个人住房组合贷款
  • 两只蝴蝶，等额本金抑或等额本息
    • 等额本金
    • 等额本息
    • 等额递增
    • 等额递减
• 养老新思维:保险防老
  • 21世纪的养老观
    • 独生子女政策
    • 有尊严的退休生活
    • 社会养老保险只能提供基本的生活需要
  • 社会养老保险
    • 社会养老保险的定义
      • 特点
        • 原则
    • 养老保险模式
      • 现收现付式
        • 基金式
      • 国家统筹
        • 强制谦虚
          • 投保资助
    • 发达国家养老保险体系
      • 三大支柱
  • 商业养老保险
    • 年金保险
      • 生存保险
    • 购买分红型养老保险是绝佳选择
  • 以房养老
    • 国外以房养老经验
    • 我国以房养老试点
      • 以房养老模式
      • 我国以房养老推进缓慢的原因
• 从此岸到彼岸:财产传承
  • 亿万富翁的身后事
    • 日常生活中风险
      • 遗产规划目标
      • 遗产规划流程
      • 遗产规划功能
  • 继承及遗产转移方式
    • 继承的含义与特征
      • 继承构成要件
        • 继承权
    • 遗产转移方式
      • 法定继承
      • 遗嘱继承
      • 遗赠
      • 遗赠抚养协议
  • 法定继承的缺陷
    • 法定继承人
      • 第一顺序继承人
      • 第二顺序继承人
    • 法定继承人特征
      • 继承人范围法定
      • 继承人顺序法定
      • 继承分配原则法定
    • 代位继承
      • 转继承
  • 遗嘱继承，从坟墓里伸出的手
    • 遗嘱有效要件
    • 遗嘱形式
      • 公证遗嘱
        • 自书遗嘱
        • 代书遗嘱
        • 录音遗嘱
        • 口头遗嘱
      • 遗嘱信托
        • 从坟墓中伸出的手
• 小积累，大财富
• 慢慢变富
• 风险隔离，减少损失