导图社区 证券从业-金融市场基础知识-第八章-第6节-操作风险和声誉风险管理及其他.pdf
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CPA战略风险管理、战略实施
substantive procedures
初级会计实务第一章
会计科目
增值税法思维导图
第六章 合同的保全
固定资产
初级会计实务第二章：存货
初级会计实务思维导图
应收及预付款项
操作风险和声誉风险管理及其他
操作风险、声誉风险、国别风险、战略风险和系统性风险的概念
一、操作风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。
二、 声誉风险
声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。
三、 国别风险
国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件， 导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。
四、 战略风险
战略风险是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险
五、 系统性风险
系统性风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。
操作风险的分类、评估和管理方法
一、分类
(一)根据定义(引发的要素)
1.人员
2.系统
3.流程
4.外部事件
(二)根据损失事件类型
1.内部欺诈
2.外部欺诈
3.就业制度和工作场所安全
4.客户、产品和业务活动
5.实物资产的损坏
6.营业中断和信息技术系统瘫痪
7.执行、交割和流程管理
二、 评估
(一)风险控制自我评估
(二)关键风险指标
1.资产损失率
2.案件发生率
3.失败交易数量
4.员工流动率
5.客户投诉次数
6.错误和遗漏的频率以及严重程度
(三)损失数据收集
1.内部损失数据
2. 外部损失数据
(1)公开数据
(2)行业共享数据
3.情景分析
专家综合运用外部数据和情景分析来识别潜在的操作风险事件，并评估可能造成的损失。
4.业务环境和内部控制因素
考虑可能使操作风险状况发生变化的业务经营环境和内部控制因素，同时将这些因素转换成为可计量的定量指标
三、 管理方法
( 一)内部控制
1.通过实施IT 技术或项目管理方案等来改善业务部门本身的运行质量和管理水平
2.通过审计稽核、合规检查和操作风险管理等业务部门以外的管理部门的管理和内部控制活动来降低业务的操作风险
3.通过改善公司治理和加强内部控制以及操作风险管理部门的独立作用，从而建立起管理操作风险的良好环境和文化，制定合适的操作风险管理战略和政策，健全操作风险管理流程和方法
(二)保险
(三)业务外包
(四)IT 技术应用
(五)数据治理和管理
(六)业务持续计划
企业制订计划以应对遭遇对其业务持续性经营产生严重影响的灾害性事件，防止出现业务中断，保持业务经营 的持续性，或者在灾害性事件对企业业务经营的连续性产生严重影响甚至导致业务中断时，在最短的时间内恢复业务的正常运作。
声誉风险的来源和管理原则
一 、来源
1.战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动
2.产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动
3.内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷
4.股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司
5.第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题
6.客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为
7.司法性事件及监管调查、处罚
8.员工的不当言论或行为被公众知晓
9.新闻媒体的失实报道或网络不实言论
10.他人通过仿冒证券公司名称、商标、网址、盗用研究报告等行为从事非法活动
二、 管理原则
1.全程全员原则
2.预防第一原则
3.审慎管理原则
4.快速响应原则
声誉风险的管理方法
一、事前识别与评估
二、 应急机制
三、 媒体沟通和信息披露
四、 舆情检测分析
战略风险的来源
一、证券公司内部经营管理活动
包括宏观战略、中观管理和微观执行三个层面
二、 外部政治、经济、社会、科技等环境的变化
包括行业风险、技术风险、品牌风险、竞争对手风险、客户风险、项目风险、发展停滞风险等
国别风险、战略风险、系统性风险的管理方法
一、国别风险管理方法
1.董事会和高级管理层的有效监控
2.完善的国别风险管理政策和程序
3.完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程
4.完善的内部控制和审计
二、 战略风险的管理方法
1.明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责
2.建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等
3.采取恰当的战略风险管理方法，如制定以风险为导向的战略规划、合理运用经济资本配置工具等
三、 系统性风险的管理方法
加强宏观审慎监管和加强系统重要性机构的监管。
